Чистая прибыль банковской группы Societe Generale за 2016 год в России составила 3,1 миллиарда рублей

В течение 2016 года банковская группа Societe Generale в России, в которую входят Росбанк, ДельтаКредит, Русфинанс Банк и их дочерние общества (далее – Группа), значительно улучшила финансовый результат, заработав чистую прибыль в размере 3,1 миллиарда рублей по сравнению c убытком 9,2 миллиарда рублей. в 2015 году. Уже во втором полугодии 2016 года результаты Группы перешли в положительную зону и только за 4-й квартал составили 2,8 миллиарда рублей.

Дмитрий Олюнин, председатель правления Росбанка, прокомментировал: «Банковская группа Societe Generale в России продолжает улучшать свои показатели по всем направлениям бизнеса. В течение 2016 года мы увеличили долю рынка как в розничном, так и в корпоративном бизнесе. Повышение эффективности деятельности стало возможным благодаря усовершенствованию всех бизнес-процессов Группы наряду с формированием корпоративной культуры, направленной на изменения. Так, в Росбанке внедряется lean-менеджмент с целью увеличения вовлеченности персонала в совершенствование внутрибанковских процессов, а также agile-подход в управлении изменениями. Также был развернут новый кредитный конвейер для розничных кредитов, запущена CRM-платформа с целью повышения автоматизации банковской деятельности, проведена централизация функционала поддержки в двух городах — Нижнем Новгороде и Красноярске. Благодаря усилиям команды в 2016 году Группа стала более устойчивой к внешним воздействиям, а также лучше подготовленной к дальнейшему устойчивому и эффективному росту бизнеса в будущем».

Несмотря на сложную экономическую конъюнктуру, активность Группы на российском рынке в значительной мере восстановилась. В частности, возобновился рост активной клиентской базы, объемы выдачи кредитов физическим лицам возвращаются на докризисный уровень, а юридическим лицам – превышают их, что позволяет Группе сохранять свои рыночные позиции в розничном бизнесе и наращивать долю рынка в корпоративном бизнесе.

Объем выдач розничных кредитов Группы в 2016 году увеличился на 35% по сравнению с 2015 годом, хотя еще остается ниже уровня 2014 года (-22%). В результате этого Группа продолжает удерживать лидирующие позиции на рынке розничного кредитования, увеличив долю рынка по выдаче кредитов с 3,4% до 3,6%, при этом в сегменте потребительского кредитования доля рынка увеличилась с 2,2% до 2,6%.

Наряду с этим Группа сохраняет свое первенство в ипотеке и автокредитовании благодаря высоким показателям специализированных дочерних банков ДельтаКредит и Русфинанс Банк.

ДельтаКредит входит в топ-5 по объемам выдачи ипотечных кредитов (по данным аналитического центра Русипотека) с долей рынка 3,1%. Общий объем выданных ипотечных кредитов в 2016 году на 44% превышает аналогичный показатель 2015 года, при этом качество рублевого ипотечного портфеля гораздо выше среднерыночных показателей. По состоянию на 31 декабря 2016 года просрочка 90+ в рублевом ипотечном портфеле ДельтаКредит составляет 1,21%, по сравнению с рыночным показателем в 2,65%.

Русфинанс Банк стабильно входит в ТОП-3 банков на рынке кредитования автомобилей с долей 13,5%. Общий объем выданных автокредитов в 2016 году на 28% превышает показатель 2015 года. Банк продолжает участвовать в государственной программе льготного автокредитования, в рамках которой занимает 2-е место по объёму выдач (по данным Минпромторга).

В 2016 году Росбанк продолжал успешно наращивать клиентскую базу: количество новых клиентов, привлеченных в 2016 году, на 33% выше, чем в 2015 году, портфель активных клиентов вырос на 1%.

Как часть международной группы Societe Generale Росбанк продолжает наращивать свою долю на рынке банковских услуг крупнейшим российским и международным компаниям, объем выдач кредитов в 2016 году на 29% превышает показатель 2015 года (без учета валютной переоценки).

Societe Generale/Росбанк являются лидерами на российском рынке синдицированного кредитования с долей 23,5% (по данным информационного агентства Bloomberg).

Росбанк активно расширяет свой бизнес в торговом финансировании. Так, по результатам 2016 года Росбанк занимает 7-ю позицию на рынке по объему портфеля торгового финансирования, показав рост на 25% по сравнению с прошлым годом.

Чистый процентный доход Группы в 2016 году составил 38,9 миллиарда рублей, увеличившись на 4% по сравнению с тем же периодом прошлого года. Положительная динамика в основном объясняется улучшением процентной маржи в результате снижения стоимости финансирования благодаря последовательным мерам по оптимизации структуры баланса.

Чистые комиссионные доходы в 2016 году составили 8миллиардов рублей, увеличившись на 7% по отношению к 2015 году. С одной стороны, динамика комиссий обусловлена активизацией розничного кредитования и, как следствие, ростом комиссий от страховых компаний (комиссионные доходы розничного бизнеса выросли на 29%). С другой стороны, комиссионные доходы корпоративного бизнеса выросли благодаря развитию услуг РКО (+16%) и торгового финансирования (+23%).

Операционные расходы Группы в 2016 году составили 32,9 миллиарда рублей, оставшись на уровне 2015 года, несмотря на инфляцию, которая составила в 2016 году 5,4%. Сдерживание роста стало возможным в результате мер по оптимизации затрат на стороне Росбанка: дальнейшей реорганизации розничной сети, а также сокращения персонала на 8,7% по сравнению с 2015 годом.

Отчисления в резервы в 2016 году составили 12,7 миллиарда рублей, снизившись на 42% по сравнению с прошлым годом. Эффект сокращения резервов достигнут в основном за счет восстановления качества розничного портфеля, а также улучшения процессов по взысканию задолженности. Качество корпоративного портфеля остается на высоком уровне. При этом данные результаты включают понесенные расходы по рефинансированию валютного ипотечного портфеля. По итогам проделанной работы мы не ожидаем дальнейшего материального негативного влияния данной активности на результаты Группы.

Росбанк и его дочерние банки сохраняют прочные позиции по ликвидности и показателям достаточности капитала, которые существенно превышают обязательные нормативы, установленные регулятором. Международные рейтинговые агентства Fitch Ratings и Moody’s Investors Service подтвердили рейтинги Росбанка, Русфинанс банка и ДельтаКредит в 2016 году на уровне суверенного рейтинга страны.