ФСБ начала проверку QIWI Банка

Силовики организовали доследственную проверку QIWI банка, рассказали источники РБК. Проверочные мероприятия проводят сотрудники управления «К» ФСБ, уточнил один из источников

На прошлой неделе сотрудники Федеральной службы безопасности начали проверку Киви Банка (QIWI Банк) на предмет возможного вывода за границу денежных средств, полученных незаконным путем. Об этом РБК сообщил источник, знакомый с решением о проверке, и подтвердил собеседник, осведомленный о проведении проверочных мероприятий.

Один из собеседников РБК рассказал, что проверку по заявлению Центробанка проводят сотрудники управления «К» ФСБ России. Одним из доводов, который положил начало доследственным действиям, стал рост количества телефонных и IT-мошенничеств, осуществляемых в том числе с территории Украины, сказал источник РБК.

РБК направил запрос в Центр общественных связей ФСБ.

Один из сооснователей Qiwi Сергей Солонин отказался от комментариев. «Мы продали все. Полтора года готовили (сделку. — РБК). Комментариев давно ни на что не даю», — сказал предприниматель РБК.

В конце января, еще до отзыва лицензии у банка, группа QIWI, в которую входил одноименный банк, завершила сделку по продаже российских активов гонконгской компании Fusion Factor Fintech Limited, принадлежащей главному исполнительному директору группы Андрею Протопопову. Сумма сделки составила 23,75 млрд руб., расчеты по ней должны были пройти в несколько этапов в течение четырех лет. Однако после отзыва лицензии сделка оказалась под угрозой срыва: группа сообщила, что решение ЦБ может оказать влияние на эту сделку в части выполнения обязательств покупателем банка.

Управление «К» — подразделение Службы экономической безопасности ФСБ. Управление занимается в том числе контрразведывательным обеспечением в кредитно-финансовой сфере.

В СМИ сообщалось, что в 2016 году управление возглавил генерал-лейтенант Иван Ткачев. В разные годы сотрудники управления участвовали в арестах министра экономического развития Алексея Улюкаева, главы Серпуховского района Александра Шестуна и миллиардера Зиявуддина Магомедова.

В среду, 21 февраля, Центробанк отозвал лицензию у QIWI (КИВИ) Банка. По величине активов кредитная организация занимала 89-е место в России. У банка практически не было вкладов населения (символические 11 тыс. руб. на 1 января), но он занимался обслуживанием электронных кошельков (объем средств на них АСВ оценило в 4,4 млрд руб., не покрываются системой страхования вкладов), а также денежных переводов в системе Contact. Согласно отчетности по МСФО, объем переводов через платежные сервисы QIWI за девять месяцев 2023 года составил 1,45 трлн руб.

По данным ЦБ, «банк систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

За последние полгода регулятор пять раз применял к QIWI меры, среди которых также были ограничения на осуществление отдельных операций.

В сообщении Центробанка было отмечено, что банк не является значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений, говорилось в релизе регулятора.

«Основной фокус нашего внимания, который в этом году является для нас номером один, — это высокорискованные операции, которые мы выявляем в операциях между физическими лицами, так называемые p2p-операции с использованием дропов [подставных физических лиц]», — заявила 1 марта зампред Центробанка Ольга Полякова на встрече банкиров с представителями ЦБ, организованной Ассоциацией банков России. «Один из банков, собственно говоря, который был активно вовлечен в такие операции, к сожалению, не прислушивался к нашим рекомендациям, не реагировал на наши меры ограничительные и в результате лишился лицензии», — подчеркнула она, не назвав банк. За последнее время ЦБ отозвал у банков только две лицензии, обоснование с упоминанием незаконных денежных переводов было лишь у Киви Банка.

В разные периоды времени в экосистему QIWI входили банк для предпринимателей «Точка» (компания владела долей в нем с 2017 по 2021 год), сервис «Рокетбанк» (закрылся в начале 2021-го), а также карты рассрочки «Совесть», в 2020 году проданные Совкомбанку. QIWI торгуется на NASDAQ, однако в 2022-м, после начала военной операции России на Украине, американская биржа остановила торги (как и бумагами других компаний с российскими корнями), а в 2023 году объявила о предстоящем делистинге акций. QIWI это решение оспаривала. Позднее NASDAQ одобрила заявку компании на сохранение листинга: этому помогли планы по ее разделению на российскую и международную части.