Группа ВТБ подвела финансовые результаты по МСФО за прошлый год

Банк ВТБ, головная компания группы ВТБ, опубликовал консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 31 декабря 2016 года.

Андрей Костин, президент-председатель правления банка ВТБ, прокомментировал итоги года: «В 2016 году Группа ВТБ последовательно улучшала финансовые результаты, заработав 51,6 миллиарда рублей чистой прибыли и нарастив доходы от основной деятельности, несмотря на сохраняющиеся сложные рыночные условия.
Управление расходами остается приоритетом руководства Группы на фоне роста деловой активности. В дополнение к принятым по всем направлениям бизнеса мерам мы также получаем синергетический эффект от завершенной интеграции Банка Москвы. Опережающий рост доходов по сравнению с расходами оказал положительное влияние на наши результаты.

Проект Почта Банка, запущенный в январе 2016 года, продемонстрировал впечатляющий успех. В течение года Почта Банк быстро наращивал сеть, открыв свыше 6 300 офисов, и завершил свой первый год работы с прибылью.
ВТБ Капитал остается инвестиционным банком номер один в России, продолжая по результатам 2016 года лидировать на рынках акций, облигаций и сделок слияния и поглощения.

Мы приняли новую стратегию развития на 2017-2019 годы, которая нацелена на повышение эффективности и рентабельности бизнеса, расширение розничного бизнеса и масштабную технологическую трансформацию. Объявленное присоединение ВТБ24 к банку ВТБ позволит оптимизировать структуру розничного бизнеса Группы и создаст дополнительные синергии расходов.

C учетом положительных прогнозов по развитию экономики России я убежден, что группа ВТБ имеет хорошую основу для роста прибыльности и совершенствования нашего бизнеса, что позволит нам и в дальнейшем предоставлять нашим клиентам полный спектр финансовых и банковских услуг высочайшего качества».

Чистая прибыль за год, благодаря существенному росту доходов от основной деятельности, включая рост чистых процентных доходов на 43,5% по сравнению с 2015 годом и ускоренный рост чистых комиссионных доходов на 16,7% в 4 квартале 2016 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и на 7,3% в 2016 году, составила 51,6 миллиарда рублей.

Чистые процентные доходы составили 415 миллиардов рублей в 2016 году, увеличившись на фоне переоценки активов и обязательств, а также возобновления роста высокомаржинального розничного кредитования. В результате чистая процентная маржа выросла до 3,7% в 2016 году по сравнению с 2,6% в 2015 году. Чистая процентная маржа по итогам 12 месяцев осталась на том же уровне, что и по итогам 9 месяцев 2016 года – 3,7%.

Розничный бизнес и Транзакционный банковский бизнес Группы (в составе сегментов «Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес» и «Средний корпоративный бизнес») стали основными драйверами роста чистых комиссионных доходов на 7,3% по сравнению с 2015 годом до 81,8 миллиарда рублей.

Группа повысила эффективность затрат в 2016 году, сократив отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов до 45,8% в 2016 году по сравнению с 53,8% в 2015 году.

В 4 квартале 2016 года кредитный портфель Группы демонстрировал рост третий квартал подряд, увеличившись на 0,8% за квартал, несмотря на снижение на 1,1% в среднем по российскому рынку за аналогичный период. В 2016 году кредитный портфель Группы сократился на 6,2%, что было обусловлено сокращением кредитов юридическим лицам в первом квартале 2016 года в результате погашения нескольких крупных кредитов, номинированных в иностранной валюте, а также укреплением рубля и соответствующей переоценки кредитов, выданных в иностранной валюте.

В 2016 году рост розничного кредитования Группы на 11,0% существенно превысил рост российского рынка розничного кредитования, составивший 1,1%. В 4 квартале 2016 года кредиты физическим лицам выросли на 2,6% и достигли 2 175,6 миллиарда рублей. Доля ипотечных кредитов в совокупном портфеле кредитов физлицам достигла 45,9% на 31 декабря 2016 года, увеличившись по сравнению с 44,6% на 31 декабря 2015 года. Доли потребительских кредитов и кредитов по кредитным картам в портфеле составили 43,8% и 5,9% соответственно по сравнению с 43,6% и 6,3% на 31 декабря 2015 года. Доля кредитов на покупку автомобиля в портфеле сократилась до 4,1% на 31 декабря 2016 года по сравнению с 5,1% на начало года.

Средства клиентов выросли на 1,1% в 2016 году, сократившись на 8,2% в 4 квартале 2016 года в основном в связи со значительным, но ожидаемым оттоком срочных вкладов государственных учреждений в размере 923,5 миллиарда рублей. Средства негосударственных юридических лиц в 4 квартале 2016 года увеличились на 187,5 миллиарда рублей (или на 5%), средства физических лиц выросли на 80,7 миллиарда рублей за период (или на 2,8%).

Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы составила 66% на 31 декабря 2016 года по сравнению с 60% на 31 декабря 2015 года. По состоянию на 31 декабря 2016 года доля группы ВТБ на рынке средств клиентов в корпоративном и розничном сегментах в России составила 23,3% и 11,0% соответственно.

Группа продолжала снижать зависимость от фондирования, привлекаемого на долговых рынках капитала. Доля средств, привлеченных путем выпуска долговых ценных бумаг, в совокупных обязательствах сократилась до 3,6% на 31 декабря 2016 года по сравнению с 3,9% на 30 сентября 2016 года и 5,1% на 31 декабря 2015 года. В 2016 году банк ВТБ и его дочерние банки и компании погасили международные публичные долговые выпуски на общую сумму эквивалентную 2,8 млрд долларов США.

Группа ВТБ поддерживает высокие показатели достаточности капитала. На 31 декабря 2016 года коэффициенты достаточности капитала и достаточности капитала первого уровня составили 14,6% и 12,9% соответственно по сравнению с 15,4% и 13,5% на 30 сентября 2016 года и 14,3% и 12,4% на 31 декабря 2015 года.