В дакрнете увеличилось число предложений по трансграничным платежам

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

В дакрнете увеличилось число предложений по трансграничным платежам

Комиссии в таких сервисах могут составлять 20-30%, а иногда доходить и до 50%

Число предложений в даркнете по созданию платежного шлюза для расчетов иностранных потребителей с российскими контрагентами за предоставленные ими товары и услуги сейчас исчисляется десятками, тогда как раньше их были единицы,  пишет «Коммерсант» со ссылкой на опрошенных им экспертов.

В частности, в объявлениях, которое изучило издание, предлагается создание цепочки по приему платежей из стран ближнего зарубежья, а также Европы и Азии. Для получения данной услуги потенциальный клиент должен обратиться к посреднику в телеграм-канал или на электронную почту, чтобы обговорить условия. Затем посредник принимает у зарубежного покупателя средства на свою банковскую карту или же сим-карту. После чего продавцу переводятся средства в криптовалюте, но возможны и выплаты в фиатных деньгах на индивидуальных условиях. Вывод средств в объявлениях, изученных «Коммерсантом», предлагается раз в сутки в сумме от 100 тысяч рублей.

Такой сервис в даркнете обходится клиенту 20–30% комиссии. При этом часть расходов контрагента может быть замаскирована в виде комиссий по конверсионным операциям и за открытие вспомогательных счетов, рассказала главный аналитик «РегБлока» Анна Авакимян. В ряде случаев комиссия может превышать 50% от суммы проводимых расчетов, отметил руководитель направления аналитики интернет-угроз компании «РТК-Солар».

Появление таких сервисов вызвано неуверенностью малого и микробизнеса в бесперебойном банковском обслуживании в существующих условиях, когда в зоне наибольшего риска находятся внешнеэкономические операции, полагает Анна Авакимян. Кроме того, цепочка может быть нужна для экспортеров товаров, работ, услуг из России в любую страну СНГ в тех случаях, когда такие товары и прочее подлежат тому или иному виду госконтроля, соблюсти который экспортер по тем или иным причинам не может или не считает нужным, добавил партнер коллегии адвокатов «Тимофеев, Гусев и партнеры» Владимир Чикин.

Также схема оплаты через даркнет может применяться в расчетах, если получатель опасается, что валютный контроль иностранного банка-корреспондента откажет в осуществлении платежа, рассказала адвокат Балтийской коллегии адвокатов имени Анатолия Собчака Елена Менде. Подобные расчеты возможны и в случаях, «когда все банковские счета получателя платежа заблокированы, а другие невозможно открыть в силу нахождения в банковском черном списке», добавляет она.

Кроме того, по ее словам, заграничные покупатели также прибегать к таким схемам, когда необходимо приобрести услуги у российского продавца в отсутствие возможности прямой оплаты ввиду международных санкций – в том числе, риска попадания под вторичные санкции — или просто риска отказа проведения средств банком.

Источник: Frank Media
Тэги:

Читайте также

ВТБ: число мошеннических атак в прошлом году выросло почти в 4 раза
По оценке ВТБ, в прошлом году мошенники совершили рекордные 7,8 млн финансовых атак на клиентов банка
Группа ВТБ: россияне в январе сократили потребительскую активность
По оценкам Первого ОФД (входит в группу ВТБ), в январе россияне снизили свои траты на продукты и услуги на 12%
Как выманивают данные о картах: киберэксперт перечислил схемы мошенников
Мошенники могут использовать различные способы, чтобы получить данные о банковских картах своих жертв
ЦБ высказался о перетоке валютных вкладов россиян в иностранные банки
Банк России подтвердил, что вклады российских граждан в иностранных банках выросли почти в 2,5 раза
Не дойти до критических точек. Что угрожает российской экономике и как реагирует ЦБ
Мер, которые принимает Банк России, на сегодняшний день хватает, чтобы не допустить критической ситуации
Минфин: в 2022 году россияне купили в 10 раз больше золота, чем в 2021 году
За 2022 год физические лица приобрели золота в объёме в 50 тонн
Риск «пузыря». В ЦБ предупредили о возможных последствиях льготной ипотеки
Льготная ипотека с господдержкой способствует накоплению долговой нагрузки на россиян и образованию «пузыря» на рынке недвижимости
Ведущие аналитики ухудшили прогноз по ключевой ставке Банка России на 2023 год
Ведущие аналитики ухудшили ожидания по ключевой ставке Банка России на 2023 год
Кабмин поддержал концепцию проекта об уголовном наказании за утечку персональных данных
Правительство РФ поддержало концепцию законопроекта о введении уголовной ответственности за незаконные сбор, хранение и передачу персональных данных
ЦБ назвал максимальную ставку топ-10 банков по вкладам в конце января
Средняя максимальная ставка топ-10 российских банков по депозитам физических лиц в рублях по итогам третьей декады января 2023 года осталась на уровне второй декады