Введите запрос для поиска

Скрыть поиск
Курсы валют

Миллион до отмывания

Банк России предлагает увеличить пороговую сумму сделок, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, до 1 млн. руб. Текущий порог в 600 тыс. руб. был установлен почти 20 лет назад. Идею ЦБ поддерживает и Минфин, указывая на международную практику, регулируемую FATF. Однако, по мнению финансовой разведки, изменению должна подлежать не сама сумма, а номенклатура подлежащих контролю операций.

ЦБ рассматривает возможность смягчить обязательный контроль за финансовыми трансакциями. Об этом сообщает агентство «Интерфакс» со ссылкой на слова заместителя директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Ильи Ясинского. «Вопрос, который мы хотели бы дополнительно обсудить и с Росфинмониторингом, и с профессиональным сообществом,— это возможность увеличения порога операций, подлежащих обязательному контролю, более 600 тыс. руб.»,— сказал он в ходе заседания комитета по финансовому рынку Госдумы. По его словам, рассматривается возможность увеличить порог до 1 млн. руб. Как пояснили в ЦБ, «за прошедший период существенно увеличились количество и объем проводимых через банки операций, несколько снизилась покупательная способность нацвалюты». По мнению регулятора, такое решение способствовало бы оптимизации нагрузки на финразведку и финансовые институты.

Замминистра финансов Алексей Моисеев отметил, что Минфин поддерживает данную идею, поскольку полагает, что на участниках российского рынка лежит избыточная нагрузка, не соответствующая мировым практикам.

Так, отметил господин Моисеев, FATF (Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием средств) установлен пороговый уровень в размере €15 тыс.

Ранее аналогичные предложения высказывали и сами участники рынка. Так, по данным газеты «Известия», в 2015 году соответствующее письмо в адрес главы Росфинмониторинга Юрия Чиханчина направлял Национальный совет финансового рынка (НСФР). Поправки к профильному законодательству, разработанные НСФР, предполагали установление порога в 1 млн руб. в отношении сделок по снятию, зачислению, переводу наличных на счета физлиц и компаний, предоставления кредитов, покупки юрлицами ценных бумаг и др. При этом предлагалось оставить действующую норму неизменной в отношении трансакций с участием резидентов стран из черного списка FATF (Ирана, Северной Кореи и др.) и офшоров. Порог в 600 тыс. руб. предполагалось сохранить также для операций по покупке и продаже ценных бумаг физлицами, зачислению или снятию со счета средств компании в случае, если характер сделок не соответствует ее хозяйственной деятельности.

Обосновывая необходимость законодательных изменений, авторы письма ссылались на выполнение все увеличивающегося «массива формальных требований по обязательному контролю, нередко при отсутствии соответствующей реакции на данные сообщения со стороны правоохранительных органов». Кроме того, указывалось на инфляционные процессы, которые сделали за прошедшие с момента выхода антиотмывочного закона (2001 год) пороговую сумму в 600 тыс. руб. вполне рядовой, в результате чего практически все банковские операции перешли в статус подконтрольных. Тогда Росфинмониторинг посчитал вопрос «вполне обсуждаемым», однако отмечал, что достаточных обоснований для таких изменений НСФР не привел.

По информации “Ъ”, в текущей ситуации ведомство пока предпочитает поддерживать действующий порог, поскольку он обеспечивает оптимальные возможности для профилактирующего финансового мониторинга.

«Полагаем, что совершенствовать нужно не пороговую сумму, а номенклатуру подлежащих контролю операций, что мы и делаем совместно с ЦБ, Минфином и другими заинтересованными сторонами»,— сообщил источник в Росфинмониторинге. По его словам, действующий порог подтверждается и результатами национальной оценки рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Визит оценочной комиссии FATF в Россию состоялся в марте 2019 года. Результаты проверки деятельности национальной системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма будут представлены в октябре в ходе пленарной недели FATF в Париже.

Мария Сарычева

Источник: "Коммерсантъ"
Тэги:

Читайте также

За первые четыре месяца 2019 года средняя премия по ОСАГО снизилась на 5,1%
За январь-апрель 2019 года средняя премия по ОСАГО в целом по рынку снизилась по сравнению с аналогичным периодом 2018 года на 5,1%
ЦБ: в финансовых организациях падают оклады
Главными аутсайдерами по росту заработных плат в I квартале 2019 года стали сотрудники финансовой сферы
Эксперты: «пузырь» необеспеченного потребкредитования может скоро лопнуть
Симптомы того, что «пузырь» необеспеченного потребительского кредитования может лопнуть довольно скоро, есть уже сейчас
Предприниматели с долгами по налогам до 50 тысяч рублей смогут получать льготные кредиты
Льготные кредиты для малого и среднего бизнеса в России будут доступны заемщикам, чья задолженность по налогам не превышает 50 тыс. рублей
ЦБ видит факторы для снижения ключевой ставки
Банк России видит факторы для снижения ключевой ставки, но есть риски не в пользу такого решения
Рейтинг пенсионных вкладов в рублях, май 2019
Рейтинг пенсионных вкладов в рублях, май 2019
Рейтинг банковских вкладов для пенсионеров на сумму 200 тысяч рублей, сроком на один год
Власти Казани разрабатывают новые меры поддержки самозанятых
Мэрия города разрабатывает программу поддержки для самозанятых
ВТБ в Татарстане увеличил число акционеров банка в полтора раза
Количество акционеров ВТБ в Татарстане за год выросло более чем в полтора раза и на 1 марта 2019 г. составило порядка 2,4 тысяч человек
Банк «Уралсиб» ввел вклад «Лето»
С 17 мая банк «Уралсиб» ввел вклад «Лето»
ВТБ поддержит весенний московский велофестиваль
19 мая в столице пройдет традиционный «Весенний московский велофестиваль»