В дакрнете увеличилось число предложений по трансграничным платежам

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

В дакрнете увеличилось число предложений по трансграничным платежам

Комиссии в таких сервисах могут составлять 20-30%, а иногда доходить и до 50%

Число предложений в даркнете по созданию платежного шлюза для расчетов иностранных потребителей с российскими контрагентами за предоставленные ими товары и услуги сейчас исчисляется десятками, тогда как раньше их были единицы,  пишет «Коммерсант» со ссылкой на опрошенных им экспертов.

В частности, в объявлениях, которое изучило издание, предлагается создание цепочки по приему платежей из стран ближнего зарубежья, а также Европы и Азии. Для получения данной услуги потенциальный клиент должен обратиться к посреднику в телеграм-канал или на электронную почту, чтобы обговорить условия. Затем посредник принимает у зарубежного покупателя средства на свою банковскую карту или же сим-карту. После чего продавцу переводятся средства в криптовалюте, но возможны и выплаты в фиатных деньгах на индивидуальных условиях. Вывод средств в объявлениях, изученных «Коммерсантом», предлагается раз в сутки в сумме от 100 тысяч рублей.

Такой сервис в даркнете обходится клиенту 20–30% комиссии. При этом часть расходов контрагента может быть замаскирована в виде комиссий по конверсионным операциям и за открытие вспомогательных счетов, рассказала главный аналитик «РегБлока» Анна Авакимян. В ряде случаев комиссия может превышать 50% от суммы проводимых расчетов, отметил руководитель направления аналитики интернет-угроз компании «РТК-Солар».

Появление таких сервисов вызвано неуверенностью малого и микробизнеса в бесперебойном банковском обслуживании в существующих условиях, когда в зоне наибольшего риска находятся внешнеэкономические операции, полагает Анна Авакимян. Кроме того, цепочка может быть нужна для экспортеров товаров, работ, услуг из России в любую страну СНГ в тех случаях, когда такие товары и прочее подлежат тому или иному виду госконтроля, соблюсти который экспортер по тем или иным причинам не может или не считает нужным, добавил партнер коллегии адвокатов «Тимофеев, Гусев и партнеры» Владимир Чикин.

Также схема оплаты через даркнет может применяться в расчетах, если получатель опасается, что валютный контроль иностранного банка-корреспондента откажет в осуществлении платежа, рассказала адвокат Балтийской коллегии адвокатов имени Анатолия Собчака Елена Менде. Подобные расчеты возможны и в случаях, «когда все банковские счета получателя платежа заблокированы, а другие невозможно открыть в силу нахождения в банковском черном списке», добавляет она.

Кроме того, по ее словам, заграничные покупатели также прибегать к таким схемам, когда необходимо приобрести услуги у российского продавца в отсутствие возможности прямой оплаты ввиду международных санкций – в том числе, риска попадания под вторичные санкции — или просто риска отказа проведения средств банком.

Источник: Frank Media
Тэги:

Читайте также

Трансстройбанк повысил доходность вклада в юанях
С началом весны Трансстройбанк повысил доходность вклада «Доходный» в китайских юанях
МКБ изменил условия вклада «МКБ. Перспектива»
С 3 марта 2024 года Московский кредитный банк изменил условия депозитной программы «МКБ. Перспектива»
Банк Уралсиб обновил условия пенсионного вклада
С 1 марта текущего года банк Уралсиб обновил условия вклада «Почетный пенсионер»
ВТБ получил награды за лучшую рекламу
Банк стал призером в трех номинациях конкурса рекламной индустрии «Итоги года 2023»
ВТБ: Продажи товаров для кошек перемещаются в маркетплейсы
Спрос на товары для кошек на маркетплейсах по итогам 2023 года вырос в 4-5 раз
Банк «РОССИЯ» ввел сезонный вклад
С приходом весны банк «РОССИЯ» традиционно ввел сезонный вклад «Весеннее настроение»
ВТБ выбирает имя маме семейства дальневосточных леопардов
Банк ВТБ, поддерживающий национальный парк «Земля леопарда», получил почетное право дать имена большой семье дальневосточных кошек
Банк ВТБ объявил ключевые цели и приоритеты на 2024 – 2026 годы
Благосостояние российских семей, структурные преобразования экономики, передовые технологические решения и финансовая система дружественного мира – таковы главные ориентиры ВТБ
Банк России за год выявил в Татарстане 28 субъектов с признаками нелегальной финансовой деятельности
В 2023 году Банк России выявил в Республике Татарстан 28 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке