В Татарстане выявлено 12 организаций, выдававших займы нелегально

К примеру, нелегальные компании под видом оказания различных услуг фактически выдают гражданам займы под залог имущества и работают, маскируясь под ломбарды. При этом такие организации не включены в государственный реестр ломбардов, который ведет Банк России, не соблюдают законодательные требования к ломбардной деятельности и не поднадзорны регулятору.

Нелегальные ломбарды подменяют договоры займа иными договорами, например, договорами комиссии, хранения, купли-продажи. Проценты по ним могут существенно превышать значения, установленные для легальных участников рынка. Имущество, переданное нелегалам, не страхуется, тогда как для ломбардов это обязательное требование. Кроме того, нет гарантии, что клиенту выплатят деньги при реализации вещи, в то время как ломбарды обязаны вернуть разницу, если сумма, вырученная при реализации вещи, превышает сумму ее оценки.

Банк России считает эту практику незаконной и вносит сведения о лжеломбардах в  список компаний с признаками нелегальной деятельности, а также информирует о выявленных случаях правоохранительные органы. Такие компании могут быть привлечены к административной ответственности, а их руководители – к уголовной.

Чтобы не попасть к мошенникам проверяйте, состоит ли компания в  государственном реестре ломбардов. Помните также, что легальный ломбард должен заключать с клиентом договор займа в форме залогового билета.

Всего за январь–сентябрь 2023 года Банк России выявил в Татарстане 16 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Кроме нелегальных кредиторов это также один нелегальный субъект на страховом рынке и три финансовые пирамиды.