Группа ВТБ объявила финансовые результаты по МСФО за июль и 7 месяцев 2023 года

Банк ВТБ, головная компания группы ВТБ («Группа»), опубликовала неаудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за июль и 7 месяцев 2023 года.

Дмитрий Пьянов, заместитель президента-председателя правления, финансовый директор Банка ВТБ, отметил: 

В июле Группа ВТБ еще раз продемонстрировала высокий уровень прибыльности в сочетании с уверенным ростом бизнеса и проактивным управлением капиталом. Важно подчеркнуть, что чистая прибыль июля не содержит существенных волатильных компонентов, что отражает наши последовательные усилия по минимизации рыночных рисков.

Заработанная за семь месяцев прибыль и прочность нашей бизнес-модели позволяют нам подтвердить наши прогнозы по рекордной прибыли 2023 года даже на фоне ужесточения операционной среды, выразившегося в резком повышении ключевой ставки Банком России в августе.

По состоянию на 31 июля 2023 года объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 19,4 трлн рублей, увеличившись с начала года на 12,0% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 8,5%).

Кредиты физическим лицам увеличились в июле на 2,1%, с начала года — на 11,6%, до 6,3 трлн рублей. Объем кредитов юридическим лицам увеличился в июле на 2,3% (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки кредитный портфель увеличился на 1,4%) и за 7 месяцев этого года увеличился на 12,2%, до 13,2 трлн рублей (с учетом валютной корректировки рост с начала года составил 7,1%). Доля кредитов физическим лицам в совокупном кредитном портфеле Группы по итогам 7 месяцев текущего года не изменилась и составила 32%.

Совокупные средства клиентов увеличились с начала года на 12,6% и составили 20,9 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 9,3%). В июле средства клиентов юридических лиц увеличились на 4,2% (с учетом эффекта валютной корректировки средства юридических лиц увеличились на 3,5%), с начала 2023 года —увеличились на 13,7% до 12,7 трлн рублей. С учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост средств юридических лиц по итогам 7 месяцев составил 10,2%. Средства клиентов — физических лиц увеличились в июле на 1,0%, с начала года — на 11,0%, до 8,2 трлн рублей (с учетом корректировки на эффект валютной переоценки средства физических лиц увеличились на 8,1%).

Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы выросла по итогам 7 месяцев 2023 года до 82,4% (81,0% — на 31 декабря 2022 года).

Соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) снизилось до 87,3% по состоянию на 31 июля 2023 года (88,0% на конец 2022 года).

Чистая прибыль группы ВТБ составила 325,4 и 35,6 млрд рублей по итогам 7 месяцев и июля 2023 года. Возврат на капитал (RoE) составил 30,7% по итогам 7 месяцев 2023 года и 20,2% в июле 2023 года, при этом возврат на активы (RoA) составил 2,2% и 1,5% по итогам 7 месяцев и в июле 2023 года соответственно.

Чистые операционные доходы до резервов составили 707,5 млрд рублей за 7 месяцев 2023 года и 87,6 млрд рублей в июле 2023 года. При этом чистые процентные доходы составили 434,1 млрд рублей за 7 месяцев 2023 года и 66,2 млрд рублей в июле 2023 года. Чистая процентная маржа составила 3,2% в июле и за 7 месяцев 2023 года. Чистые комиссионные доходы составили 117,0 млрд рублей за 7 месяцев 2023 года и 19,3 млрд рублей в июле 2023 года.

Стоимость риска составила 1,0% по итогам 7 месяцев 2023 года и в июле 2023 года. Расходы на создание резервов составили 105,8 млрд рублей за 7 месяцев 2023 года и 13,4 млрд рублей в июле 2023 года.

Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 31 июля 2023 года составила 4,4% (4,1% на конец 2022 года). Покрытие неработающих кредитов резервами по состоянию на 31 июля 2023 года остается на высоком уровне и составляет 142,2% (147,2% на конец 2022 года).

Расходы на персонал и административные расходы составили 205,3 млрд рублей по итогам 7 месяцев 2023 года и 32,9 млрд рублей в июле 2023 года. Рост прибыльности способствовал значительному улучшению операционной эффективности: соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов составило 29,3% за 7 месяцев 2023 года и 38,1% в июле 2023 года.

Нормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 августа 2023 года норматив Н1.0 (общий) составил 9,4% (минимально допустимое значение — 8%), Н1.1 (базовый) — 6,2% (минимально допустимое значение — 4,5%), Н1.2 (основной) — 8,8% (минимально допустимое значение — 6%).