Правила блокировки счетов банками могут ужесточить

Порядок и основания для блокировки банками счетов физических и юридических лиц планируется конкретизировать. Соответствующие поправки к так называемому антиотмывочному закону готовит Минфин РФ, пишут  «Известия». 

Сейчас банки могут заблокировать счет клиента, руководствуясь собственными внутренними правилами идентификации «серых» операций. Из-за этого под удар часто попадают добросовестные граждане и компании.

В 2017 году российские банки заблокировали порядка 700 тыс. счетов клиентов, уточнил руководитель Центра финансово-кредитной поддержки «Деловой России» Алексей Порошин. Президент «Опоры России» Александр Калинин уверен, что предпосылок к радикальному снижению объемов блокировки не появилось. Более того, в ближайшем будущем ситуация с блокировкой может обостриться, поскольку обозначился тренд на ужесточение законодательства о самозанятых, отметил Калинин. По его словам, вскоре этот пласт населения начнет активно переходить в легальный банковский оборот — тогда блокировок, в том числе необоснованных, может стать намного больше.

Вопрос произвольной интерпретации финансовыми организациями сомнительных операций может быть решен путем введения штрафов за замораживание счетов добросовестных клиентов, а банки необходимо обязать разбираться в каждой ситуации, считают участники рынка.

Должен быть сформулирован четкий перечень критериев, не предусматривающий вольных интерпретаций, по которому банк должен обязательно блокировать счет, уверен председатель комитета Торгово-промышленной палаты по финансовым рынкам и кредитным организациям Владимир Гамза. Однако в этом случае банк нужно обязать разобраться в ситуации в определенный срок. Например, на доказательство того, что клиент действительно отмывает деньги, у банка должно быть три дня, предлагает эксперт. В пограничных ситуациях банки обязаны ограничиваться предупреждением, считает он.

«В данном случае уже клиент должен быть поставлен в жесткие временные рамки, для того чтобы доказать банку свою добропорядочность», — пояснил он.

В пресс-службе Минфина не ответили на вопросы издания о возможной конкретизации оснований для блокировки счетов. В пресс-службе ЦБ сообщили, что подготовили свои предложения по этому вопросу и направили их в Минфин.