Введите запрос для поиска

Скрыть поиск
Курсы валют

АСВ заподозрило клиентов казанских банков в махинациях ради страховки

До введения временной администрации клиенты Татфондбанка и Интехбанка могли сокращать суммы на счетах, чтобы получить страховку, узнали «Ведомости». АСВ подтверждает наличие такой проблемы.

Некоторые вкладчики Татфондбанка и Интехбанка сокращали свои средства на счетах, чтобы они попадали под государственную страховку. Такие операции они проводили незадолго до введения Центробанком временной администрации в финансовые организации. Об этом пишет газета «Ведомости» со ссылкой на собственные источники.

Под государственную страховку попадают вклады не более 1,4 млн. руб. Собеседники издания рассказывают, что в банках проводились внутрибанковские переводы со счетов юридических лиц на счета физических лиц, крупные вклады разбивались на более мелкие, проводились фиктивые операции по снятию средств и одновременному внесению этой же суммы на старые или новые счета других физических лиц. Один из источников газеты сообщает, что все остатки по вкладам, которые образовывались в результате таких операций, не были внесены в реестр. Собеседники издания уточняют, что, несмотря на потерю Татфондбанком платежеспособности в начале декабря, операции со вкладами в нем были массовыми.

Второй собеседник «Ведомостей» заявил, что из реестра вкладчиков Татфондбанка исключили 3900 человек с требованиями на 4,4 млрд. руб. В Интехбанке ситуация немного иная — там исключили 2100 человек с требованиями на 1,7 млрд. руб., утверждает источник газеты.

«По этим случаям Агентство по страхованию вкладов (АСВ) подозревает, что вкладчики проводили действия, направленные на получение страховок, что увеличивает обязательства агентства», — поясняет собеседник издания.

Человек, близкий к менеджменту Татфондбанка, подтверждает, что у АСВ есть опасения касательно того, что вклады дробились. Представитель АСВ в беседе с «Ведомостями» рассказал, что такая проблема действительно существует в обоих банках.

«Агентство рассматривает заявления несогласных с размером требований, включенных в реестр, и разбирается в ситуации», — сказал он.

Тем не менее представитель АСВ не назвал сумму требований, которую агентство отказалось внести в реестр, и количество вкладчиков.

«Ведомости» пишут, что, по состоянию на 1 декабря, в Татфондбанке было 75 млрд. руб. вкладов физлиц, в Интехбанке – 16,3 млрд. После введения временной администрации АСВ к середине января заплатило клиентам Татфондбанка 48,3 млрд. руб., вкладчики Интехбанка получили более 10 млрд. руб.​

Центробанк ввел в Татфондбанк временную администрацию на полгода и установил мораторий на удовлетворение требований кредиторов 15 декабря. Временная администрация в Интехбанке была введена с 23 декабря.

Регулятор объяснил это решение неустойчивым финансовым положением банка и наличием угрозы интересам ее кредиторов и вкладчиков.
Источник: РБК
Тэги:

Читайте также

ЦБ Китая укрепил курс юаня к доллару до максимума с июня 2018 года
Народный банк Китая (ЦБ) в понедельник укрепил курс юаня к американскому доллару до максимума за последние почти 30 месяцев, свидетельствуют данные регулятора
АСВ требует с экс-топов банка «Югра» и нескольких связанных компаний еще более 1,6 млрд рублей
Агентство по страхованию вкладов предъявило новые денежные требования к лицам, контролировавшим банк «Югра», на общую сумму свыше 1,6 млрд рублей
Банки стали распознавать клиентов на входе в офис
Технологию распознавания клиентов по лицу на входе в отделение в нескольких отделениях запустил Альфа-Банк
Банк Ренессанс Кредит запустил вклад «Проценты сразу»
С 23 ноября 2020 года банк Ренессанс Кредит ввел новый вклад «Проценты сразу»
Банк «Открытие» расширил возможности Центра информационной безопасности
Банк «Открытие» расширил область мониторинга и усовершенствовал процессы своего Центра информационной безопасности на базе системы Security Vision Incident Response Platform IRP/SOAR
Открытие Research: российский автомобильный рынок из-за пандемии по итогам 2020 года упадет на 15%
Пандемия COVID-19 нанесла существенный урон многим отраслям экономики - главным образом из-за ограничительных мер, направленных на предотвращение распространения пандемии, и падения платежеспособного спроса населения
ВТБ запускает инвестиционную онлайн-игру «Квест-инвест»
20 ноября стартовал «Квест-инвест» от ВТБ – интерактивная онлайн-игра на тему инвестиций и управления финансами, состоящая из трёх мини-квестов
Банк «Открытие» выступил организатором размещения нового выпуска государственных облигаций Ульяновской области
Банк «Открытие» выступил одним из организаторов успешного размещения пятилетних государственных облигаций Ульяновской области объемом 3,5 млрд рублей серии 34003
Ипотека стала драйвером роста кредитования в Татарстане
Кредитный портфель жителей Татарстана на 1 октября составил 521,6 млрд рублей и вырос с начала года на 11,3%
ВТБ анонсирует бонусные условия для клиентов в сезон скидок и распродаж
ВТБ запускает специальные предложения для клиентов в «Черную пятницу»