Активы Россельхозбанка в октябре превысили 2 470 миллиардов рублей

АО «Россельхозбанк» опубликовало промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность за 9 месяцев 2016 года в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности. В отчетном периоде деятельность группы была направлена на формирование качественного кредитного портфеля, в том числе посредством предоставления нового финансирования агропромышленному комплексу и другим приоритетным отраслям национальной экономики, расширение ресурсной базы, поддержание высоких показателей достаточности капитала.

К концу отчетного периода кредитный портфель (до вычета резервов) достиг 1,826 триллиона рублей и увеличился на 1,1% по сравнению с началом 2016 года. В том числе кредитный портфель физических лиц увеличился за период с начала года на 8,1% - до 320,8 миллиарда рублей - в основном за счет развития ипотечного и потребительского кредитования. Устойчивому росту розничного кредитного портфеля способствовало повышение активности клиентов как в условиях постепенной стабилизации экономического положения в целом, так и благодаря реализации государственной программы субсидирования процентных ставок по ипотеке.

Кредитный портфель юридических лиц остался практически на уровне начала года (1,5 триллиона рублей). При этом в течение отчетного периода группа наращивала вложения в приоритетные отрасли экономики в рамках исполнения обязательств перед ГК «Агентство по страхованию вкладов».

Активы группы выросли за 9 месяцев 2016 года на 5,2% и превысили 2,470 триллиона рублей. За 9 месяцев 2016 года средства клиентов, являющиеся основой ресурсной базы группы, выросли на 27,8% и составили 1,521 триллиона рублей, в том числе средства юридических лиц – на 35,2% до 950,6 миллиарда рублей, физических лиц – на 17,2% до 570,1 миллиарда рублей. Деятельность группы, направленная на формирование устойчивой и диверсифицированной базы фондирования посредством развития современных клиентских сервисов с фокусом на высокое качество предоставляемых банковских услуг способствовала дальнейшему росту доли клиентских средств в общем объеме привлеченных ресурсов, которая увеличилась с 55% на конец 2015 года до 66% на конец сентября 2016 года.

Рост клиентских депозитов и остатков на счетах обеспечивал постепенное замещение ресурсов, ранее привлеченных группой на международных рынках капитала. Одновременно с этим группа осуществляла мероприятия по снижению зависимости от зарубежного фондирования и удешевлению стоимости ресурсной базы. Так, в начале июля 2016 года группа, исполнив колл-опцион, досрочно погасила субординированные облигации на 800 миллионов долларов США. В целом с начала 2016 года группа погасила свой внешний долг на сумму эквивалентную 96 миллиардам рублей. За 9 месяцев 2016 года доля средств, привлеченных на международных рынках капитала, в совокупных обязательствах группы сократилась с 24,4% до 16,8%.
За 9 месяцев 2016 года группа сократила объем заимствований от Банка России на 43% до 23,8 миллиарда рублей с 41,7 миллиарда рублей на конец 2015 года.

В отчетном периоде группа демонстрировала высокие темпы наращивания доходов, одновременно эффективно управляя своими операционными расходами. Процентные и комиссионные доходы за 9 месяцев 2016 года по сравнению с аналогичным периодом 2015 года выросли на 26,6%. За 9 месяцев 2016 года группа в 3 раза увеличила чистый процентный доход – до 42,8 миллиарда рублей, по сравнению с 14,9 миллиарда рублей за 9 месяцев 2015 года. Рост чистых процентных доходов привел к увеличению чистой процентной маржи, которая увеличилась с 1% за 9 месяцев 2015 года до 2,5% за 9 месяцев 2016 года.

Расширение клиентской базы и развитие транзакционного бизнеса за счет внедрения и тиражирования современных банковских технологий в масштабах своей региональной сети способствовали стабильному увеличению комиссионных доходов группы. Рост чистого комиссионного дохода за 9 месяцев 2016 года составил 18,4% – до 10,2 миллиарда рублей в сравнении с 8,6 миллиарда рублей за аналогичный период 2015 года.

Отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов (Cost/Income) значительно улучшилось (до 57,6% за 9 месяцев 2016 года) по сравнению с 106,6% за 9 месяцев 2015 года.

В результате планомерных действий, направленных на поддержание качества кредитного портфеля в условиях некоторой стабилизации макроэкономической ситуации, группа в течение отчетного периода снизила расходы, связанные с созданием резервов под обесценение кредитного портфеля до 59,2 миллиарда рублей с 69,4 миллиарда рублей годом ранее. Это позволило вдвое улучшить финансовый результат Группы по итогам 9 месяцев 2016 года до -35,1 миллиарда рублей против 67,9 миллиарда рублей годом ранее.

В течение отчетного периода группа поддерживала высокие показатели достаточности капитала. Формированию комфортного запаса капитала в отчетном периоде способствовала как прямая поддержка государства путем докапитализации на 8 миллиардов рублей в апреле 2016 года, так и рыночные инструменты привлечения капитала первого уровня, разработанные и впервые предложенные группой внутреннему рынку. В июле и в октябре 2016 года группа разместила бессрочные субординированные облигации на общую сумму 15 миллиардов рублей. Коэффициент достаточности капитала Н1.0 по состоянию на 1 октября 2016 составил 16,02%.

АО «Россельхозбанк» продолжит работу, направленную на расширение объемов кредитования приоритетных отраслей экономики, оставаясь безусловным лидером в обслуживании агропромышленного комплекса. Особое внимание и в дальнейшем будет уделено ускоренному импортозамещению и обеспечению продовольственной безопасности страны.