ЦБ прописал порядок представления уведомлений о случаях и попытках перевода денег без согласия клиента

ЦБ подготовил проект указания «О форме и порядке направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента и получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, а также о порядке реализации операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента». Документ опубликован на сайте регулятора.

Проект указания устанавливает порядок и форму направления в Банк России участниками информационного обмена (операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем и операторами услуг платежной инфраструктуры) информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента. Там также определяются форма и порядок получения участниками информационного обмена от ЦБ информации о случаях и попытках перевода денежных средств без согласия клиента и порядок противодействия таким операциям.

В проекте указания содержится перечень событий, при которых участники информационного обмена направляют в ЦБ первичные, промежуточные и окончательные уведомления, и прописывается информация, которая должна содержаться в уведомлениях. Это, в частности, сведения «о плательщике перевода денежных средств без согласия клиента, о параметрах устройств, с использованием которых осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, о получателе перевода денежных средств без согласия клиента, о технических данных, описывающих атаки, направленные на объекты информационной инфраструктуры участников информационного обмена и их клиентов, о результате окончания рассмотрения участниками информационного обмена случаев и попыток осуществления переводов денежных средств без согласия клиента и другие дополнительные и уточняющие сведения», указано в пояснительной записке к проекту указания ЦБ.

Планируемый срок вступления в силу указания — 26 сентября 2018 года, к дате вступления в силу федерального закона № 167-ФЗ, уточняется в записке.