Аферисты возвращаются в офлайн, предупредили в ЦБ. Чем это опасно

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Аферисты возвращаются в офлайн, предупредили в ЦБ. Чем это опасно

Организаторы финансовых пирамид и нелегальные форекс-дилеры, специализирующиеся на инвестициях в криптовалюты и расчетах ими, начали переходить в офлайн: аферисты снова открывают офисы, узнали  «Известия». В Банке России объяснили, в чем главная опасность этой тенденции.

В первом полугодии 2022 года Банк России выявил в 6,5 раза больше финансовых пирамид, чем за аналогичный период 2021 года. При этом продолжился рост количества проектов, предлагающих инвестиции в криптовалюты и псевдокриптовалюты.

В основном нелегалы действовали в онлайн-пространстве: собирали деньги и исчезали. Также мошенники предлагали внести средства на счет с использованием криптовалюты и нелегальных форекс-дилеров. Однако впервые за последние годы у подобных проектов появилась тенденция перехода в офлайн, рассказали в Центробанке и уточнили, что пока процент таких схем невелик.

Как работает схема

«Нелегалы организуют офисы, чтобы предоставлять своим клиентам больше возможностей для пополнения торговых счетов или внесения средств в "криптовалютный проект" вне зависимости от внутренних и внешних ограничений», — пояснили в пресс-службе Банка России.

Мошенники могут предложить клиенту посетить офис, чтобы лично передать учетные данные для входа на закрытый сайт, или предлагают торговать непосредственно в офисах на якобы специальных серверах с выходом на международные торговые площадки.

«Потенциальным жертвам предлагают пополнить счет наличными либо совершить самостоятельный обмен денежных средств на различных, чаще всего рекомендованных нелегалами, криптовалютных биржах», — объяснили в ЦБ.

В чем опасность

В офисе гораздо проще уговорить клиента на торговлю на якобы специальных «закрытых» площадках, где «отсутствуют ограничения для граждан РФ», или приобрести акции/криптовалюты по низкой «персональной» стоимости, объяснили в Банке России.

«Социальная инженерия лучше всего работает в личном контакте, поэтому, безусловно, очно «развести» клиента на большие суммы гораздо проще», — рассказали представители регулятора.

Люди, которые покупаются на такие предложения, рискуют потерять не только деньги, приготовленные для инвестиций в криптовалюту, но и все свои средства, говорят эксперты.

«В момент, когда жертва вводит свои данные на рекомендованных такими "добродетелями" площадках, она рискует не только лишиться вкладываемых денег, но и потерять контроль над всеми своими счетами. Как правило, они под видом эксклюзивного входа и уникальных криптобирж дают ссылки на фейковые фишинговые страницы, которые как раз создаются для того, чтобы имитировать криптооперации и при этом похищать деньги и данные жертв», — рассказала координатор платформы «Мошеловка» Евгения Лазарева.

Готовность нелегалов снова вкладываться в открытие офисов говорит о том, что они ожидают значительного увеличения потока потенциальных жертв, говорят эксперты. Мошенники рассчитывают на повышенный интерес к своим предложениям со стороны частных инвесторов на волне блокировки иностранных активов, а также возможного запрета на вложения в зарубежные активы для неквалифицированных инвесторов.

Источник: Banki.ru
Тэги:

Читайте также

Россияне снижают долговую нагрузку за счет рефинансирования кредитов
Тренд на рефинансирование кредитов физических лиц усиливается на российском рынке
Появляется новый финансовый инструмент для улучшения жилищных условий
Граждане смогут заключать с банками договор жилищных сбережений
Доля ипотеки на новостройки упала до уровня октября 2022 года
В мае 2026-го снижение наблюдается и по показателям выдачи всей ипотеки — как на новостройки, так и на вторичное жилье
Страховые лимиты: точечное повышение
Страховые лимиты: точечное повышение
Стандартный лимит страхового возмещения по вкладам физических лиц в России не меняется с 2014 года
Средняя ставка по двухлетним вкладам опустилась ниже 11% впервые с декабря 2025 года
По данным индекса вкладов, рассчитываемого Финуслугами по 20 крупнейшим банкам по объему депозитов физлиц
Банки сообщили о новой волне рефинансирования потребкредитов
Опрошенные РБК банкиры сообщили о начавшемся в России росте рефинансирования потребкредитов
Правительство готовит налоговые поправки для топливного рынка
Власти хотят изменить порядок уплаты акцизов и расчет демпфера для бензина из ЕАЭС и других стран
Средняя ставка по вкладам в топ-10 банков снизилась в середине июня
Средняя ставка по вкладам в топ-10 банков снизилась в середине июня
Заемщики с двумя и более детьми теперь смогут претендовать на ипотечные каникулы
У заемщиков появится дополнительное основание для получения ипотечных каникул
Годовая инфляция в Республике Татарстан продолжила снижение
Годовая инфляция продолжила снижаться и составила 6,29%