Акционеры УБРиР могут пополнить его капитал из-за окончания санации ВУЗ-банка
УБРиР смог закончить 10-летнюю санацию и готовится присоединить ВУЗ-банк к октябрю 2025 года.
Акционеры входящего в топ-30 крупнейших банков УБРиРа предполагают проведение его докапитализации из-за окончания санации ВУЗ-банка, следует из отчета Аналитического кредитно-рейтингового агентства (АКРА). Агентство сохранило кредитный рейтинг банка УБРиР на уровне «В» со стабильным прогнозом из-за низкой оценки его собственной кредитоспособности. Этот уровень рейтинга учитывает поддержку от «неидентифицированной группы акционеров банка», которая, как пишет АКРА, может быть оказана в случае необходимости.
Часть операций УБРиР осуществляет через ВУЗ-банк, санатором которого является с 2015 года, пишут аналитики АКРА. Он планирует завершить процедуру финансового оздоровления и присоединить ВУЗ-банк до октября 2025 года. УБРиР один из немногих частных игроков, кто смог завершить санацию банка «по старой схеме» — через торги и получение средств ЦБ и АСВ — и кого не пришлось спасать.
Агентство считает, что от готовности акционеров предоставить дополнительный капитал будет зависеть реализация стратегии УБРиРа до 2028 года, рост бизнеса и абсорбирование кредитного риска в условиях ограниченного запаса капитала и низкой способности к его генерации за счет прибыли.
В отчете АКРА также объясняется, что «очень низкая оценка достаточности капитала» УБРиР связана с низкой способностью капитализировать прибыль. За пятилетний период, начиная с 2019 года, коэффициент усредненной генерации капитала (КУГК) у него был отрицательным. Также аналитики агентства отмечают, что при этой оценке был учтен факт того, что УБРиР в рамках процедуры финансового оздоровления ВУЗ-банка пользуется регуляторными послаблениями — например, УБРиР может не соблюдать групповые нормативы достаточности капитала.
По итогам 2024 года убыток УБРиР составил 8,8 мрд рублей. Агентство объясняет это низким уровнем операционной эффективности в рамках ограниченного уровня чистой маржи при высоких операционных расходах, а также с реализацией кредитных рисков.
Удовлетворительно агентство оценило позицию по фондированию и ликвидности УБРиР, так как значения нормативов ликвидности банка находится на достаточно высоком уровне. Однако агентство отмечает, что был зафиксирован дисбаланс активов и обязательств по срокам погашения до 90 дней.
Банку нужен больший запас капитала, чтобы активнее конкурировать — банк не зависит от одного вида доходов и в равной степени способен зарабатывать как на кредитном бизнесе, так и на комиссиях и трейдинге, следует из отчета агентства.
Источник: Frank Media
Акционеры входящего в топ-30 крупнейших банков УБРиРа предполагают проведение его докапитализации из-за окончания санации ВУЗ-банка, следует из отчета Аналитического кредитно-рейтингового агентства (АКРА). Агентство сохранило кредитный рейтинг банка УБРиР на уровне «В» со стабильным прогнозом из-за низкой оценки его собственной кредитоспособности. Этот уровень рейтинга учитывает поддержку от «неидентифицированной группы акционеров банка», которая, как пишет АКРА, может быть оказана в случае необходимости.
Часть операций УБРиР осуществляет через ВУЗ-банк, санатором которого является с 2015 года, пишут аналитики АКРА. Он планирует завершить процедуру финансового оздоровления и присоединить ВУЗ-банк до октября 2025 года. УБРиР один из немногих частных игроков, кто смог завершить санацию банка «по старой схеме» — через торги и получение средств ЦБ и АСВ — и кого не пришлось спасать.
Агентство считает, что от готовности акционеров предоставить дополнительный капитал будет зависеть реализация стратегии УБРиРа до 2028 года, рост бизнеса и абсорбирование кредитного риска в условиях ограниченного запаса капитала и низкой способности к его генерации за счет прибыли.
В отчете АКРА также объясняется, что «очень низкая оценка достаточности капитала» УБРиР связана с низкой способностью капитализировать прибыль. За пятилетний период, начиная с 2019 года, коэффициент усредненной генерации капитала (КУГК) у него был отрицательным. Также аналитики агентства отмечают, что при этой оценке был учтен факт того, что УБРиР в рамках процедуры финансового оздоровления ВУЗ-банка пользуется регуляторными послаблениями — например, УБРиР может не соблюдать групповые нормативы достаточности капитала.
По итогам 2024 года убыток УБРиР составил 8,8 мрд рублей. Агентство объясняет это низким уровнем операционной эффективности в рамках ограниченного уровня чистой маржи при высоких операционных расходах, а также с реализацией кредитных рисков.
«В 2024 году акционеры продолжали предоставлять банку дополнительный капитал для поддержания капитализации. В этом году также предполагаются значительные вливания в капитал банка от акционеров, что позволит, по оценкам УБРиР, сохранять показатели достаточности капитала на текущем уровне (норматив Н1.2 на 1 января составлял 8,87% — FM), учитывая в том числе влияние от присоединения ВУЗ-банка, величина капитала которого отрицательная», — говорится в отчете АКРА.На очень низком уровне, по оценке АКРА, также находится риск-профиль банка. «В 2024 году в ссудном портфеле банка продолжился рост как объема, так и доли проблемных и потенциально проблемных кредитов, которая превышает показатели банков сопоставимого профиля деятельности», — поясняется в отчете. Так, по итогам 2024 года объем кредитного портфеля банка снизился почти на 8% как в корпоративном сегменте, так и розничном. Снизился также и уровень концентрации ссудного портфеля на крупнейших группах заемщиков.
Удовлетворительно агентство оценило позицию по фондированию и ликвидности УБРиР, так как значения нормативов ликвидности банка находится на достаточно высоком уровне. Однако агентство отмечает, что был зафиксирован дисбаланс активов и обязательств по срокам погашения до 90 дней.
Банку нужен больший запас капитала, чтобы активнее конкурировать — банк не зависит от одного вида доходов и в равной степени способен зарабатывать как на кредитном бизнесе, так и на комиссиях и трейдинге, следует из отчета агентства.
Источник: Frank Media
Читайте также
Сервис «наличные на кассе» доступен во всех районах Татарстана
Сервис позволяет снимать наличные деньги с карты одновременно с покупкой на кассе магазина или автозаправки
Выгодная тройка: самые доходные краткосрочные рублевые вклады, июль 2025

Рассмотрим вклады на сумму в 300 тысяч рублей при условии размещения на 3 месяца в отделениях банков Казани
Банки предложили ввести десятилетний запрет на кредиты для банкротов
Ассоциация банков видит рост махинаций с процедурой несостоятельности
ВТБ запустит цифрового помощника для предугадывания желаний клиентов
ВТБ готовит к запуску цифрового помощника, который с помощью технологий искусственного интеллекта будет предугадывать желания клиентов
Абсолют Банк снизил ставки по ипотеке
С 3 июля 2025 года Абсолют Банк снижает ставки по ипотеке
Бизнес и экономика адаптируются к высоким процентным ставкам
Несмотря на длительный период высоких процентных ставок, российский бизнес проявил устойчивость
Набиуллина назвала условия для более быстрого снижения ставки
Набиуллина назвала снижение инфляции условием для более быстрого снижения ставки
Семейная ипотека на вторичку: первые итоги и трудности реализации
Доля вторички по семейной ипотеке составила 4%
Крупнейшие российские банки продолжают снижать ставки по вкладам
Marcs: крупные российские банки продолжают снижать ставки по вкладам
Набиуллина предупредила о грядущих «неспокойных временах»
Набиуллина: впереди Россию ждут очень неспокойные времена