Банкам предпишут проверку переводов и разрешат их стопорить. Законопроект

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Банкам предпишут проверку переводов и разрешат их стопорить. Законопроект

Депутаты разрабатывают законодательные поправки, в соответствии с которыми банки, прежде чем перевести деньги клиента, должны будут провести проверку на предмет возможного мошенничества и смогут в случае подозрений заблокировать перевод на два дня. Если банк не примет такие меры, он должен будет вернуть клиенту средства в случае их хищения, пишет  «Коммерсант».

Законопроектом, с которым ознакомилось издание, предлагается внести поправки в закон «О национальной платежной системе». Проект поправок разработал комитет Госдумы по финансовому рынку.

Как будет проводиться проверка

Для проверки перевода на признаки мошеннической операции банк должен будет сопоставить данные получателя средств с базой Центробанка, в которую поступают сведения о факте или попытке проведения таких операций. При совпадении данных банк должен будет предупредить отправителя перевода о риске. Клиент должен будет повторно санкционировать операцию, но даже в случае подтверждения клиентом перевода банк сможет заблокировать его на два дня.

Как рассчитывают авторы законодательной инициативы, за это время человек осознает, что деньги должны были уйти злоумышленнику. Депутаты напоминают, что такие хищения чаще всего становятся результатом применения социальной инженерии, когда человек, «обработанный» мошенниками, сам переводит деньги.

Законопроектом также предлагается, чтобы банк получателя платежа тоже проверял его на признаки мошеннической операции и информировал о результатах банк отправителя. Банк отправителя сможет принять решение, проводить перевод или нет.

Будут ли эффективными новые меры?

Председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов считает, что результатом внедрения новых норм станет «несомненное повышение безопасности», но предупреждает, что банки, вероятно, будут перестраховываться и слишком часто блокировать переводы.

По словам вице-президента Ассоциации банков России Алексея Войлукова, меры могут не помочь: данные появляются в соответствующей базе после того, как аферисты проработают пять — семь дней, а за это время можно успеть вывести деньги и скрыться.

«Коммерсант» напоминает, что в начале июня стало известно об участии Банка России в разработке проекта закона, предполагающего создание единой информационной системы проверки сведений об абоненте. Данные о владельце номера, смене владельца, расторжении договора будут передавать в систему операторы связи. Благодаря такой базе можно будет, например, отследить установку абонентом (предположительно — под воздействием аферистов) переадресации СМС, необходимых для подтверждения банковских операций, на сторонний номер — такая система проверки должна помочь предотвратить мошенничество.

Ранее, в апреле этого года, СМИ писали о планах Центробанка установить для кредитных организаций обязательный срок возврата денег, украденных мошенниками у их клиентов: 30 дней в случае перевода, который не был санкционирован клиентом.

ЦБ по итогам I квартала сообщал, что количество и объем операций по переводу средств без согласия клиента выросли в России по сравнению с аналогичным периодом 2021 года. Доля социальной инженерии в них снизилась, но также уменьшилась доля средств, которые банки возвратили клиентам.

Источник: Banki.ru
Тэги:

Читайте также

Громкая ставка: Кредит наличными по ставке 3,9% для всех одним движением
Громкая ставка: Кредит наличными по ставке 3,9% для всех одним движением
Сегодня на очереди Ренессанс Кредит с предложением «Кредит на любые цели от 3,9%»
ПСБ признан самым динамичным банком в сегменте дебетовых карт
ПСБ получил премию Frank Debit Cards Award 2023 в номинации «Самый динамичный банк на рынке дебетовых карт»
ВТБ: мошенники предлагают застраховать или отремонтировать смартфон клиента
ВТБ сообщает о новой схеме мошенничества, когда злоумышленники предлагают продиагностировать работу мобильного устройства
ПСБ выдал первые онлайн-кредиты бизнесу по льготным ставкам в новых регионах
ПСБ запустил онлайн-кредитование бизнеса по льготным ставкам в новых регионах и  в дистанционном формате уже предоставил финансирование первым индивидуальным предпринимателям
Сегодня рубль может остаться под давлением
Утренний комментарий ПСБ по валютному рынку на 25 сентября 2023 года
ВТБ отмечает рекордный спрос на ипотеку до повышения ставок
За три недели сентября, до повышения ставок, 33 тысячи заемщиков получили в ВТБ ипотеку на рекордную сумму 174 млрд рублей
Бельгия впервые разблокировала активы по коллективной заявке россиян
Активы на сумму $33 млн получат 250 клиентов — физических и юридических лиц
У Госдумы появились претензии к закону о самозапрете на кредиты
Граждане могут запутаться в ограничениях на выдачу займов самих себе, опасаются депутаты
ЦБ отсрочил брокерам переход на единый метод расчета кредитного риска
Регулятору нужно время, чтобы его доработать, так как переход на него оказался сложным для целого ряда брокеров
Потенциал есть. До каких пределов вырастут ставки по вкладам
Большинство банков уже скорректировали свои ставки на уровне 12–13%