Банкам при оценке рисков стоит учитывать сомнительные операции

Если клиент фигурировал в списках ЦБ и был вовлечен в сомнительные операции, банкам придется создавать больше резервов.

Банкам стоит учитывать нахождение заемщика в высокой группе риска вовлеченности в совершение подозрительных операций при формировании резервов, говорится в материалах регулятора.

ЦБ фактически рекомендует кредитным организациям использовать «черный список» юрлиц, информацию в котором пополняет сам регулятор, при расчете резервов. Таким образом, вовлечение компании в совершение подозрительных операций может обернуться для банка дополнительными расходами. Если заемщик находится в группе риска, то банкам рекомендуется классифицировать его ссуды не более третьей категории качества, что означает создание резервов минимум в 50%.