На счетах НРД зависли миллиарды евро российских банков
Российские банки, хранившие часть валюты для международных расчетов на корреспондентских счетах в Национальном расчетном депозитарии (НРД), как и другие российские компании и инвесторы, столкнулись с заморозкой своих операций. Начиная с конца февраля «депозитарный мост» между НРД и европейскими депозитариями – Euroclear и Clearstream – был заблокирован, а платежи проходили, по сути, в ручном режиме.
Как выяснили Frank Media, на тот период объем «замороженных» средств составлял порядка 15 млрд евро, затем больше половины этих денег удалось перевести по назначению, и к моменту введения санкций в отношении НРД — 3 июня — сумма заблокированных средств на счетах НРД в иностранных депозитариях и банках уже составляла около 4,5-7 млрд евро. И если для крупных банков заморозка счетов болезненна, но не критична, то для их коллег поменьше эта проблема может стать волне серьезной.
Детали. По словам одного из источников Frank Media, близкого к крупному российскому банку, проблемы с валютными расчетами через НРД появились после того, как США, ЕС и Великобритания начали вводить санкции против российских компаний и банков из-за начала спецоперации на Украине.
Евросоюз 26 февраля запретил европейским банкам держать у себя больше €100 тысяч от российских компаний и граждан, а депозитариям — оказывать им услуги по продаже ценных бумаг, выпущенных после 12 апреля.
Однако это касалось только корреспондентских счетов российского депозитария в Euroclear и Clearstream. Коррсчета НРД в европейских банках работали, но расчеты по ним проходили дольше и сложнее. Второй источник, знакомый с ситуацией в группе «Московская биржа», оценил по памяти совокупный объем застрявших на коррсчетах НРД на тот момент средств как самого депозитария, так и клиентских средств в сумму порядка 15 млрд евро.
«Потом началась «расшивка», — рассказал он. Дело в том, что «обрушение моста» между депозитариями принесли проблемы не только российским организациям, но и иностранным контрагентам. Встречные обязательства тоже накопились, и, по его словам, их нужно было выполнять. Поэтому Euroclear частично позволял проводить операции в две стороны, но каждая транзакция рассматривалась отдельно. «Принцип регламентов не действовал, для каждого случая [менеджментом депозитария] на комитетах принимались отдельные решения», — отметил собеседник Frank Media.
Такая процедура помогла сократить объем «замороженных» средств более чем вдвое, следует из слов двух источников. Большую часть средств банки успели забрать или вывести весной, говорит один из них — источник, знающий о положении дел в другом крупном российском банке. Сумма прилично уменьшилась и на начало июня осталась в районе 7 млрд евро (сюда включены средства как российских банков, так и компаний), подтверждает второй собеседник. Третий собеседник знает, что объем «зависших» средств непосредственно самих банков составляет 4,5 млрд евро. Четвертый источник рассказал о заморозке «нескольких миллиардов евро».
Евросоюз ввел блокирующие санкции в отношении НРД 3 июня. Такие санкции означают заморозку активов депозитария на территории стран ЕС, а также запрет на проведение операций с НРД для резидентов этих государств. Таким образом, зависшие ранее средства на коррсчетах НРД сейчас оказались окончательно заблокированы до снятия санкций или дополнительной лицензии на завершение проведения операций.
«Не все банки успели среагировать и перевести валюту со счетов НРД, где привыкли ее размещать», — говорит один из источников. «И если для крупных банков заморозка валюты в НРД может быть болезненной, но не критичной для продолжения своей работы, то на средних банках это может отразиться негативно», — считает он.
Frank Media ожидает комментариев от НРД, Московской биржи и Банка России.
Что это значит для банковской системы? Введение санкций в отношении НРД едва ли существенно повлияет на состояние средних и мелких российских банков: в текущей операционной и макросреде вряд ли у них был большой объем расчетов и требований в иностранной валюте с учетом того, что доступ к внешним рынкам был ограничен с февраля-марта, считает управляющий директор по валидации «Эксперт РА» Юрий Беликов. К тому же до настоящего момента прошло достаточно много времени, чтобы банки вывели средства, которые возможно было вывести. «Вряд ли кто-то из банков в текущих условиях принимал существенный объем кредитного риска на нерезидентов и поддерживал большой объем средств в иностранной валюте на корсчетах для обслуживания какой-либо внешнеэкономической деятельности, которая минимизировалась и зачастую переводилась на расчеты по спецсчетам в российских банках», — отмечает он.
Девалютизация банковского сектора, которая сейчас активно стимулируется, началась еще в 2014 году. И за это время агрегированный баланс банковского сектора в значительной степени девалютизировался, указывает эксперт.
Как выяснили Frank Media, на тот период объем «замороженных» средств составлял порядка 15 млрд евро, затем больше половины этих денег удалось перевести по назначению, и к моменту введения санкций в отношении НРД — 3 июня — сумма заблокированных средств на счетах НРД в иностранных депозитариях и банках уже составляла около 4,5-7 млрд евро. И если для крупных банков заморозка счетов болезненна, но не критична, то для их коллег поменьше эта проблема может стать волне серьезной.
Детали. По словам одного из источников Frank Media, близкого к крупному российскому банку, проблемы с валютными расчетами через НРД появились после того, как США, ЕС и Великобритания начали вводить санкции против российских компаний и банков из-за начала спецоперации на Украине.
Евросоюз 26 февраля запретил европейским банкам держать у себя больше €100 тысяч от российских компаний и граждан, а депозитариям — оказывать им услуги по продаже ценных бумаг, выпущенных после 12 апреля.
Однако это касалось только корреспондентских счетов российского депозитария в Euroclear и Clearstream. Коррсчета НРД в европейских банках работали, но расчеты по ним проходили дольше и сложнее. Второй источник, знакомый с ситуацией в группе «Московская биржа», оценил по памяти совокупный объем застрявших на коррсчетах НРД на тот момент средств как самого депозитария, так и клиентских средств в сумму порядка 15 млрд евро.
«Потом началась «расшивка», — рассказал он. Дело в том, что «обрушение моста» между депозитариями принесли проблемы не только российским организациям, но и иностранным контрагентам. Встречные обязательства тоже накопились, и, по его словам, их нужно было выполнять. Поэтому Euroclear частично позволял проводить операции в две стороны, но каждая транзакция рассматривалась отдельно. «Принцип регламентов не действовал, для каждого случая [менеджментом депозитария] на комитетах принимались отдельные решения», — отметил собеседник Frank Media.
Такая процедура помогла сократить объем «замороженных» средств более чем вдвое, следует из слов двух источников. Большую часть средств банки успели забрать или вывести весной, говорит один из них — источник, знающий о положении дел в другом крупном российском банке. Сумма прилично уменьшилась и на начало июня осталась в районе 7 млрд евро (сюда включены средства как российских банков, так и компаний), подтверждает второй собеседник. Третий собеседник знает, что объем «зависших» средств непосредственно самих банков составляет 4,5 млрд евро. Четвертый источник рассказал о заморозке «нескольких миллиардов евро».
Евросоюз ввел блокирующие санкции в отношении НРД 3 июня. Такие санкции означают заморозку активов депозитария на территории стран ЕС, а также запрет на проведение операций с НРД для резидентов этих государств. Таким образом, зависшие ранее средства на коррсчетах НРД сейчас оказались окончательно заблокированы до снятия санкций или дополнительной лицензии на завершение проведения операций.
«Не все банки успели среагировать и перевести валюту со счетов НРД, где привыкли ее размещать», — говорит один из источников. «И если для крупных банков заморозка валюты в НРД может быть болезненной, но не критичной для продолжения своей работы, то на средних банках это может отразиться негативно», — считает он.
Frank Media ожидает комментариев от НРД, Московской биржи и Банка России.
Что это значит для банковской системы? Введение санкций в отношении НРД едва ли существенно повлияет на состояние средних и мелких российских банков: в текущей операционной и макросреде вряд ли у них был большой объем расчетов и требований в иностранной валюте с учетом того, что доступ к внешним рынкам был ограничен с февраля-марта, считает управляющий директор по валидации «Эксперт РА» Юрий Беликов. К тому же до настоящего момента прошло достаточно много времени, чтобы банки вывели средства, которые возможно было вывести. «Вряд ли кто-то из банков в текущих условиях принимал существенный объем кредитного риска на нерезидентов и поддерживал большой объем средств в иностранной валюте на корсчетах для обслуживания какой-либо внешнеэкономической деятельности, которая минимизировалась и зачастую переводилась на расчеты по спецсчетам в российских банках», — отмечает он.
Девалютизация банковского сектора, которая сейчас активно стимулируется, началась еще в 2014 году. И за это время агрегированный баланс банковского сектора в значительной степени девалютизировался, указывает эксперт.
Читайте также
Трансстройбанк ввел два летних депозита
Трансстройбанк ввел сезонные депозитные предложения
Автоградбанк ввел вклад «Валютный капитал 2023» в трех иностранных валютах
Автоградбанк предлагает депозит «Валютный капитал 2023» в американской, европейской и китайской валютах
ВТБ выдал более миллиарда рублей по кредитам на малые суммы
Клиенты ВТБ с момента запуска банком кредитования на малые суммы оформили более 50 тысяч таких займов на сумму свыше миллиарда рублей
Предприниматели стали чаще рекомендовать ВТБ для открытия расчетного счета
За полгода число участников реферальной программы ВТБ «Рекомендация партнера» среди действующих клиентов СМБ увеличилось более чем в 10 раз
БКС Банк приостановил переводы в долларах в Узбекистан
БКС Банк приостановил переводы в долларах в Узбекистан, кроме Davr Bank
ВТБ: мошенники стали «давить» на родственников своих «жертв» для доступа к семейному бюджету
Клиенты ВТБ сообщают о новой схеме мошенничества, когда атаке подвергаются не только они, но и их родственники
Газпромбанк с 24 мая приостановил переводы в Южную Корею
По данным канала MarketOverview Газпромбанк временно приостановил переводы в Южную Корею
Приложение ВТБ Мои Инвестиции признано лучшим на рынке по версии InvestFunds
Приложение ВТБ Мои Инвестиции стало победителем премии Investfunds Awards в номинации «Лучшее мобильное приложение брокерской компании - 2022»
Банк России пояснил изменения в регулировании ипотеки с 1 июня
Банк России: изменения в регулировании ипотеки с 1 июня дестимулируют рискованный сегмент
ЦБ не намерен отказываться от лизинговой реформы, несмотря на позицию АП
Но допускает замедление процесса ее проведения