ВТБ Мои Инвестиции повысили доступность услуги инвестконсультирования, запустив Advisory
Инвесторы, находящиеся на брокерском обслуживании в ВТБ, могут быстро и удобно подключить Advisory в мобильном приложении ВТБ Мои Инвестиции. Индивидуальная стратегия будет учитывать инвестиционный профиль клиента, наличие или отсутствие статуса квалифицированного инвестора и предпочтения по риску и доходности. Это позволит сформировать портфель, соответствующий персональному запросу и обеспечивающий лучшее сочетание риска и доходности при максимальной диверсификации в рамках инвестиционного профиля.
Перед тем как начать пользоваться услугой, клиентам, не имеющим присвоенного инвестиционного профиля, необходимо пройти инвестпрофилирование. По итогам анкетирования определяется один из трех профилей — консервативный, умеренный, агрессивный. После этого инвестиционный консультант в формате беседы в чате поможет подобрать портфель.
В дальнейшем инвестиционный советник будет регулярно присылать рекомендации и предлагать необходимые корректировки портфеля при изменении рыночной ситуации, отклонении от стратегического распределения, появлении новых инвестиционных идей. Кроме того, у клиентов, подключивших услугу Advisory, есть возможность обсуждать предлагаемые консультантом инвестиционные идеи, ребалансировки, а также получать флэш-комментарии по рынку.
Также для клиентов ВТБ Мои Инвестиции доступна услуга Advisory PRO, дающая возможность инвестировать и достигать финансовых целей вместе с персональным консультантом. В рамках сервиса Advisory PRO клиентам предлагается две инвестиционные стратегии — «Активная торговля», основанная на краткосрочных торговых идеях, и «Стратегический портфель» для долгосрочных инвестиций.
Стратегия «Активная торговля» доступна для клиентов, у которых на счетах находится от 5 млн рублей, а «Стратегический портфель» — для клиентов, у которых на счетах — от 30 млн рублей.
Кроме того, пользователям приложения ВТБ Мои Инвестиции доступен бесплатный сервис робота-советника, который сформирует портфель в соответствии с инвестиционным профилем и целями клиента и будет регулярно его ребалансировать. В настоящее время в приложении ВТБ Мои Инвестиции с помощью робота-советника можно подключить рублевые стратегии «Ультраконсервативная», «Консервативная», «Сбалансированная», «Агрессивная», «Ультраагрессивная» и «Искусственный интеллект».
Выставление заявок и исполнение рекомендаций во всех категориях сервиса инвестиционного консультирования происходят после подтверждения операции клиентом.