За 9 месяцев 2016 года группа ВТБ заработала 34 миллиарда рублей чистой прибыли

Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), опубликовал промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность по состоянию на 30 сентября 2016 года, с заключением независимого аудитора по результатам обзорной проверки данной отчетности.

Андрей Костин, президент-председатель правления банка ВТБ, заявил:

За 9 месяцев 2016 года группа ВТБ заработала 34 миллиарда рублей чистой прибыли, более чем удвоив результат 6 месяцев 2016 года. Устойчивый рост прибыльности был обеспечен продолжающимся восстановлением доходов от основной деятельности.

Операционная эффективность также сыграла важную роль в продемонстрированных сильных результатах на фоне получения синергетического эффекта от интеграции Банка Москвы. Мы ожидаем дальнейших синергий и увеличения эффективности в связи с недавно одобренным решением присоединить ВТБ24 к банку ВТБ.

Мы гордимся успехами Почта Банка, открывшим свыше 3 600 офисов в 1 075 населенных пунктах 60 регионов России всего за один год. Это стремительное расширение способствует значительному усилению розничной платформы еруппы.
ВТБ Капитал остается ведущим инвестиционным банком в России, лидируя на рынках акций, облигаций и сделок слияния и поглощения по результатам первых девяти месяцев этого года.

В целом, группа ВТБ продолжает поддерживать устойчивую структуру баланса и сильные показатели достаточности капитала, что дает нам отличные возможности для успешного сотрудничества с нашими клиентами, представляющими весь спектр российской экономики.

Чистая прибыль за 9 месяцев 2016 года составила 34,1 миллиарда рублей в результате увеличения основных источников дохода, по мере того, как чистые процентные доходы и чистые комиссионные доходы продолжали расти.

Чистые процентные доходы группы ВТБ за 9 месяцев 2016 года увеличились на 58,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 310,4 миллиарда рублей. Переоценка активов и обязательств Группы способствовала восстановлению чистой процентной маржи до 3,7% по итогам девяти месяцев 2016 года по сравнению с 2,4% за аналогичный период 2015 года. Чистая процентная маржа по итогам девяти месяцев осталась на том же уровне, что и по итогам 6 месяцев 2016 года – 3,7%.

Розничный бизнес и Транзакционный банковский бизнес Группы (в составе сегментов «Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес» и «Средний корпоративный бизнес») стали основными драйверами роста чистых комиссионных доходов на 3,5% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 55,9 миллиарда рублей.

В течение 9 месяцев 2016 года совокупные расходы на создание резервов росли заметно медленнее, чем чистые процентные доходы Группы, увеличившись на 7,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 146,7 миллиарда рублей. Стоимость риска, включающая расходы на создание резервов по обязательствам кредитного характера (отношение расходов на создание резервов под обесценение кредитов и авансов клиентам, включая расходы на создание резервов по обязательствам кредитного характера к среднегодовому кредитному портфелю до вычета резервов, включая среднегодовые обязательства кредитного характера) за 9 месяцев 2016 года составила 1,9% по сравнению с 1,8% за 9 месяцев 2015 года.

За 9 месяцев 2016 года положительное влияние на результаты Группы оказали предпринятые меры по оптимизации расходов и синергетический эффекта от интеграции Банка Москвы. Расходы на персонал и административные расходы за 9 месяцев 2016 года составили 171,6 миллиарда рублей, увеличившись на 6,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. После окончания отчетного периода, 2 ноября 2016 года, Наблюдательный совет банка ВТБ принял решение о присоединении банка ВТБ24 к банку ВТБ. Это должно привести к существенной экономии расходов за счет оптимизации структуры розничного бизнеса Группы на российском рынке и создания синергетического эффекта от объединения банковских платформ, в том числе на уровне региональной сети.

Отношение расходов к средним активам Группы в годовом выражении составило 1,8% за 9 месяцев 2016 года, сохранившись на том же уровне, что и за 9 месяцев 2015 года, при этом отношение расходов к чистым операционным доходам до создания резервов улучшилось до 47,5% за 9 месяцев 2016 года по сравнению с 54,9% за 9 месяцев 2015 года.

Кредитный портфель Группы сократился на 6,9% в течение 9 месяцев 2016 года в результате погашения нескольких крупных кредитов, номинированных в иностранной валюте в 1 квартале 2016 года и укрепления рубля в результате соответствующей переоценки кредитов, выданных в долларах США и прочих валютах. В 3 квартале 2016 года кредитный портфель Группы демонстрировал рост второй квартал подряд, увеличившись на 0,5% несмотря на 0,1% снижение в среднем по российскому рынку за аналогичный период.

Розничное кредитование продолжило наращивать темп: кредиты физическим лицам выросли на 8,2% за 9 месяцев 2016 года (на 3,8% в 3 квартале 2016 года) и достигли 2 121,4 миллиарда рублей на 30 сентября 2016 года.

Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле (включающем кредиты, заложенные по договорам «репо») на 30 сентября 2016 года составляла 7,2% по сравнению с 7,1% на 30 июня 2016 года и 6,3% на 31 декабря 2015 года. Отношение резерва под обесценение к совокупному кредитному портфелю достигло 7,5% на 30 сентября 2016 года по сравнению с 7,4% на 30 июня 2016 года и 6,7% на 31 декабря 2015 года. Покрытие неработающих кредитов резервами на 30 сентября 2016 года оставалось на комфортном уровне 102,9% по сравнению с 103,9% на 30 июня 2016 года и 105,8% на 31 декабря 2015 года.

Средства клиентов выросли на 10,1% за 9 месяцев 2016 года, благодаря росту депозитов в корпоративном сегменте на 15,8% за период. Увеличение объема средств клиентов способствовало дальнейшему улучшению структуры баланса Группы, доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы увеличилась до 73% на 30 сентября 2016 года по сравнению с 60% на 31 декабря 2015 года. По состоянию на 30 сентября 2016 года доля группы ВТБ на рынке средств клиентов в розничном и корпоративном сегментах в России составила 11,2% и 24,8% соответственно.

Группа продолжала снижать зависимость от фондирования, привлекаемого на долговых рынках капитала. Доля средств, привлеченных путем выпуска долговых ценных бумаг, в совокупных обязательствах сократилась до 3,9% на 30 сентября 2016 года по сравнению с 4,2% на 30 июня 2016 года и 5,1% на 31 декабря 2015 года. С начала 2016 года банк ВТБ и его дочерние банки и компании погасили международные публичные долговые выпуски на общую сумму эквивалентную 2,2 миллиарда долларов США. После окончания отчетного периода, 17 октября 2016 года, банк ВТБ объявил о начале размещений однодневных облигаций на Московской бирже. Группа ожидает, что данный продукт позволит дополнительно снизить стоимость привлечения в будущем.

Группа ВТБ поддерживает высокие показатели достаточности капитала. На 30 сентября 2016 года коэффициенты достаточности капитала и достаточности капитала первого уровня составили 15,4% и 13,5% соответственно по сравнению с 15,1% и 13,3% на 30 июня 2016 года и 14,3% и 12,4% на 31 декабря 2015 года.

Доля ипотечных кредитов в совокупном портфеле кредитов физлицам составила 45,0% на 30 сентября 2016 года, увеличившись по сравнению с 44,6% на 31 декабря 2015 года. Доли потребительских кредитов и кредитов по кредитным картам в портфеле составили 44,2% и 6,3% соответственно по сравнению с 43,6% и 6,3% на 31 декабря 2015 года. Доля кредитов на покупку автомобиля в портфеле продолжала снижаться и достигла 4,2% на 30 сентября 2016 года по сравнению с 5,1% на начало года.

Приоритетом Розничного бизнеса Группы оставалось увеличение доходов по комиссионным продуктам и сервисам, в частности, через активные продажи дополнительных пенсионных и страховых продуктов, в том числе продуктов ипотечного страхования и страхования жизни компании ВТБ Страхование. Чистые комиссионные доходы розничного бизнеса за 9 месяцев 2016 года составили 36,6 миллиарда рублей или 65,0% совокупных чистых комиссионных доходов Группы.

В течение 9 месяцев 2016 года Группа продолжала оптимизировать розничную сеть продаж и численность сотрудников данного бизнеса в соответствии с тенденциями рынка. По состоянию на 30 сентября 2016 года совокупное число розничных офисов Группы в России (в том числе сеть Почта Банка) составляло около 5 000.

ВТБ Капитал, инвестиционно-банковское подразделение Группы, остался лидером рэнкингов Dealogic за 9 месяцев 2016 года на рынке акций и рынке долгового капитала, укрепив свои позиции на рынках России, стран СНГ и Центральной и Восточной Европы. Основные достижения включают: 1 место в России и СНГ в качестве международного DCM-букраннера с долей рынка 40,7% в России и 33,8% в СНГ; 1 место в рэнкинге DCM-букраннеров для эмитентов из России с 31,4% долей рынка; 1 место в рэнкинге DCM-букраннеров для эмитентов из Центральной и Восточной Европы с долей рынка в 14,3%; и 1 место в России и СНГ в качестве ECM-букраннера с долей рынка в 21,9%. ВТБ Капитал также остался лидером на рынке M&A по числу сделок в России и странах СНГ согласно рэнкингу Mergermarket за 9 месяцев 2016 года.

В сегменте «Средний корпоративный бизнес» Группа продолжила консервативное наращивание кредитного портфеля с акцентом на высококачественных заемщиках. В то время как процентные ставки по кредитам стали более доступными для клиентов этого сегмента, клиенты продолжали с осторожностью относиться к новым заимствованиям. На протяжении 9 месяцев 2016 года СКБ продолжал придерживаться жестких стандартов выдачи кредитов и управления рисками, а также отдавать приоритет развитию документарного бизнеса с клиентами высокого кредитного качества.