В дакрнете увеличилось число предложений по трансграничным платежам

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

В дакрнете увеличилось число предложений по трансграничным платежам

Комиссии в таких сервисах могут составлять 20-30%, а иногда доходить и до 50%

Число предложений в даркнете по созданию платежного шлюза для расчетов иностранных потребителей с российскими контрагентами за предоставленные ими товары и услуги сейчас исчисляется десятками, тогда как раньше их были единицы,  пишет «Коммерсант» со ссылкой на опрошенных им экспертов.

В частности, в объявлениях, которое изучило издание, предлагается создание цепочки по приему платежей из стран ближнего зарубежья, а также Европы и Азии. Для получения данной услуги потенциальный клиент должен обратиться к посреднику в телеграм-канал или на электронную почту, чтобы обговорить условия. Затем посредник принимает у зарубежного покупателя средства на свою банковскую карту или же сим-карту. После чего продавцу переводятся средства в криптовалюте, но возможны и выплаты в фиатных деньгах на индивидуальных условиях. Вывод средств в объявлениях, изученных «Коммерсантом», предлагается раз в сутки в сумме от 100 тысяч рублей.

Такой сервис в даркнете обходится клиенту 20–30% комиссии. При этом часть расходов контрагента может быть замаскирована в виде комиссий по конверсионным операциям и за открытие вспомогательных счетов, рассказала главный аналитик «РегБлока» Анна Авакимян. В ряде случаев комиссия может превышать 50% от суммы проводимых расчетов, отметил руководитель направления аналитики интернет-угроз компании «РТК-Солар».

Появление таких сервисов вызвано неуверенностью малого и микробизнеса в бесперебойном банковском обслуживании в существующих условиях, когда в зоне наибольшего риска находятся внешнеэкономические операции, полагает Анна Авакимян. Кроме того, цепочка может быть нужна для экспортеров товаров, работ, услуг из России в любую страну СНГ в тех случаях, когда такие товары и прочее подлежат тому или иному виду госконтроля, соблюсти который экспортер по тем или иным причинам не может или не считает нужным, добавил партнер коллегии адвокатов «Тимофеев, Гусев и партнеры» Владимир Чикин.

Также схема оплаты через даркнет может применяться в расчетах, если получатель опасается, что валютный контроль иностранного банка-корреспондента откажет в осуществлении платежа, рассказала адвокат Балтийской коллегии адвокатов имени Анатолия Собчака Елена Менде. Подобные расчеты возможны и в случаях, «когда все банковские счета получателя платежа заблокированы, а другие невозможно открыть в силу нахождения в банковском черном списке», добавляет она.

Кроме того, по ее словам, заграничные покупатели также прибегать к таким схемам, когда необходимо приобрести услуги у российского продавца в отсутствие возможности прямой оплаты ввиду международных санкций – в том числе, риска попадания под вторичные санкции — или просто риска отказа проведения средств банком.

Источник: Frank Media
Тэги:

Читайте также

Солид Банк присоединился к реализации программы долгосрочных сбережений
Солид Банк совместно с партнером АО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» начал реализацию накопительно-сберегательного продукта
Эпоха дорогих денег в России подходит к концу
Эксперт Сорокина: повышение ставок больше не снижает темпы инфляции
Объем продаж просроченных долгов в России увеличился на 30%
При этом цены на портфели упали
В ЦОДах запретят заниматься майнингом
Ко второму чтению в законопроект о ЦОДах включили создание реестра дата-центров
Компании в I полугодии привлекли на долговом рынке на 56% средств, чем год назад
Одновременно эмитенты погасили облигации на 3,3 трлн рублей — почти весь объем плановых погашений на год
ЦБ усиливает требования к информационной безопасности в сфере переводов
Новые правила ЦБ потребуют от банков и финтех-компаний усиленной криптозащиты, быстрой отчётности и модернизации систем безопасности
Когда введут запрет на семейную ипотеку не по месту регистрации
Законопроект о запрете на оформление семейной ипотеки для покупки жилья не по месту регистрации заемщика могут внести на рассмотрение Госдумы в течение месяца
Долги по микрозаймам предложили защитить от продажи коллекторам
Депутаты из фракции ЛДПР подготовили изменения в закон о микрофинансовых организациях
ЦБ смягчит требования к руководителям риск-менеджмента в финансовых организациях
Регулятор предложил новые требования к ответственным за риск-менеджмент в финорганизациях
В России снизилась средняя цена нового легкового авто
РОАД: средняя цена нового автомобиля в России за полгода снизилась на 7%