Введите запрос для поиска

Скрыть поиск
Курсы валют

Рейтинг автокредитов на новый отечественный автомобиль, июнь 2020

Информационный портал «Финансист» представляет очередной рейтинг месяца, посвященный обзору автокредитов на новый отечественный автомобиль.

Оценке подлежали автокредиты в рублях на приобретение новых автомобилей российских марок для заемщиков, впервые обратившихся в банк и не являющихся его клиентом или сотрудником компаний-партнеров. Из рейтинга были исключены совместные программы с автопроизводителями, кредитные программы на автомобили, находящиеся на залоговом балансе у банка, программы для автомобилей премиум-сегмента, а также программы, предусматривающие предоставление дополнительного залога (имеющегося в собственности заемщика имущество). В случае если банком были предложены несколько вариантов кредитования, выбирался наиболее выгодный для покупателя.

   
Напомним, результаты рейтинга не являются основанием для предпочтения той или иной кредитной организации. Сам рейтинг представляет собой анализ текущей ситуации на финансовом рынке и основывается на информации, предоставленной на сайте кредитной организации и сотрудниками колл-центров.

На сегодняшний день в Казани кредит на приобретение новых отечественных автомобилей предоставляют 24 банка.

Все банки были распределены по количеству набранных баллов. Баллы начислялись в соответствии с приведенными ниже, самыми значимыми на наш взгляд, критериями. Шкала оценки критериев включала от 0 (минимальное) до 4 (максимальное) количества баллов.

Размер годовой процентной ставки является наиболее важным критерием при выборе автокредита. По данным специалистов портала «Финансист», ведущих постоянный мониторинг банковских услуг и предложений в Казани, средняя процентная ставка по программам автокредитования на приобретение нового отечественного автомобиля составляет 13,18% годовых. В 5 банках процентная ставка ниже среднего показателя. В 12 банках ставка приблизительно равна среднему показателю. Еще в 7 кредитных организациях ставка остается выше средней.

Сумма первоначального взноса также немаловажный фактор при выборе автокредита. Так, в 4 банках нашего города наличие первоначального взноса не является обязательным условием. Еще в 6 банках потребуется внести 10-19,99% от суммы кредита собственными средствами. 10 финансовых организаций предлагают автокредиты с первоначальным взносом 20-29,99%. В 4 банках минимальный первоначальный взнос составляет от 30%, либо в организации нет информации о размере первоначального взноса.

Страхование автомобиля (оформление полиса КАСКО) – одна из весомых трат для автовладельца. Оформляя автомобиль в кредит, не лишним будет ознакомиться с требованиями банка к страхованию залога. В 6 финансовых учреждениях страхование КАСКО является обязательным условием. Еще в 16 банках предусматривают отказ от КАСКО, однако это повлияет на размер ставки либо на другие условия кредитования. В двух банках, из представленных в рейтинге, страхование КАСКО не требуется вовсе.

Срок программ кредитования на приобретение отечественного авто более половины (а именно 16) банков нашего города ограничен 5 годами. Еще 7 кредитных организаций готовы осчастливить своих заемщиков программами на 6-7 и даже 8 лет. И лишь один банк нашего города кредитует население максимум на три года.

Сумма кредитования, как правило, находится в диапазоне от 100 тысяч до 3 миллионов рублей, однако окончательное решение банк принимает только на основании анализа кредитоспособности потенциального заемщика.

Льготное автокредитование – это возможность оформить автомобиль по госпрограммам со скидкой 10%** на оплату первоначального взноса за счет государства. На сегодняшний день 11 банков Казани предлагают воспользоваться льготным кредитованием.

Место

Банк и
наименование кредита

Балл

Процентная ставка*

Первоначальный взнос

Срок кредита

Страхование автомобиля (КАСКО)

Госпрограммы  льготного автокредитования**

1

ТАТСОЦБАНК
Акция «Счастливая дорога»

7

10,8-12,8

от 10%

до 60 месяцев

отказ от КАСКО влияет на условия кредитования

есть

2

ВТБ
«Кредит на новый автомобиль»

6,5

5,5

от 20%

до 60 месяцев

отказ от КАСКО влияет на условия кредитования

есть

УРАЛСИБ
«Промо»

6,5

9,9-10,9

от 20%

до 60 месяцев

отказ от КАСКО влияет на условия кредитования

есть

3

ЭНЕРГОБАНК
«Экспресс-авто»

6

10,5

от 50%

до 60 месяцев

не требуется

нет

4

КАМКОМБАНК
«На покупку нового автомобиля»

5,5

11,7-12,5

от 20%

до 60 месяцев

отказ от КАСКО влияет на условия кредитования

нет

5

ЗЕНИТ
«Новый автомобиль»

5

12,5-14,5

от 10%

до 84 месяцев

отказ от КАСКО влияет на условия кредитования

есть

КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК
«Классический автокредит»

5

11,2-16,5

от 10%

до 84 месяцев

отказ от КАСКО влияет на условия кредитования

есть

6

ЛОКО-БАНК
«Лимоны на авто»

4,5

10,9-13,5

от 0%

до 96 месяцев

отказ от КАСКО влияет на условия кредитования

нет

СЕТЕЛЕМ БАНК
«Ваш выбор»

4,5

12,9-13,9

от 0%

до 60 месяцев

оформление КАСКО является обязательным условием

есть

7

СОЛИД БАНК
«Кредит на приобретение транспортного средства»

4

14,1

от 30%

до 60 месяцев

не требуется

нет

ЮНИКРЕДИТ БАНК
«Кредит на новый автомобиль»

4

13-14

от 15%

до 84 месяцев

отказ от КАСКО влияет на условия кредитования

нет

8

АВЕРС БАНК
«Классический»

3,5

13,5-14,5

от 20%

до 60 месяцев

отказ от КАСКО влияет на условия кредитования

нет

БЫСТРОБАНК
«Новый автомобиль»

3,5

13-16,2

от 0%

до 84 месяцев

отказ от КАСКО влияет на условия кредитования

есть

ОТП БАНК
«Весенний драйв. Новое авто»

3,5

12,99-14,99

от 20%

до 60 месяцев

отказ от КАСКО влияет на условия кредитования

нет

РОСГОССТРАХ БАНК
«Кредит на новый авто»

3,5

11,9-12,9

от 20%

до 60 месяцев

оформление КАСКО является обязательным условием

есть

РУСФИНАНС БАНК
«Отличная возможность!»

3,5

13,8

от 20%

до 60 месяцев

оформление КАСКО является обязательным условием

есть

9

АВТОКРЕДИТБАНК
«Автокредит»

3

12,5-14

от 30%

до 60 месяцев

отказ от КАСКО влияет на условия кредитования

нет

БАНК СОЮЗ
«Новый автомобиль»

3

11,5-17,1

от 15%

до 84 месяцев

отказ от КАСКО влияет на условия кредитования

есть

10

СОВКОМБАНК
«АвтоСтиль - Особый экспресс»

2,5

14,9-16,4

от 0%

до 72 месяцев

оформление КАСКО является обязательным условием

есть

11

ЗАРЕЧЬЕ
«Автокредитование»

2

13-14

индивидуально

до 36 месяцев

оформление КАСКО является обязательным условием

нет

МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК
«Автотранспорт новый»

2

16,5

от 15%

до 60 месяцев

отказ от КАСКО влияет на условия кредитования

нет

12

АВТОГРАДБАНК
«Приобретение новых автомобилей»

1,5

14-15

от 20%

до 60 месяцев

отказ от КАСКО влияет на условия кредитования

нет

ИШБАНК
«Приобретение автотранспортного средства с пробегом менее 1000 км»

1,5

14-15,5

от 20%

до 60 месяцев

отказ от КАСКО влияет на условия кредитования

нет

13

РОССИЯ
«Авто Возможность»

0,5

14-14,5

от 20%

до 60 месяцев

оформление КАСКО является обязательным условием

нет

*Для удобства сравнения банковских программ была учтена ставка при условии предоставления справки о доходах по форме 2-НДФЛ и учетом страхования (жизни и здоровья заемщика и предмета залога - если таковые предусмотрены программой банка).

Условия по автокредитам в банках Казани представлены на 27 июня 2020 года.


Таблица рейтинга с указанием баллов


  Критерии оценки рейтинга 

 1. Стоимость кредита (средняя ставка составляет 13,18% годовых): 

  • 0 баллов — выше средней;
  • 2 балла — приблизительно равна средней (±1%);
  • 4 балла – ниже средней. 

2. Размер минимального первоначального взноса:

  • 0 баллов -  от 30% и выше, либо индивидуально (без уточнения о возможном диапазоне);
  • 0,5 балла - 20-29,99%;
  • 1 балл - 10-19,99%;
  • 1,5 балла - 0-9,99%.

3. Страхование залога (КАСКО):

  • 0 баллов - КАСКО обязательно;
  • 1 балл - отказ от КАСКО влияет на ставку либо другие условия кредитования;
  • 2 балла - оформление КАСКО не требуется. 

4. Действует ли в банке госпрограмма льготного кредитования**:

  • 0 баллов - нет;
  • 1 балл - действует.  

 **Согласно обновленным государственным программам: скидка в размере 10% от стоимости автомобиля (25% при покупке электромобиля) стоимостью до 1,5 миллиона рублей  применяется для заемщиков с одним (и более) несовершеннолетним ребенком (детьми); для клиентов, которые приобретают автомобиль впервые; для работников медицинских организаций госсистемы здравоохранения; а также для граждан, которые для покупки нового автомобиля сдадут в трейд-ин имеющееся у них транспортное средство старше шести лет при условии, что они владели им не менее одного года  (расширенный список автомобилей, попадающих под действие программы, можно уточнить в банке).
Более подробно с условиями автокредитования банков Казани можно ознакомиться на странице Автокредитование, а также в рубрике Калькулятор кредитов

Регина Зиганшина, специалист по банковским продуктам портала «Финансист»

Источник: Портал «Финансист»
Тэги:

Читайте также

Банк Ренессанс Кредит запустил вклад «Проценты сразу»
С 23 ноября 2020 года банк Ренессанс Кредит ввел новый вклад «Проценты сразу»
Банк «Открытие» расширил возможности Центра информационной безопасности
Банк «Открытие» расширил область мониторинга и усовершенствовал процессы своего Центра информационной безопасности на базе системы Security Vision Incident Response Platform IRP/SOAR
Открытие Research: российский автомобильный рынок из-за пандемии по итогам 2020 года упадет на 15%
Пандемия COVID-19 нанесла существенный урон многим отраслям экономики - главным образом из-за ограничительных мер, направленных на предотвращение распространения пандемии, и падения платежеспособного спроса населения
ВТБ запускает инвестиционную онлайн-игру «Квест-инвест»
20 ноября стартовал «Квест-инвест» от ВТБ – интерактивная онлайн-игра на тему инвестиций и управления финансами, состоящая из трёх мини-квестов
Банк «Открытие» выступил организатором размещения нового выпуска государственных облигаций Ульяновской области
Банк «Открытие» выступил одним из организаторов успешного размещения пятилетних государственных облигаций Ульяновской области объемом 3,5 млрд рублей серии 34003
Ипотека стала драйвером роста кредитования в Татарстане
Кредитный портфель жителей Татарстана на 1 октября составил 521,6 млрд рублей и вырос с начала года на 11,3%
ВТБ анонсирует бонусные условия для клиентов в сезон скидок и распродаж
ВТБ запускает специальные предложения для клиентов в «Черную пятницу»
ЦБ закрыл проект по созданию единой базы компьютеров и смартфонов юрлиц
ЦБ не будет создавать сервис анализа устройств компаний, с которых они заходят в личный кабинет и совершают переводы
Ипотека пошла на второй круг
Какими особенностями обладают ипотечные ценные бумаги
Пенсии утекли с депозитов
НПФ ищут новые инструменты вложений