Российские банки разложились по корсчетам
По итогам апреля российские банки разместили рекордный объем средств на корсчетах в других кредитных организациях — 7,2 трлн руб. Причем большая часть денег пришла на счета зарубежных банков. Это стало возможно из-за роста профицита внешней торговли на фоне резкого роста объема экспорта и сокращения импорта, а также из-за ограничения вывоза капитала из России. Но такое размещение средств не приносит доход банкам и несет существенные санкционные риски, отмечают аналитики.
Согласно опубликованному ЦБ 27 июня, отчету о деятельности кредитных организаций, объем размещенных на 1 мая 2022 года средств на корсчетах в банках достиг рекордного значения за все время наблюдений — 7,2 трлн руб. За месяц показатель вырос более чем на 20% и превысил значения прошлого года в 3,5 раза. Вместе с тем средства на корсчетах в российских банках (в том числе с учетом средств иностранных банков) за отчетный период выросли менее чем на 800 млрд руб. и составили всего 2,9 трлн руб.
Таким образом, отмечают эксперты, более 4 трлн руб. приходятся на средства, которые российские банки разместили в иностранных кредитных организациях.
Причем в предыдущие годы на корсчета в иностранных банках приходилось 75–80% средств российских кредитных организаций, т.е. сейчас остатки могли даже превысить 5 трлн руб. При этом динамика курса рубля играла скорее против такого роста, в апреле курс доллара снизился с 83 руб./$ до 71 руб./$.
Как пояснил главный аналитик Сбербанка Михаил Матовников, основная причина столь существенного роста остатков на корсчетах российских банков заключается в профиците торгового баланса. Так, по данным Банка России, профицит текущего счета платежного баланса РФ за первые четыре месяца 2022 года составил $95,8 млрд. По оценке ЦБ, это почти в 3,5 раза выше показателя соответствующего периода прошлого года, когда он составил $27,5 млрд.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина говорила в апреле, что ситуация с платежным балансом существенно изменилась.
«В этом году мы можем увидеть рекордный профицит текущего счета в размере $145 млрд. Но эта ситуация неблагоприятная. Она отражает лишь то, что импорт сокращается гораздо сильнее, чем экспорт, причем как в физическом, так и в стоимостном выражении»,— поясняла она.
Во многом это определялось ценой на экспортные товары, особенно в весенние месяцы — на газ (на европейском рынке цены почти не снижались ниже $1 тыс. за 1 тыс. куб. м), нефть (российская Urals даже со скидкой торговалась преимущественно выше $80 за баррель), уголь, удобрения и т.д. Одновременно резко сократился объем импорта из-за санкционных и логистических ограничений. Кроме того, отмечает Михаил Матовников, резко сократился отток капитала. «Отток снизился не только из-за мер российских властей, которые ввели ограничения на перевод средств за границу как в отношении нерезидентов, так и россиян, но и из-за мер, которые приняли иностранные власти»,— указывает он.
В частности, была заморожена возможность работать с Euroclear (см. “Ъ” от 23 марта), западные банки стали массово отказываться работать с российскими компаниями, многие из которых попали под санкции и не смогли выводить капитал, также заморозка резервов ЦБ не позволила скупать излишки валюты в ФНБ. «Последние несколько лет профицит торговли с корсчетов российских банков в иностранных кредитных организациях переходил в резервы ЦБ, инвертировался в ценные бумаги или инвертировался в иностранные активы, включая средства на счетах в иностранных банках»,— поясняет Михаил Матовников. Однако после введения блокирующих санкции в отношении ЦБ, Минфина и ФНБ такие операции стали невозможны. Сейчас «весь избыток стал остатками на корсчетах за границей», считает эксперт.
При этом, по оценке аналитиков, остатки на корсчетах могут продолжить рост в ближайшие месяцы.
Как отмечают аналитики «Локо-инвест», торговый профицит в мае оценивается в $35 млрд, лишь немного ниже $39–40 млрд в марте—апреле. По оценке АКРА, экспорт товаров до конца года может составить $421 млрд, тогда как импорт — $245 млрд. Однако, полагает господин Матовников, большого смысла в таком размещении средств нет, поскольку разместить их с доходом трудно. К тому же, отмечает он, эти средства находятся под санкционными рисками.
Согласно опубликованному ЦБ 27 июня, отчету о деятельности кредитных организаций, объем размещенных на 1 мая 2022 года средств на корсчетах в банках достиг рекордного значения за все время наблюдений — 7,2 трлн руб. За месяц показатель вырос более чем на 20% и превысил значения прошлого года в 3,5 раза. Вместе с тем средства на корсчетах в российских банках (в том числе с учетом средств иностранных банков) за отчетный период выросли менее чем на 800 млрд руб. и составили всего 2,9 трлн руб.
Таким образом, отмечают эксперты, более 4 трлн руб. приходятся на средства, которые российские банки разместили в иностранных кредитных организациях.
Причем в предыдущие годы на корсчета в иностранных банках приходилось 75–80% средств российских кредитных организаций, т.е. сейчас остатки могли даже превысить 5 трлн руб. При этом динамика курса рубля играла скорее против такого роста, в апреле курс доллара снизился с 83 руб./$ до 71 руб./$.
Как пояснил главный аналитик Сбербанка Михаил Матовников, основная причина столь существенного роста остатков на корсчетах российских банков заключается в профиците торгового баланса. Так, по данным Банка России, профицит текущего счета платежного баланса РФ за первые четыре месяца 2022 года составил $95,8 млрд. По оценке ЦБ, это почти в 3,5 раза выше показателя соответствующего периода прошлого года, когда он составил $27,5 млрд.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина говорила в апреле, что ситуация с платежным балансом существенно изменилась.
«В этом году мы можем увидеть рекордный профицит текущего счета в размере $145 млрд. Но эта ситуация неблагоприятная. Она отражает лишь то, что импорт сокращается гораздо сильнее, чем экспорт, причем как в физическом, так и в стоимостном выражении»,— поясняла она.
Во многом это определялось ценой на экспортные товары, особенно в весенние месяцы — на газ (на европейском рынке цены почти не снижались ниже $1 тыс. за 1 тыс. куб. м), нефть (российская Urals даже со скидкой торговалась преимущественно выше $80 за баррель), уголь, удобрения и т.д. Одновременно резко сократился объем импорта из-за санкционных и логистических ограничений. Кроме того, отмечает Михаил Матовников, резко сократился отток капитала. «Отток снизился не только из-за мер российских властей, которые ввели ограничения на перевод средств за границу как в отношении нерезидентов, так и россиян, но и из-за мер, которые приняли иностранные власти»,— указывает он.
В частности, была заморожена возможность работать с Euroclear (см. “Ъ” от 23 марта), западные банки стали массово отказываться работать с российскими компаниями, многие из которых попали под санкции и не смогли выводить капитал, также заморозка резервов ЦБ не позволила скупать излишки валюты в ФНБ. «Последние несколько лет профицит торговли с корсчетов российских банков в иностранных кредитных организациях переходил в резервы ЦБ, инвертировался в ценные бумаги или инвертировался в иностранные активы, включая средства на счетах в иностранных банках»,— поясняет Михаил Матовников. Однако после введения блокирующих санкции в отношении ЦБ, Минфина и ФНБ такие операции стали невозможны. Сейчас «весь избыток стал остатками на корсчетах за границей», считает эксперт.
При этом, по оценке аналитиков, остатки на корсчетах могут продолжить рост в ближайшие месяцы.
Как отмечают аналитики «Локо-инвест», торговый профицит в мае оценивается в $35 млрд, лишь немного ниже $39–40 млрд в марте—апреле. По оценке АКРА, экспорт товаров до конца года может составить $421 млрд, тогда как импорт — $245 млрд. Однако, полагает господин Матовников, большого смысла в таком размещении средств нет, поскольку разместить их с доходом трудно. К тому же, отмечает он, эти средства находятся под санкционными рисками.
Читайте также
ОТП Банк уменьшил доходность двух вкладов
С 19 июня в ОТП Банке снижена доходность вкладов «Горизонт» и «Притяжение»
ВТБ и Почта России запустили приём B2B-платежей через СБП по всей России
Зачисление средств в личном кабинете компании происходит моментально
Котяков рассказал о росте МРОТ в 2026 году
Министр труда Котяков: МРОТ превысит 27 тысяч рублей в 2026 году
Уралсиб понизил ставки вклада «Доход» в рублях
С сегодняшнего дня, 20 июня 2025 года, в банке Уралсиб снижены ставки флагманского вклада «Доход»
Минцифры расширило список данных для передачи силовикам
Маркетплейсы будут предоставлять информацию об устройствах пользователей
Бизнес выступил против расширения полномочий ФНС
«Опора России» опасается дублирования функций аудиторов и налоговой
ВТБ и Минпромторг договорились о сотрудничестве по развитию радиоэлектронной промышленности
На Петербургском международном экономическом форуме банк ВТБ и Министерство промышленности и торговли России заключили соглашение о сотрудничестве
Россиянам могут ограничить вывоз золота за пределы страны
Лимит будет схожим с тем, что действует для вывоза за рубеж валюты — $10 тысяч
Московская биржа запускает торги в выходные дни на срочном рынке
С 9 августа 2025 года на срочном рынке Московской биржи станут доступны торги в выходные дни
Верховный суд запретил списывать долги по потраченным на роскошь кредитам
Вести роскошный образ жизни за счет заемных средств, а затем списать долги с помощью процедуры банкротства не получится