Минфин сыграл на лишение

Власти готовятся воспрепятствовать маскировке незаконного игорного бизнеса под профессиональную деятельность на финансовом рынке. Минфин разработал законопроект, позволяющий ЦБ лишать лицензий недобросовестных профучастников, предлагающих якобы для покупки, например, бинарных опционов воспользоваться по сути игровыми автоматами. Впрочем, перекрыть незаконный игорный бизнес, который ведут компании без финансовых лицензий, поправки не смогут: для этого нужны ограничения заграничных трансакций, указывают эксперты.

Минфин предложил к обсуждению законопроект, меняющий нормы "Закона о рынке ценных бумаг" и устраняющий лазейку, позволяющую несанкционированно организовывать азартные игры под видом, например, торговли бинарными опционами или другой якобы профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Текст законопроекта размещен на сайте Regulation.gov.ru. Поправки расширяют перечень оснований, по которым ЦБ может лишить лицензии профучастника рынка ценных бумаг. Если закон будет принят, то регулятор сможет беспрепятственно удалять с рынка участников, уличенных в тайной организации азартных игр и лотерей.

О том, что финансовые власти обеспокоены проблемой незаконной игровой деятельности, замаскированной под торговлю деривативами и другими внебиржевыми финансовыми инструментами, "Ъ" сообщал 6 октября 2015 г. Маскируется это под брокерские услуги, якобы оказываемые через трейд-боксы — автоматы, имитирующие заключение сделок на бирже и других финансовых рынках. С их помощью неквалифицированный инвестор якобы получает возможность доступа к электронным торговым площадкам и может сделать ставку (например, на рост определенной валюты). Изображения на экранах таких терминалов — вполне обычное для игровой индустрии сочетание слотов (яблочки, зверушки, цветочки).

Однако пользователю внушается, что он совершает реальную сделку по покупке валюты или опциона, а слоты служат всего лишь наглядной иллюстрацией процесса. На деле же зачастую у терминалов нет связи ни с биржей, ни с рынками, иных сделок, кроме сделки с игровым автоматом, не совершается.

В ЦБ вчера "Ъ" сообщили, что поддерживают законодательную инициативу Минфина, "поскольку это может привести к сокращению числа компаний, планирующих заниматься такой недобросовестной практикой". Впрочем, частично эти планы уже реализовались. По информации "Ъ", с конца 2015 года было зафиксировано три случая, закончившихся аннулированием лицензий профучастника для компаний, замешанных в организации азартных игр. Так, в ноябре 2015 ЦБ отозвал брокерскую, дилерскую лицензии и лицензию на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами у инвестиционной компании "Ньюдэй". Официальным основанием для этого стало нарушение компанией антиотмывочного законодательства. При этом на момент аннулирования лицензии в отношении "Ньюдэй" уже второй год шли суды. Они строились на претензиях со стороны правоохранительных органов, обнаруживших под брендом инвестиционной компании подпольный игровой клуб. В феврале 2016 директор департамента финансовой стабильности ЦБ Сергей Моисеев сообщал, что ЦБ пресечена деятельность компании, продающей "бинарные опционы на погоду".

До этой поправки закон напрямую не давал ЦБ права лишать лицензии за подобные деяния. Поэтому регулятору приходилось искать факты других нарушений — закона о рынке ценных бумаг, антиотмывочных норм и пр., говорит партнер Tertychny Law Иван Тертычный. "На это уходит время и ресурсы. Минфин хочет этой поправкой развязать ЦБ руки",— поясняет он. В Минфине вчера не смогли оперативно предоставить комментарий.

Впрочем, поправка будет работать только в отношении недобросовестных профучастников финансового рынка, в то время как предоставляют указанную услугу гораздо больше игроков. "На рынке чуть больше 500 лицензированных профучастников. Компаний же, продающих якобы финансовые инструменты, а на деле предлагающих клиентам пари с компьютером на стоимость валютной пары безо всяких лицензий — тысячи",— говорит глава экспертного совета по внебиржевой финансовой деятельности и защите прав индивидуальных инвесторов при комитете Госдумы по финансовому рынку Игорь Динес. Чтобы пресечь эту деятельность, правоохранители должны доказать, что компания занимается именно организацией азартных игр. Для этого должно быть как минимум обнаружено игровое оборудование, т. е. компьютер с программным комплексом, в теле которого присутствует генератор случайных чисел. Сами по себе "бинарные опционы" (наиболее популярный инструмент, предлагаемый сомнительными компаниями) не отнесены к легальным производным финансовым инструментам, но и не вынесены за пределы правового поля.

К тому же черный рынок азартных игр не стоит на месте и уже изобрел способ затруднить обнаружение нарушителя даже среди подконтрольных ЦБ финорганизаций. Теперь продают уже "электронные векселя" — через торговые терминалы, переделанные из "одноруких бандитов". "Программы для них написаны таким образом, что формально генератор случайных чисел в коде отсутствует, но по факту аппарат запрограммирован на проигрыш клиента. Только доказать это почти невозможно",— рассказывает господин Динес.

Не стоит забывать и о том, что азартные игры можно беспрепятственно найти в интернете, а поправка не будет работать в отношении резидентов иностранных юрисдикций. В результате предложенные Минфином изменения могут привести к увеличению оттока недобросовестных компаний в иностранные юрисдикции, где их никто не контролирует, считает господин Динес. По его мнению, для борьбы с ними нужен жесткий контроль над заграничными трансакциями по банковским счетам и платежным системам.