ЦБ отозвал лицензию у Киви Банка

Сегодня, 21 февраля 2024 года, Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у КИВИ Банк (АО). Отметим, по данным отчетности на 1 февраля текущего года кредитная организация занимала 89 место по величине активов в банковской системе РФ.

ЦБ отметил, что банк нарушал федеральные законы, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций, а также систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Регулятор пояснил принятое решение:

Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений. Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.

ЦБ направил в правоохранительные органы информацию о опрациях Киви Банка, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний.

Также, регулятор подчеркнул, что прекращение деятельности банка не окажет существенного влияния на возможности граждан и юридических лиц осуществлять расчёты и переводы.

Напомним, в Казани по адресу ул. Московская, 53/6 находился дополнительный офис, начавший свою работу в  марте 2020 года.