Власти поддержали запрет упрощенной идентификации у банковских платежных агентов

Платежным агентам запретят проводить операции без полной проверки.

Правительство поддержало законопроект, который запретит банковским платежным агентам проводить упрощенную идентификацию клиентов, сообщили «Известиям» источники в кабинете министров.

Речь идет о запрете на операции свыше 15 тысяч рублей без полной проверки личности — теперь ФИО и паспортных данных будет недостаточно. Инициатива направлена на борьбу с дропперами — людьми, которые обналичивают средства мошенников через подставные электронные кошельки и карты. По данным регулятора, количество таких посредников выросло на 71% — с 700 тысяч в декабре прошлого года до 1,2 млн к сентябрю 2025-го. Но как показывает статистика регулятора объем операций через платежных агентов год к году падает: с 600 млрд рублей в 2023 году до 183,6 млрд рублей в прошлом.

Банковские платежные агенты — это посредники между финансовыми организациями и клиентами, которые помогают принимать платежи через терминалы и онлайн-сервисы, пояснил аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов. Среди таких операторов — «Элекснет» и «Единая касса». После принятия закона эти агенты не смогут совершать наличные денежные переводы, выдавать банковские карты и открывать электронные кошельки, отметил директор по аналитике Инго банка Василий Кутьин. Ограничения коснутся также приема наличных платежей в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на суммы свыше 15 тысяч рублей.

Нововведение усложнит работу мошенников, поскольку сократит количество точек, через которые можно быстро зарегистрировать подставные кошельки, считает Чернов. Если идентификацию будет выполнять банк, данные о клиенте привяжутся к банковскому профилю и к источникам подтверждения личности — паспорту через «Госуслуги», биометрии или электронному профилю, объяснил эксперт. Это позволит финансовым организациям отслеживать поведенческие аномалии — например, многочисленные малые переводы или множественные пополнения с разных точек.

Изменения могут увеличить нагрузку на банки, предупредил Кутьин. Им придется расширять сеть обслуживания и открывать дополнительные точки, что повысит затраты. Глава направления комплаенс и внутреннего контроля департамента банковского развития ассоциации банков России Анна Туркина отметила: сейчас большинство кредитных организаций развивают дистанционное обслуживание, а их офисная сеть не всегда охватывает всю территорию страны. Участники финансового рынка предлагают не полностью запрещать упрощенную идентификацию через агентов, а лишь ужесточить требования к ним.

Источник: Frank Media