Финразведка создала группу по контролю программы туристического кешбэка

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Финразведка создала группу по контролю программы туристического кешбэка

Ведомство заявило, что создало группу, чтобы не допустить распространения возможных мошеннических схем. До этого оно разослало банкам письмо с предупреждением, что уже зафиксировало случаи незаконного возмещения денег.

Росфинмониторинг совместно с Ростуризмом создал рабочую группу по мониторингу и уменьшению рисков программы туристического кешбэка. О создании группы ведомство сообщило на сайте.

Ранее Росфинмониторинг направил банкам письмо (есть у РБК), где раскрыл детали мошеннической схемы с оформлением турфирмами фиктивных поездок на подставных лиц, для того чтобы получить деньги от государства. О предупреждении РБК рассказали два источника в банках. «По результатам анализа поступающей информации Росфинмониторингом отмечаются случаи незаконного возмещения денежных средств, выделяемых Федеральным агентством по развитию туризма из бюджета (программа «Туристический кешбэк»)», — говорилось в письме.

Вечером 20 мая пресс-служба Росфинмониторинга пояснила, что в процессе мониторинга госпрограммы туристического кешбэка «выявлена потенциально возможная схема мошенничества». «Типология данной схемы описана, доведена до банков, теперь важно сработать на упреждение и не допустить ее распространения», — подчеркнули в ведомстве, добавив, что в отличие от других видов мошенничества, ее целью является обман государства, а не граждан.

Ростуризм запустил программу туристического кешбэка в августе 2020 года, чтобы поддержать отрасль на фоне пандемии. Россияне могут получить денежное вознаграждение, если купят путевку у оператора — участника программы, проведут оплату по карте «Мир» в определенный срок и зарегистрируются на сайте. После этого граждане могут получить часть потраченной суммы на карту «Мир».

В конце апреля максимальный размер возврата составлял 20%, но не более 20 тыс. руб. До 31 августа участники программы могут получить кешбэк в размере 50% за оплату смен в детских лагерях (также не более 20 тыс. руб.).

По данным Росфинмониторинга, в мошеннической схеме четыре этапа. Сначала физлица заводят карты «Мир» в интересах турфирмы. Компания зачисляет на них деньги под видом возврата средств за ранее отмененный тур. На счет клиента поступает 180–400 тыс. руб. В течение одного-двух дней клиент покупает туры по России — совершает от одной до четырех операций на сумму до 100 тыс. руб. каждая, чтобы уложиться в максимальный размер кешбэка. Он проводит оплату через терминалы в офисах турфирм.

После этого на счет клиента через Национальную систему платежных карт (НСПК) зачисляется туристический кешбэк. Тогда он снимает деньги с карты наличными или переводит их другому физлицу.

Исходя из этого описания, Росфинмониторинг обязал кредитные организации проверять и подтверждать, что турфирма обоснованно перечислила деньги за отмененную поездку. По данным ведомства, клиент может считаться участником схемы, если ранее не оплачивал поездку за границу, не совершал транзакции в регионе назначения нового тура (с кешбэком) или не смог предоставить в банк документы, подтверждающие поездку, — чеки, билеты или ваучеры. Банк также должен усомниться в чистоте операции, если турфирма ранее не производила расчетов для организации поездки.

В Ростуризме РБК сообщили, что не получали жалоб на недобросовестное поведение участников рынка по этой программе. Туроператор ANEX Tour также не фиксировал подобную схему, хотя участвовал во всех программах туристического кешбэка.

Источники РБК в двух крупных банках отметили, что не наблюдали попыток обналичить туристический кешбэк. Один из собеседников РБК подчеркнул, что кредитные организации не контролируют факт начисления кешбэка, так как этот процесс зависит от НСПК.

Жанна Антохина, Юлия Кошкина, Елена Сухорукова, Евгения Чернышова

Источник: РБК
Тэги:

Читайте также

Татарстанцы выбирают Сбербанк для получения зарплаты
Зарплатная карта Сбербанка становится все более популярной у жителей республики
Теперь на Portal DA можно авторизоваться при помощи Госуслуг
Портал DA – сервис Сбербанка по продаже непрофильных и залоговых активов – запустил идентификацию пользователей через Госуслуги
ВТБ: в ноябре рынок автокредитов в России вырос на 8%
По оценке ВТБ, в ноябре выдачи автокредитов на российском рынке составили 64 млрд рублей
ВТБ первым запускает Mir Pass для доступа в бизнес-залы аэропортов и ж/д вокзалов
С 5 декабря ВТБ первым из банков запускает для клиентов Private Banking и «Привилегия» новый сервис Mir Pass
ВТБ запустил сервис оплаты для бизнеса на базе технологии SoftPOS
ВТБ запустил сервис на базе технологии SoftPOS для клиентов среднего и малого бизнеса
Россияне предприняли меры перед введением ограничений для рядовых инвесторов
Неквалифицированные инвесторы могут купить ценные бумаги эмитентов из «недружественных» стран до конца декабря
Названы страны, которым в ближайшие годы может грозить дефолт
Кризис на энергетическом рынке, рецессия и повышение ставок мировыми ЦБ привели к тому, что на рынке суверенного долга образовались практически идеальные условия для усугубления суверенного долга
Жители России не спешат одалживать деньги «до зарплаты»
Количество выданных микрозаймов (или займов «до зарплаты» — в размере до 30 тыс. рублей) в октябре 2022 года составило 2,63 млн единиц
Минфин предложил развивать лизинг квартир как альтернативу ипотеке
Пока сделки по аренде жилья с правом выкупа единичны
НСПК хочет, чтобы через год 85% POS-терминалов принимали оплату по QR-коду
Общие затраты на переоборудование могут обойтись банкам в десяти миллиардов рублей