Введите запрос для поиска

Скрыть поиск
Курсы валют

Рейтинг выгодной ипотеки на первичное жилье в банках Казани, февраль 2020

Информационный портал «Финансист» представляет очередной рейтинг банковских предложений, разработанный нашими специалистами. Ставший уже традиционным рейтинг в этом месяце посвящен изучению актуальных ставок и условий программ банков Казани по ипотечному кредитованию.

На этот раз оценивались программы по ипотеке в банках нашего города только на приобретение квартир на первичном рынке недвижимости для заемщиков впервые обратившихся в банк и не являющихся его вкладчиком, сотрудником компаний-партнеров, зарплатным клиентом. Из рейтинга были исключены программы с переменной ставкой; совместные программы с партнерами банков; акции, срок действия которых завершается до конца февраля текущего года; скидки при предоставлении выписки о доходах из ПФР или оформлении заявок онлайн; скидки при определенном использовании карт банка и прочие частные случаи.

На сегодняшний день оформить ипотечный кредит согласно выбранным критериям можно в 38 банках Казани.

Отметим, в тех случаях, когда банк предлагает одновременно несколько вариантов ипотечного кредитования, подходящих по заданным параметрам, для участия в рейтинге выбирался наиболее выгодный для заемщика вариант.

По условиям рейтинга, все банки были распределены по числу набранных баллов по каждому из оцениваемых критериев ипотечных программ конкретного банка.

Размер процентной ставки, безусловно, практически для каждого потенциального заемщика является ключевым фактором при выборе и оценке кредитной организации. Согласно данным портала «Финансист», величина процентной ставки по ипотечному кредитованию на первичное жилье в нашем городе в среднем составляет 9,57% годовых (отметим, год назад, в январе 2019 года, этот показатель находился на уровне 10,97% годовых). В 11 банках ставка ниже среднего показателя, в 21 кредитной организации она приблизительно равна средней по Казани, тогда как у 6 банков процентная ставка все еще остается выше показателя.

Сумма первоначального взноса, заявленная финансовыми организациями, также является серьезным поводом для раздумий желающим оформить ипотечный кредит. Так ипотечные программы с величиной первоначального взноса от 10% предлагаются 5 банками Казани. Кредит с первоначальным взносом от 15% есть у 16 финансовых организаций. Собственных средств в размере 20% и более от стоимости жилья необходимо внести также еще в 16 кредитных организациях. И в одном банке нашего города есть возможность оформления ипотечного кредита и вовсе без первоначального взноса (без предоставления в качестве обеспечения имеющееся в собственности жилье).

Максимальный срок ипотеки в банках Казани – 20 лет и более - предлагают большинство банков. Срок 10 лет является максимальным для двух банков. Еще в одном банке Казани предлагают оформить ипотеку на срок до трех лет.

Возможность снижения процентной ставки при оплате единовременной комиссии в пользу банка из собственных средств заемщика в день проведения сделки также не обделена вниманием жителей Казани. Так, 13 банков из 38 представленных в рейтинге предлагают такую услугу в числе других.

Опция по снижению ставки при покупке крупногабаритной или «дорогой» квартиры (банки на свое усмотрение устанавливают метраж и стоимость квартиры, для которой применима скидка, к примеру, квартира площадью от 70 кв.м. или стоимостью от 3 млн. рублей), либо предоставление скидки при «быстром» выходе на сделку (в течение, как правило, 30 дней после одобрения кредитной заявки) появились на рынке относительно недавно и уже активно используются казанцами. Так 22 финансовых учреждения нашего города предлагают дополнительное снижение процентных ставок.

Государственная льготная программа по ипотечному кредитованию семей, у которых появился второй и/или последующий малыш в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года, начала действовать, как известно, с начала 2018 года. Данная программа предусматривает пониженную процентную ставку на весь срок кредитования. На сегодняшний день 25 банков Казани готовы предложить оформить такую ипотеку.

Информация об ипотечных программах, представленная на сайтах большинства банков, всегда актуальна. Однако, в 9 банках информация на сайте представлена частично, для уточнения условий по ипотечному кредиту необходимо будет обратиться в отделение соответствующего банка или получить консультацию у специалистов в телефонном режиме.

Место

Наименование банка
и  программы

Итог

Ставка, %
годовых

Первоначальный
взнос

max срок
кредита

1

ВТБ
«Новостройки»

6,5

7,90-9,90

От 10%

До 30 лет

МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК
Акция «Первоначальный взнос от 10%»

6,5

8,70-8,90

От 10%

До 30 лет

2

АЛЬФА-БАНК
«Строящееся жилье»

6

8,79-9,29

От 10%

До 30 лет

СОВКОМБАНК
«Новостройка»

6

7,99-9,39

От 10%

До 30 лет

3

БАНК РОССИЯ
«Новые метры»

5,5

8,30-8,50

От 15%

До 25 лет

ИНВЕСТТОРГБАНК
«Приобретение недвижимости»

5,5

8,49-8,79

От 20%

До 25 лет

РОССЕЛЬХОЗБАНК
Акция «Мечты сбываются»

5,5

8,60

От 20%

До 30 лет

ЮНИКРЕДИТБАНК
«Новостройка»

5,5

8,90

От 20%

До 30 лет

4

МТС-БАНК
«Новостройка»

5

8,40-8,50

От 20%

До 25 лет

ПРОМСВЯЗЬБАНК
«Новостройка»

5

8,40-10,7

От 0%

До 25 лет

ФК «ОТКРЫТИЕ»
«Новостройка»

5

8,40

От 20%

До 30 лет

5

АВТОГРАДБАНК
«АО «ДОМ.РФ»
Приобретение квартиры на этапе строительства»

4,5

8,40-9,90

От 15%

До 30 лет

АК БАРС
«Перспектива»

4,5

9,20-9,70

От 10%

До 25 лет

АКИБАНК
«Приобретение квартиры на этапе строительства»

4,5

8,40-9,90

От 15%

До 30 лет

БАНК ДОМ.РФ
«Новостройка»

4,5

8,40-9,90

От 15%

До 30 лет

РОСБАНК
«Квартира в новостройке»

4,5

9,19-9,44

От 15%

До 25 лет

СОЛИД БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: Новостройка

4,5

8,40-9,90

От 15%

До 30 лет

6

ГАЗПРОМБАНК
«Новоселы»

4

9,30-9,80

От 15%

До 30 лет

РАЙФФАЙЗЕНБАНК
«Новостройка»

4

9,29-9,79

От 15%

До 30 лет

ТРАНССТРОЙБАНК
«Строящееся жилье»

4

9,19-9,44

От 15%

До 25 лет

УБРиР
«Новостройка»

4

8,85

От 20%

До 25 лет

УРАЛСИБ
«Строящееся жилье»

4

8,99-9,49

От 15%

До 30 лет

7

АБСОЛЮТ БАНК
«Первичный рынок»

3,5

9,75

От 20%

До 30 лет

КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: Новостройка

3,5

8,40-9,90

От 15%

До 30 лет

РУССКИЙ СТАНДАРТ
«Квартира в новостройке»

3,5

9,19-9,44

От 15%

До 25 лет

СБЕРБАНК
«Ипотека на новостройки»

3,5

9,20-9,60

От 15%

До 30 лет

ТАТСОЦБАНК
«КЛЮЧевой процент»

3,5

9,10-9,50

От 15%

До 25 лет

ЭНЕРГОБАНК
«Ипотека-Новый Дом»

3,5

9,40

От 15%

До 20 лет

8

АВЕРС БАНК
«Квадраты счастья»

3

9,25-9,50

От 20%

До 20 лет

БАНК ЖИЛИЩНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
«Новостройка»

3

8,40-9,90

От 20%

До 30 лет

ЗЕНИТ
«Жилье на первичном рынке»

3

9,40

От 20%

До 25 лет

ТИМЕР БАНК
«Первичное жилье»

3

9,20

От 15%

До 25 лет

9

СКБ-БАНК
«Новостройки»

1

10,5-11,5

От 20%

До 30 лет

10

АВТОКРЕДИТБАНК
«Ипотека»

0,5

13,5-14,0

От 20%

До 10 лет

БАНК СОЮЗ
«Классическая ипотека»

0,5

10,5-11,0

От 20%

До 25 лет

ИШБАНК
«Кредит на приобретение строящегося жилья»

0,5

11,5-14,5

От 25%

До 10 лет

КАМСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
«Легкая ипотека»

0,5

11,3-12,0

От 20%

До 25 лет

11

АЛТЫНБАНК
«Кредит на приобретение недвижимости»

0

12,0

От 30%

До 3 лет

*Ставки действительны при условии предоставления справки о доходах по форме 2-НДФЛ и наличия страхования.
!!!Условия программ и процентные ставки действительны на 25 февраля 2020 года.

Отметим, в рейтинге не рассматривались ипотечные кредиты Связь-Банка и Запсибкомбанка в связи с интеграцией этих кредитных организаций в Промсвязьбанк и ВТБ соответственно.

Таблица рейтинга с указанием баллов

 

Критерии оценки рейтинга:

Шкала оценки каждого критерия включала от нуля (минимальное) до четырех (максимальное) количества баллов: 

1. Размер процентной ставки (средняя составляет 9,57%): 

  • 0 баллов – выше средней;
  • 2 балла – приблизительно равна средней (+/- 0,5% годовых);
  • 4 балла – ниже средней ставки.  

2. Размер первоначального взноса: 

  • 0 баллов – 20% и более;
  • 0,5 балла – от 15%;
  • 1 балл – от 10%;
  • 1,5 балла – от 0%.  

3. Возможность снизить ставку при оплате единовременной комиссии:

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.  

4. Получение дополнительной скидки (покупка крупногабаритной квартиры, «дорогой» квартиры, «быстром» выходе на сделку):

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да. 

5. Возможность оформления ипотечного кредита по госпрограмме (для семей, у которых появился второй и/или последующий ребенок в период с 01 января 2018 года по 31 декабря 2022 года): 

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.  

6. Доступность получения информации и актуальность тарифов: 

  • 0 баллов – информацию лучше уточнять у специалистов банка;
  • 0,5 балла – информацию легко найти на сайте банка, и она всегда актуальна. 

 Напомним, наши рейтинги носят исключительно информационный характер. Результаты рейтинга не являются основанием для выбора конкретной финансовой структуры, а служат лишь средством оценки банковских продуктов и текущей ситуации на рынке. 

С условиями кредитов банков Казани Вы можете ознакомиться в рубрике «Калькулятор».

Регина Зиганшина, специалист по банковским продуктам портала «Финансист»

Источник: Портал «Финансист»
Тэги:

Читайте также

Страховщики в кризис нарастили продажи россиянам сложных продуктов на 25%
Прерванный ЦБ бум инвестиционных страховок сменился взлетом накопительных
Товарно-денежное повышение
Объемы POS-кредитования выросли из-за роста цен
Платежи хотят по магазинам
СБП пытается вовлечь ритейлеров в программы лояльности
Инвестиции прошли мимо индексов
Вложения в развивающиеся рынки растут, а фондовые индикаторы — нет
Золото проиграло ставкам
Инвесторы переключаются на сырьевые активы
Бот и все о нем
Власти хотят заблокировать сервисы для сбора данных в Telegram
Кабмин упростил правила направления средств маткапитала на улучшение жилищных условий
Россиянам, получившим сертификат на материнский капитал, станет проще использовать его средства для улучшения жилищных условий
Правительство РФ ужесточило требования к организациям, выдающим ипотеку
Правительство ужесточило требования к организациям, которые могут предоставлять ипотечные займы
Банки в год пандемии увеличили выдачи карт до рекорда за семь лет
В 2020 году банки выдали россиянам рекордные по меньшей мере за семь лет 19,2 млн расчетных и кредитных карт
Бизнес попросил о кредитах на инвестиции по ставке не выше ключевой
«Опора России» предложила Министерству экономического развития запустить льготную программу инвестиционного кредитования малого и среднего бизнеса по ставке не выше ключевой