Росфинмониторинг увидел риск перехода клиентов обнальных площадок в банки

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Росфинмониторинг увидел риск перехода клиентов обнальных площадок в банки

Оборот площадок, используемых для незаконного обналичивания денег, за последнее время сократился, но эта позитивная тенденция несет в себе и определенный риск, связанный с переходом части клиентов в банки. Об этом рассказал директор Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин во время встречи с президентом РФ Владимиром Путиным, обозначив задачу, которую видит в этой связи Росфинмониторинг: предупредить вовлечение банков в теневые схемы.

По словам Чиханчина, в отношении теневых площадок, «где идет большой обнал», уже имеются «неплохие результаты». «В целом мы все-таки сжали их до минимума, и оборот теневых площадок сократился примерно в два раза, а количество заказчиков сократилось в три раза. Самое главное — банки уходят с этих теневых площадок», — доложил глава Росфинмониторинга (текст беседы  выложен на сайте Кремля).

Он упомянул появившуюся уже в этом году теневую площадку в Центральном федеральном округе, но дал понять, что Росфинмониторинг вместе «с ФСБ, с прокуратурой, Банком России» уже вышел и на исполнителя, и на заказчиков. «Я думаю, что мы ее локализуем очень быстро», — сказал Чиханчин.

«Работа по теневым площадкам, к сожалению, дала такой результат, что часть клиентов стала переходить в банки, которые участвуют наиболее серьезно сегодня в экономической ситуации, — обозначил он новый риск. — Поэтому мы сейчас с банками выстраиваем отношения, чтобы не дать возможность криминализировать эти банки или вовлечь в какие-то теневые схемы».

Одной из сохраняющихся проблем Чиханчин назвал «так называемые псевдоонлайн-платформы: <…> псевдообразовательные программы, псевдоброкеров, интернет-казино и так далее».

«Привлекая физических лиц для участия в этих операциях, их вынуждают идти в финансовые организации, брать кредиты под залог. И у нас очень много заявлений, несколько сотен заявлений лежит. И самая главная проблема, на мой взгляд, заключается в том, что кредитные организации, как правило, участвуют как ростовщики, а не как финансовые посредники, которые должны смотреть, на какие средства выдаются кредиты, чтобы не давать повод потом разбираться с нашими физическими лицами», — отметил руководитель Росфинмониторинга, подчеркнув также важность повышения финансовой грамотности населения.

Чиханчин в числе прочего затронул тему оборота криптовалюты. По его словам, на двух площадках с участием нескольких сотен тысяч российских граждан и оборотами в «десятки миллиардов» осуществляются «не только расчеты, не только спекулятивные сделки», но также и «незаконный оборот наркотиков, финансирование терроризма и экстремизма, киберпреступность и прочее».

«Совместно с МВД и ФСБ где-то порядка 400 финансовых расследований, более 20 уголовных дел», — указал Чиханчин.

«Надо сказать, что нам очень сильно помогает проект <...> «прозрачный блокчейн», который позволяет нам пройти по цепочке от отправителя до получателя. Сейчас этот проект идет совместно с Банком России, ВТБ его ведет как основной с нами, и мы заходим на другие виды валют. Я думаю, что мы его постараемся запустить», — рассказал Чиханчин, подчеркнув, что «за рубежом ничего подобного нет».

Источник: Banki.ru
Тэги:

Читайте также

ВТБ: выдачи госипотеки выросли на 60%
ВТБ с начала текущего года оформил более 8 тысяч кредитов по «Ипотеке с господдержкой-2020»
Новикомбанк внес изменения в условия по вкладам в долларах США
Новикомбанк обновил условия по депозитам в долларах США
ВТБ узнал, в каком возрасте клиенты берут ипотеку
ВТБ выяснил, что сегодня клиенты оформляют жилищный кредит в среднем в 37 лет, причем 60% всех заемщиков состоят в браке
Спрос на ипотеку вырос несмотря на ужесточение условий кредитования
Увеличились также средний чек и сроки погашения
Ак Барс Банк снизил минимальную сумму валютных переводов в другие банки
Для переводов в долларах и евро минимальная сумма снизилась в два раза
Страховщики с иностранными бенефициарами в 2022 году потеряли в объемах премий
Снизились сборы и у компаний, которые в течение года перешли к новым собственникам
Минфин, вероятно, не выполнит цель по размещению ОФЗ в этом квартале – эксперты
Ведомство не будет добиваться выполнения плана любой ценой, и в руках у него мощный козырь, говорят финансисты
Стало известно, какие купюры перестанут выдавать россиянам с 1 апреля
Юрист Гусятников: банкам запретят выдавать загрязненные банкноты и монеты с 1 апреля
Владельцы S7 стали миноритариями банка «Точка»
Владельцы S7 Group Филевы стали миноритариями банка «Точка», который будут продавать
Госдума предоставит каникулы созаемщикам по кредитам мобилизованных граждан
Госдума планирует предоставить кредитные каникулы созаемщикам по кредитам мобилизованных граждан