ЕС берет криптовалюты под контроль

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

ЕС берет криптовалюты под контроль

Еврокомиссия опубликовала проект новых правил борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма — пакет мер предусматривает создание общего для всех стран Евросоюза наднационального регулятора в этой сфере и предполагает ужесточение требований к обращению криптоактивов. Поставщикам платежных услуг придется собирать информацию об отправителях и получателях переводов в виртуальных активах — по аналогии с обычными электронными платежами.

Европейская комиссия (ЕК) представила план запуска нового наднационального регулятора — Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA). По оценке комиссии, около 1% годового ВВП Евросоюза сейчас вовлечено в подозрительную финансовую деятельность. Предполагается, что новая структура будет создана к 2024 году, она будет координировать на уровне ЕС работу национальных властей по применению обновленных общих правил союза и надзорных органов, ответственных за финансовые и нефинансовые организации.

Также AMLA будет напрямую контролировать некоторые из наиболее рискованных финансовых учреждений, которые работают в большом количестве государств ЕС или требуют вмешательства для устранения рисков. Для утверждения эти предложения ЕК должны быть одобрены представителями всех стран, а также Европарламентом.

Существенно изменится по сравнению с действующим режимом регулирование обращения виртуальных активов (в первую очередь криптовалют).
ЕК предлагает устранить зазор в регулировании и распространить контроль в полной мере и на такие активы — запретить в ЕС анонимные электронные кошельки для криптовалют и ввести требование раскрытия полной информации об отправителе и получателе. Эта информация будет предоставляться поставщиками платежных услуг по криптоактивам по всем переводам — точно так же, как это происходит с электронными переводами. Это позволит отследить подозрительные трансакции и при необходимости заблокировать их, поясняет ЕК.

Будет облегчен доступ к информации и по традиционным счетам. Существующее законодательство ЕС уже требует создания в странах союза специальных реестров или механизмов для получения информации о банковских счетах и их владельцах. Теперь ЕК предлагает создать трансграничную систему, связывающую эти национальные регистры или механизмы. «Это позволит правоохранительным органам быстро определить, есть ли у подозреваемого банковские счета в других государствах—членах ЕС, и, следовательно, упростит проведение финансовых расследований и возвращение активов в международных делах»,— поясняет ЕК.

Помимо этого Еврокомиссия предлагает создать в ЕС списки третьих стран, аналогичные перечню Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Сейчас в этом перечне 22 страны, включая одного члена ЕС — Мальту. При этом Евросоюз сможет включать в эти списки государства, которые не входят в перечень FATF, но представляют угрозу для финансовой системы ЕС. Евросоюз уже составляет черные и серые списки стран—налоговых гаваней и регулярно корректирует их. Наконец, еще одна мера коснется сделок с наличными — для них предлагается установить общий для всех стран ЕС лимит — платежи наличными не должны будут превышать €10 тыс.

Татьяна Едовина

Источник: Газета "Коммерсантъ" №126 от 21.07.2021
Тэги:

Читайте также

ЦБ поддержал страхование крупных объектов после теракта в «Крокусе»
Почему подобные страховки не пользуются спросом на добровольной основе
Убыток АСВ за 2023 год составил 29,5 миллиарда рублей
Агентству пришлось создать резервы по некоторым активам
Автокредиты на три года уходят в прошлое: как покупают машины сейчас
Сроки автокредитов в российских банках увеличиваются
Банки задумались о создании конкурента платежной системы «Мир»
Крупные банки обсуждают идею создания платежной системы, альтернативной Национальной системе платежных карт (НСПК)
Выручка «Юнионпэй» по РСБУ за 2023 год выросла почти на 30%
Ее рост во многом обусловлен увеличением объема услуг технической поддержки
Пассажиров в аэропортах атакуют лжепредставители банков: чего хотят мошенники
Россиян предупредили о новой схеме мошенничества в аэропортах
Банк России сообщил о новой схеме обмана с налоговыми декларациями
Мошенники придумали новую схему обмана, в которой выдают себя за сотрудников налоговой службы и требуют предоставить декларацию на доходы
Объем денежных средств на балансе АСВ вырос в 60 раз до 1,2 триллиона рублей
Это могут быть средства, заблокированные на счетах типа «С» у недружественных нерезидентов
Рубль подешевел к доллару и евро
Российская валюта в четверг подешевела к доллару и евро
Громкая ставка: Накопительный счет. Версия Сбера
Громкая ставка: Накопительный счет. Версия Сбера
Изучаем накопительный счет с оригинальным названием  «Накопительный счет» от Сбера