Введите запрос для поиска

Скрыть поиск
Курсы валют

Поздышев назвал основные способы вывода средств из «потемкинских» банков

Центробанк РФ, расчищающий финансовую систему от недобросовестных игроков, чаще всего сталкивается с выводом средств из «потемкинских» банков под видом кредитов компаниям. Об этом в интервью Reuters сказал зампред регулятора Василий Поздышев. Другие распространенные схемы — это махинации с кредитами розничным заемщикам и манипуляции с вкладами, рассказал он.

По словам Поздышева, чаще всего Банк России сталкивается с выводом средств из банков под видом выдачи кредитов несуществующим компаниям. Такие компании, уточнил зампред регулятора, зарегистрированы и даже платят налоги, но не ведут экономической деятельности.

«Проводя наши финансовые расследования, мы поняли, что имеем дело с целым бизнесом по созданию нереальных заемщиков. Это услуга, которая продается банком. Создается большое количество юридических лиц, оформляются договоры между ними (купли-продажи, консалтинговых услуг, аренды), по всем этим юридическим лицам идут финансовые потоки», — пояснил Поздышев. По его словам, это целый виртуальный мир, которым управляют серверы, и находятся они, как правило, не в банке.

«Чтобы не было просрочек по кредитам и налоговым платежам, специальные программы следят за тем, чтобы в нужное время занять деньги у одного заемщика и перебросить их другому заемщику», — уточнил представитель регулятора.

ЦБ вычисляет их по налоговым платежам: большое количество заемщиков, которые одинаково платят минимальный объем налогов в один и тот же день, является признаком того, что все они находятся под управлением банка-нарушителя. Но регулятору необходимо доказать, что эти компании не ведут никакой деятельности.

Второй вид манипуляций — это схемы с кредитами розничным заемщикам, осуществляемые с помощью покупки баз данных реальных клиентов других банков. Такие кредиты обслуживаются, и у них очень часто нет просрочки до определенного времени. «Пирамида» может жить несколько лет, и такая схема используется достаточно широко, подчеркнул Поздышев.

Регулятор также сталкивается с недобросовестными финансовыми приемами при размещении банками средств на корреспондентских счетах зарубежных контрагентов. Банки отчитываются о размещении средств за рубежом, но это одна часть сделки, а вторая от регулятора скрывается. В результате временная администрация при требовании возврата этих денег сталкивается с тем, что они обременены, говорит Поздышев.
Аналогичная схема может использоваться и с ценными бумагами.

Отдельный вид мошенничества — манипуляции со вкладами, рассказал Поздышев. По его словам, наиболее распространены две схемы. В первом случае банк без ведома вкладчиков снимает их средства и использует в своих целях, выдавая клиентам фальшивые выписки со счетов благодаря специальной программе, которая «досчитывает» суммы, изъятые банком.

«Таким образом, банк самостоятельно начинает управлять вкладами и создает виртуальную реальность, как будто бы эти вкладчики сняли деньги, что и показывает нам в отчетности», — отметил Поздышев.

Второй тип мошенничества обратный: реальных вкладчиков нет, но есть записи и договоры о том, что деньги прошли через кассу и вышли сразу в виде кредитов. «Это криминальный тип правонарушения, он используется, когда банк понимает, что лицензию у него, скорее всего, отзовут, осознанно идет на это, чтобы получить компенсацию из фонда страхования вкладов», — пояснил Поздышев.

По его словам, случаи проблем у банков в результате неверной стратегии, оценки риска или экономических просчетов тоже встречаются, но пока ЦБ в основном по-прежнему сталкивается с умышленными криминальными действиями банкиров ради вывода средств.

ЦБ планирует завершить расчистку банковского сектора России от недобросовестных игроков и «потемкинских» банков к 2019 году, сообщил представитель регулятора. Он не исключает, что к этому моменту в стране может остаться около 400 банков, хотя у Центробанка нет количественного ориентира.
Источник: Banki.ru
Тэги:

Читайте также

Банк «Открытие» нарастил долю цифровых продаж в 2020 году
Банк «Открытие» объявил о результатах цифровизации розничного бизнеса в 2020 году
Банк «Открытие» поддержал клиентов во время пандемии на 162,6 миллиарда рублей и увеличил чистую прибыль
В 2020 году розничное кредитование банка «Открытие» росло в 3,5 раза быстрее рынка, а годовая прибыль приблизилась к 85 млрд рублей
Михаил Задорнов: Чистая прибыль группы «Открытие» за 2020 год превысит 43 миллиарда рублей
Пандемия COVID-19 не помешала группе банка «Открытие» достичь в 2020 году значительной части заявленных целей
Бывшие банкиры арестованы за вывод из Тимер Банка через Татфондбанк около 3 млрд рублей
В истории с хищением денег из лопнувшего Татфондбанка появился новый эпизод
Корпоративный кредитный портфель банка «Открытие» по итогам 2020 года превысил триллион рублей
По итогам 2020 года корпоративный кредитный портфель банка «Открытие» вырос на 13%
Резкий рост доходностей в Европе и США оказывает давление на рубль
Утренний обзор на 26.02.2021 от банка Открытие
Акции РФ выросли в четверг вопреки негативной динамике на внешних фондовых площадках
Вечерний обзор рынка на 25.02.2021 от банка Открытие
Рост доходностей по европейским гособлигациям напоминает о юбилее долгового кризиса
Дневной обзор рынка на 25.02.2021 от банка Открытие
Брокерам не велели забегать вперед
ЦБ выявил случаи фронтраннинга
Быстрые платежи тянут банкам карман
Участники рынка попросили сократить дневной лимит переводов в СБП