На каналах настроили пирамид

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

На каналах настроили пирамид

На фоне обвала фондового рынка, приостановки торгов и экономических проблем россияне искали способы заработка и выгодных инвестиций и все чаще оказывались жертвами злоумышленников. ЦБ по итогам полугодия зафиксировал кратный рост мошеннических операций, особо отметив взлет финансовых пирамид. Одним из популярных новых способов привлечения денег в них стали боты в Telegram.

В январе—июне ЦБ выявил активный рост в России числа финансовых пирамид: их обнаружено 954, тогда как за весь 2021 год — только 871. Всего регулятор за полугодие зафиксировал признаки нелегальной деятельности у 2,3 тыс. субъектов. Это, пояснили в Банке России, втрое больше, чем за тот же период 2021 года.

Основная часть выявленных пирамид приходится на мошенничество в сети: доля онлайн-субъектов среди финансовых пирамид составила 96,5%.

Среди них, например, резко возросло количество действующих только в мессенджере Telegram, в первую очередь речь идет о привлечении денег через Telegram-ботов. «Для начала работы с ботом пользователя призывают просто перейти по ссылке из Telegram-канала и написать текстовое сообщение»,— говорят в ЦБ.

Росло и число проектов, предлагающих вложиться в криптовалюты и псевдокриптовалюты — на них пришлось более половины финансовых пирамид (537 субъектов). Почти четверть пирамид выявлена в виде экономических игр.

Кроме того, злоумышленники активно привлекали граждан незаконной выдачей потребительских займов под разными видами, а также через нелегальных форекс-дилеров (см. “Ъ” от 6 декабря 2021 года), которые заявляли якобы о наличии лицензии зарубежного регулятора и собирали деньги с граждан исключительно в иностранной валюте или в криптовалютах.

По мнению партнера «ФБК Legal» Елены Бокаревой, ежегодный объем потенциального ущерба от нелегальных кредиторов и пирамид может исчисляться миллиардами рублей.

Например, в 2017–2019 годах установленная правоохранительными органами сумма ущерба только лишь от финансовых пирамид составляла 0,8–8,4 млрд руб.

Рост в первом полугодии быть связан с волной кризиса на фоне начала военных действий на Украине. «Из-за санкций резко изменились условия работы легальных финансовых институтов, чем воспользовались злоумышленники… Обеспокоенные возможными трудностями люди искали новые способы инвестиций, и ответом стало появление новых финансовых пирамид»,— отмечают в Банке России.

«Злоумышленники обычно неплохо снабжены информацией, чтобы завлечь потенциальных жертв,— поясняет Елена Бокарева.— Это может наводить на подозрения о возможной их связи с легальными участниками рынка. Резкий рост активности мошенников происходит в интернет-пространстве, которое достаточно сложно регулировать: один сайт заблокировали — тут же создали другой. И если регулятор не будет принимать дополнительных мер, то онлайн-среда продолжит заполняться мошенниками крайне активно».

С декабря 2021 года Банк России получил возможность инициировать досудебную блокировку интернет-сайтов, через которые мошенники могут красть деньги граждан. Как отмечали тогда в ЦБ, это позволит ускорить саму процедуру — теперь ее можно провести за два-три дня.

Однако вернуть деньги в таких случаях крайне проблематично.

«Даже если преступник пойман и осужден, обычно к этому моменту похищенные денежные средства на его счетах отсутствуют, а зачастую давно легализованы в других юрисдикциях»,— говорит госпожа Бокарева. По словам адвоката уголовно-правовой практики АБ ЕПАМ Марии Килессо, «существующие способы и механизмы вывода денежных средств с каждым годом "развиваются", и это нормально».

По мнению госпожи Килессо, единственное, что можно противопоставить мошенникам,— это создать и настроить «рабочий правовой механизм, который будет проверять реальность бизнеса, компании, сделки, того, кому выдают кредиты и с какой целью». Для этого, добавляет юрист, «как минимум должна быть открытость и соответствующие базы данных». Так, например, с середины 2021 года ЦБ начал вести и публиковать список финансовых посредников с признаками нелегальной работы. На текущий момент в реестре почти 6 тыс. наименований, среди которых псевдоброкеры, пирамиды, нелегальные кредиторы, форекс-дилеры и Telegram-каналы.

Ольга Шерункова

Источник: Газета «Коммерсантъ» №125 от 14.07.2022
Тэги:

Читайте также

ВТБ: мошенники подделывают аккаунты в мессенджерах для обмана пользователей
ВТБ фиксирует случаи атак мошенников в мессенджерах, когда для обмана создаются фейковые аккаунты знакомых и близких потенциальных жертв
К карте «Мир» от ВТБ можно подключить сразу 2 программы лояльности
К каждой карте «Мир» от ВТБ можно подключить сразу 2 программы лояльности
Чистая прибыль группы ВТБ составила 208,5 миллиардов рублей по итогам 4 месяцев 2023 года
Банк ВТБ, головная компания группы ВТБ , опубликовала неаудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за апрель и 4 месяца 2023 года
Совфед одобрил закон о контроле ЦБ за переходом банков на российское ПО
Совет Федерации на заседании в среду одобрил закон о полномочиях Цетробанка контролировать мероприятия по переходу российских банков
Кредитный рекорд: россияне набирают долги
Выдачи кредитов бьют рекорды 2021 года
НСПК с июля обяжет банки участвовать в системе решения споров для СБП
Система переводов, созданная силами ЦБ, стала столь популярна среди населения, что ей нужен механизм решения споров
Банки Армении, Казахстана и Гонконга начали блокировать платежи за электронику
Они не хотят попасть под вторичные санкции США, отмечает один из собеседников «Коммерсанта»
ЦБ из-за санкций смягчил контроль за внешнеторговыми операциями компаний
ЦБ «ослабил фильтры» при контроле внешнеторговых расчетов ради импорта необходимых товаров
Риски терроризма могут сделать обязательными для всех видов имущественного страхования
Риски утраты либо повреждения имущества в результате террористических актов или диверсий могут стать обязательными для всех видов имущественного страхования
Годовая инфляция снова начала расти
Годовая инфляция возобновила рост