С мая НСПК вводит контроль за торговыми точками в части мошенничества

Банки смогут опротестовывать операции торговых предприятий, если они будут систематическими нарушителями.
С 1 мая Национальная система платежных карт (НСПК) будет контролировать уровень мошенничества в торговых точках, сказал заместитель директора операционно-технологического департамента НСПК Георгий Дорофеев во время выступления на форуме «Антифродум-2024». Если торговая точка в течение трех месяцев подряд нарушает предельный уровень фрода: 25 базисных пунктов, либо 25 операций, либо будут выявлены мошеннические операции на сумму более 250 тысяч рублей, у банка появится возможность опротестовать операции, которые сейчас он опротестовать не может, объяснил он.

Для того, чтобы банки смогли опротестовывать операции НСПК в конце 2024 года планирует «Окно опротестований». Этот сервис, по его словам, позволит банкам-эмитентам получать возмещение по мошенническим операциям, если они проводились торговой точкой, которая была среди нарушителей уровня фрода, указал он.

Кроме того, НСПК во второй половине 2024 года увеличит штрафы за нарушение правил платежной системы «Мир» по фрод-мониторингу, рассказал Дорофеев, объяснив это тем, что без этого увеличения сложно мотивировать участников рынка лучше бороться с мошенничеством.

«Штрафы, которые действуют сейчас, слабо мотивируют банки инвестировать в антифрод. Существенное повышение штрафных санкций, позволит по-другому посмотреть на нашу с вами работу», — сказал Дорофеев.

Сейчас штраф за первое нарушение — 50 тысяч рублей, за второе — 250 тысяч рублей, и в третий и четвертый раз он удваивается.