Пирамида множит грани

Потерявшим как минимум 1 млрд руб. в финансовой пирамиде гражданам на помощь готовы прийти «специалисты» из других компаний. Они обещают вернуть вложенные средства или же, если человек потерял не все в пирамиде, приумножить имеющиеся. По факту же, по словам экспертов, крах одной пирамиды породил множество других недобросовестных игроков, единственная цель которых — отъем средств у населения.

Об активизации в интернете различных игроков, которые в своей рекламе обещают возврат средств из финансовой пирамиды «Кэшбери», рассказали “Ъ” пострадавшие клиенты. Активизация происходит в связи с приостановлением деятельности компании. В сентябре ЦБ сообщил о выявленных в «Кэшбери» признаках пирамиды и передал данные по ней в правоохранительные органы. На прошлой неделе предправления ГК «Кэшбери» Артур Варданян сообщил, что до 1 ноября «Кэшбери» приостановила работу — заблокировала ввод и вывод средств, а также внутренние переводы. «Кэшбери» предлагала гражданам инвестировать средства в микрозаймы с доходностью до 600% годовых. В компании приостановку деятельности называют «вынужденными временными мерами», во время которых обещают восстановить платежеспособность. Ранее ЦБ назвал «Кэшбери» пирамидой, оценив вложенные в компанию средства инвесторов в 1 млрд руб., по данным “Ъ”, сумма может быть втрое выше (см. “Ъ” от 3 октября). В компании проводят проверки правоохранительные органы. Группа компаний «Кэшбери» зарегистрирована в 2016 году, а работает с 2017 года.

Контекстная реклама, которую предлагает «Яндекс.Директ» при поиске со словами «Кэшбери» и «инвестиции», обещает гражданам решить две проблемы — вернуть средства тех, кто уже инвестировал, или же предложить новый объект для инвестиций с весьма высокими процентами.

Например, вывести деньги из «Кэшбери» обещает «Центр финансовой безопасности», который «за годы практики выработал свою стратегию по возврату денежных средств». Специализация компании, как следует из информации на ее сайте — юридические услуги пострадавшим от брокеров-мошенников. Она обещает провести «возвратный платеж (англ. chargeback)», при необходимости привлечь правоохранителей и специалистов из иностранных юрисдикций. За свои услуги юристы хотят от 10 тыс. до 60 тыс. руб. в зависимости «от времени решения вопроса». При этом сведений о юрлице на сайте организации нет, по телефону колл-центра сообщили, что являются ООО «Таганский дом права». То есть организацией, согласно Kartoteka.ru, с минимальным уставным капиталом и массовым юрадресом. «По сути, это те же самые раздолжнители, то есть псевдоюристы, цель которых — создать видимость юридической деятельности, не предпринимая ничего для реального возврата денег,— отмечает зампред правления "Ренессанс Кредита" Сергей Королев.— При этом привлечь к ответственности подобных мошенников бывает крайне сложно, в договоре прописано составление исковых заявлений, сбор документов, что они исправно и выполняют».

Для тех же, кто хотел вложить деньги в «Кэшбери» и не успел, есть другой тип услуг — выгодные инвестиции. Например, за баннером «Вернем деньги из "Кэшбери". Не знаем как, но это работает» скрывалась международная компания «Грант Эпос» со штаб-квартирой в Лондоне, которая инвестирует в криптовалюту, стартапы и ICO, бинарные опционы и рынок «Форекс». На сайте «Грант Эпос» говорится о 8,9 тыс. инвесторов, $500 тыс. на счетах и опыте работы 445 месяцев. Целевая аудитория — «люди, которые не готовы тратить свое время на напряженное наблюдение за котировками и событиями», и обещают им «стабильный профит абсолютно пассивно». Однако реальность иная. Согласно Kartoteka.ru, ООО «Грант Эпос» зарегистрировано в апреле 2018 года, а в июне ФНС уже внесла в ЕГРЮЛ пометку о недействительности данных. Его директор-учредитель Денис Ленцов за три дня оформил на себя пять юрлиц, то есть имеет признаки массового директора и руководителя.

По словам директора департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерия Ляха, мошенники получают дополнительные «преференции» из-за контекстного принципа размещения рекламы, и если человек делает поисковый запрос, например, по какой-то известной пирамиде, на него «вываливается» реклама выстроенной на ее основе новой схемы. Потому гражданам, уже пострадавшим от действий мошенников, надо быть вдвойне бдительными, отметил он. Впрочем, по словам правозащитников, одной бдительности недостаточно. «Бороться с подобными пирамидами необходимо с нескольких сторон,— уверен руководитель проекта ОНФ "За права заемщиков" Виктор Климов.— ЦБ — более оперативно выявляя пирамиды и передавая информацию правоохранителям, Роскомнадзору — блокируя их сайты, правоохранительным органам — привлекая виновных».