Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

АСВ заподозрило клиентов казанских банков в махинациях ради страховки

До введения временной администрации клиенты Татфондбанка и Интехбанка могли сокращать суммы на счетах, чтобы получить страховку, узнали «Ведомости». АСВ подтверждает наличие такой проблемы.

Некоторые вкладчики Татфондбанка и Интехбанка сокращали свои средства на счетах, чтобы они попадали под государственную страховку. Такие операции они проводили незадолго до введения Центробанком временной администрации в финансовые организации. Об этом пишет газета «Ведомости» со ссылкой на собственные источники.

Под государственную страховку попадают вклады не более 1,4 млн. руб. Собеседники издания рассказывают, что в банках проводились внутрибанковские переводы со счетов юридических лиц на счета физических лиц, крупные вклады разбивались на более мелкие, проводились фиктивые операции по снятию средств и одновременному внесению этой же суммы на старые или новые счета других физических лиц. Один из источников газеты сообщает, что все остатки по вкладам, которые образовывались в результате таких операций, не были внесены в реестр. Собеседники издания уточняют, что, несмотря на потерю Татфондбанком платежеспособности в начале декабря, операции со вкладами в нем были массовыми.

Второй собеседник «Ведомостей» заявил, что из реестра вкладчиков Татфондбанка исключили 3900 человек с требованиями на 4,4 млрд. руб. В Интехбанке ситуация немного иная — там исключили 2100 человек с требованиями на 1,7 млрд. руб., утверждает источник газеты.

«По этим случаям Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подозревает, что вкладчики проводили действия, направленные на получение страховок, что увеличивает обязательства агентства», — поясняет собеседник издания.

Человек, близкий к менеджменту Татфондбанка, подтверждает, что у АСВ есть опасения касательно того, что вклады дробились. Представитель АСВ в беседе с «Ведомостями» рассказал, что такая проблема действительно существует в обоих банках.

«Агентство рассматривает заявления несогласных с размером требований, включенных в реестр, и разбирается в ситуации», — сказал он.

Тем не менее представитель АСВ не назвал сумму требований, которую агентство отказалось внести в реестр, и количество вкладчиков.

«Ведомости» пишут, что, по состоянию на 1 декабря, в Татфондбанке было 75 млрд. руб. вкладов физлиц, в Интехбанке – 16,3 млрд. После введения временной администрации АСВ к середине января заплатило клиентам Татфондбанка 48,3 млрд. руб., вкладчики Интехбанка получили более 10 млрд. руб.​

Центробанк ввел в Татфондбанк временную администрацию на полгода и установил мораторий на удовлетворение требований кредиторов 15 декабря. Временная администрация в Интехбанке была введена с 23 декабря.

Регулятор объяснил это решение неустойчивым финансовым положением банка и наличием угрозы интересам ее кредиторов и вкладчиков.
Источник: РБК
Тэги:

Читайте также

Корпоративные клиенты ВТБ смогут регистрировать договоры залога недвижимости в нерабочие дни
Корпоративные клиенты ВТБ смогут регистрировать договоры залога недвижимости в нерабочие дни
По итогам 9 месяцев 2021 г. совокупная прибыль НПФ «Открытие» превысила 19 миллиардов рублей
По данным опубликованной на сайте Фонда промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности на 30.09.2021 совокупные активы НПФ «Открытие» достигли 618 млрд руб., совокупная прибыль превысила 19 млрд руб.
Рубль подвергся жёсткой фиксации прибыли на очередном всплеске инфляции
Утренний обзор на 28.10.2021 от банка Открытие
Банк «Открытие» вошел в тройку лучших банков для премиальных клиентов
Программа «Открытие Премиум» стала лауреатом премии Frank Premium Banking Award 2021
Росбанк предлагает клиентам повышенную доходность по сберсчету #АКЦИОННЫЙ
С 25 октября по 31 декабря 2021 года клиенты Росбанка, открывшие сберегательный счет #Акционный, смогут принять участие в акции «Расти до десяти!»
Клиенты ВТБ смогут бесконтактно снимать наличные с цифровых карт
ВТБ внедрил опцию бесконтактного снятия наличных с цифровых дебетовых и кредитных карт по QR-коду в банкоматах
Компании – клиенты банка «Открытие» могут принимать платежи от покупателей через СБП в своих программах 1С
Теперь пользователи программы «1С: Розница 8» могут принимать оплату, выполнять возврат и проводить сверку взаиморасчетов, используя сервис СБП банка «Открытие»
ВТБ запустил бесплатный курс по бухгалтерии для малого бизнеса
ВТБ запустил бесплатный образовательный онлайн-курс «Бухгалтер субъекта малого бизнеса»
Эксперты оценили долю магазинов, принимающих нелегальные переводы
В России 27% предприятий малого бизнеса принимают оплату через переводы с карты на карту, хотя этот способ нелегален
Малый бизнес отделил карты от банков
Небольшие предприятия не оценили банковские программы лояльности