Введите запрос для поиска

Скрыть поиск
Курсы валют

Банки Татарстана VS коронавирус: помощь клиентам

Ну что, стартовала то ли нерабочая, то ли рабочая неделя. Первая, но скорее всего не последняя. Разумеется, квази-карантин скажется плохо на финансовых делах как бизнеса, так и частных лиц. Банки активно готовятся к последствиям и уже сейчас рассказывают о том, чем они готовы помочь своим клиентам в этот период. 

Портал «Финансист» собрал их решения вместе.

Помощь клиентам и заемщикам банка ВТБ

ВТБ первым из российских банков заявил о разработке комплекса мер помощи заемщикам, которые пострадали от эпидемии коронавируса. Было принято решение о том, что банк начнет работу по этой программе 31 марта. По ее условиям все заемщики, которые ушли на больничный в результате COVID-19, смогут получить отсрочку платежа по кредитам наличными и ипотеке на срок до трех месяцев. Все подтверждающие документы (больничные листы) будут приниматься банком дистанционно, через контакт-центр, визиты в офис банка в данном случае исключены. По факту обращения клиента и после получения необходимых документов услуга активируется автоматически.
Клиенты сохраняют возможность воспользоваться оформленными страховыми программами, которые дают возможность получить страховые выплаты для компенсации ежемесячных платежей по кредитам в связи с временной нетрудоспособностью или госпитализацией.
Крайне важно для банка также оказать поддержку остальным заёмщикам, которые понесли финансовые потери в результате распространения пандемии. ВТБ уже сейчас готов предлагать им программы реструктуризации кредитов. Они включают в себя отсрочку платежа, изменение срока кредита, снижение ставки – решение по каждому обращению будет принято банком в индивидуальном порядке.
Кроме того, ВТБ готовится к реализации ряда инициатив, которые помогут среднему и малому бизнесу в текущий непростой период. Одна из них предусматривает предоставление краткосрочных кредитов предприятиям по льготным субсидированным ставкам. Они могут быть основаны на действующих государственных программах поддержки МСП. Детали программы обсуждаются сейчас Правительством РФ и Центральным Банком совместно с ВТБ и другими крупнейшими банками. 
Кроме того, банк разрабатывает и внедряет собственную программу реструктуризации действующих кредитов с предоставлением отсрочки по платежам для клиентов бизнес которых уже пострадал от текущей ситуации с распространением коронавирусной инфекции.
ВТБ запускает дистанционный сервис для малого и среднего бизнеса, освобождающий клиентов от необходимости посещать офис. Новое приложение включает инструменты, необходимые ИП для полноценного документооборота: бухгалтерский и налоговый учет «под ключ», консалтинг и другие возможности. По подсчётам банка, уже сейчас новой услугой могут воспользоваться более 10 тысяч предприятий — клиентов ВТБ и других банков. В мобильном приложении Цифра пользователь может самостоятельно отслеживать финансовые операции, управлять несколькими счетами, открытыми в разных банках, получать напоминания о рабочих задачах и персонализированные экспертные рекомендации на основе глубокой рыночной аналитики. Цифра доступна не только клиентам ВТБ, но и других банков. Для подключения к сервису необходимо скачать его и зарегистрироваться. К аккаунту можно привязать расчетные счета в банках, либо отправить онлайн-заявку на открытие счета РКО в ВТБ. Приложение автоматически выгружает информацию о транзакциях, рассчитывает и отправляет налоговые и иные обязательные платежи, формирует декларации и прочие документы. В чате клиенты смогут задать любые вопросы бухгалтеру, связанные с финансовым сопровождением бизнеса, и получить оперативные ответы на них. Например, документы, которые нужно сфотографировать для отправки в налоговую.

«Кредитный карантин» и кредитные каникулы для клиентов Альфа-Банка

В середине апреля 2020 года Альфа-Банк запустит программу помощи клиентам, которые потеряли возможность вовремя платить по кредиту из-за коронавирусной эпидемии. Программа дает бесплатную отсрочку по кредитным платежам и действует для частных клиентов, утративших доход или временно потерявших возможность вносить платежи по причинам, связанным с коронавирусной пандемией: заболевание COVID-19, увольнение с работы или утрата побочного дохода, уход в неоплачиваемый отпуск, карантин.
«Мы оцениваем не только прямой ущерб от распространения вируса, но и его долгосрочный, более широкий экономический эффект. Поэтому мы действуем на опережение и разрабатываем целый комплекс мер в поддержку наших клиентов», — отметил главный управляющий директор Альфа-Банка Владимир Верхошинский.
Клиенты смогут получить отсрочку по кредитным платежам за ипотеку и за кредит наличными на срок от одного до двух месяцев. Также до двух месяцев можно будет не выплачивать задолженность по кредитной карте, но с условием ежемесячного погашения процентов. Так что, если вы вынужденно ушли в неоплачиваемый отпуск, потеряли работу, оказались в карантине, заболели COVID-19 или вовсе потеряли работу, обратитесь в банк. Для получения отсрочки по кредиту достаточно нажать на кнопку «Кредитный карантин» в мобильном приложении Альфа-Банка, написать в чат или позвонить на горячую линию. 

Кредитные каникулы в банке «Открытие»

Банк «Открытие» с 25 марта принимает заявки на получение отсрочки кредитных платежей. Сам запуск кредитных каникул запланирован на первую неделю апреля, конкретные требования будут доведены дополнительно. Кредитные каникулы для малого и среднего бизнеса будут действовать на всей территории России с апреля по июнь 2020 года. Первый пакет мер поддержки банка распространяется на предприятия сегмента HoReCA на кафе и гостиницы, фитнес-клубы, кинотеатры, детские развивающие центры и другие компании сегментов спорта, отдыха и развлечений, а также заведения дополнительного образования и туристические агентства. Банк предлагает клиентам отсрочку платежей по основному долгу и процентам на 3 месяца без проведения финансового анализа деятельности. Для этого достаточно обратиться к персональному менеджеру или в службу поддержки по телефонам: 8-800-444-44-55, 8-495-224-44-55. Кредитные каникулы будут применяться на срок до 3х месяцев, во время таковых клиент будет полностью освобожден от уплаты ежемесячного платежа. Кредитными каникулами смогут воспользоваться клиенты, имеющие документальное подтверждение больничного или падения дохода более чем на 30%. Сумма неуплаченных в рамках каникул ежемесячных платежей будет распределена на оставшийся после каникул срок кредитного договора с возможностью увеличения срока кредита. По ипотечным кредитам клиенты, отвечающие требованиям действующего закона об ипотечных каникулах, могут по-прежнему подавать в банк обращения в установленном порядке.

Отсрочки платежей по кредитам Промсвязьбанка

ПСБ готов реструктурировать задолженность клиентов, пострадавших от коронавируса, и предоставить им кредитные каникулы на срок до двух месяцев. Сергей Малышев, глава розничного блока ПСБ, отмечает: «Мы готовы на индивидуальных условиях рассматривать обращения наших заемщиков, пострадавших от коронавируса, и предоставлять им отсрочку платежа. Для ПСБ обеспечение безопасности и сохранение здоровья работников и клиентов являются приоритетной задачей. Наши отделения работают в стандартном режиме, и мы более чем в двадцать раз увеличили частоту дезинфекций офисов. При этом мы рекомендуем клиентам посещать отделения только при крайней необходимости и пользоваться удаленными каналами обслуживания. На сегодняшний день почти все транзакции можно провести онлайн, даже ипотеку и потребительские кредиты наши клиенты оформляют через дистанционные каналы. В марте объем выдач по ипотеке и потребительским кредитам вырос в 2 раза, и большая часть выдач пришлась на дистанционные каналы. Сейчас более 90% операций клиенты ПСБ уже осуществляют через интернет и мобильный банк».
ПСБ запускает кредитные каникулы сроком на 3 месяца для предприятий из отраслей, наиболее пострадавших от пандемии коронавируса: кафе, рестораны, гостиницы, предприятия розничной и оптовой торговли, салоны красоты, фитнес-клубы, театры, турагентства. Для предприятий МСБ из других отраслей будет предусмотрена упрощенная процедура реструктуризации задолженности по кредитам, решения будут приниматься на индивидуальных условиях.
Для клиентов малого бизнеса по кредитным продуктам «Без Бумаг» и «Бизнес-онлайн» в апреле будет доступна процедура удаленной реструктуризации кредита без посещения офиса банка. Также в период с 1 апреля по 31 мая ПСБ отменяет комиссию за ведение расчетного счета для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и отменяет фиксированные комиссии по эквайрингу при снижении оборотов.

Сбербанк: кредитные каникулы для клиентов, пострадавших от коронавируса COVID-19

Сбербанк также предоставит кредитные каникулы по потребительским и ипотечным кредитам для клиентов, пострадавших от коронавируса COVID-19. Отсрочка выплат может быть предоставлена на срок до 6 месяцев с увеличением срока кредитования до 12 месяцев, при этом неустойки за невыполнение обязательств по кредиту будут отменены. Основанием для кредитных каникул является пребывание на лечении от коронавируса либо реабилитации, нахождение в карантине после прибытия из-за границы либо в отпуске без сохранения заработной платы, а также потеря работы в результате сокращения, вызванного пандемией COVID-19. Для получения отсрочки клиентам нужно предоставить соответствующий документ в зависимости от причины: больничный лист (можно в электронной форме) и документ о подтвержденном диагнозе COVID-19, трудовую книжку с отметкой об увольнении и официальные подтверждающие документы от работодателя об изменении условий или режима работы и оплаты труда.
Максим Дегтярев, вице-президент Сбербанка: «Мы понимаем, с какими трудностями могут сейчас столкнуться наши заемщики. Очевидно, что многие из них не смогут какое-то время выполнять свои обязательства по кредиту в новых реалиях. Поэтому мы разработали простую и удобную процедуру оформления кредитных каникул на срок до полугода. Мы постараемся сделать все, чтобы помочь нашим клиентам.
При этом мы стремимся помочь предельно быстро, в связи с чем обращаем внимание на необходимость предоставления подтверждающего документа, без которого рассмотрение заявки невозможно».
Сбербанк разработал специальную программу по поддержке заемщиков, относящихся к отраслям, наиболее пострадавшим от пандемии коронавируса. Программа поддержки коснется восьми отраслей, из которых подотрасли: транспорт, гостиничная и торговая недвижимость, сфера услуг, производство строительных материалов, розничная и оптовая торговля товарами выборочного спроса, образование, спорт, деятельность учреждений культуры и искусства. Принятая банком программа позволит в кратчайшие сроки реализовать оперативные решения по мерам поддержки таких заемщиков. Банк будет оценивать реальное падение загрузки и снижение выручки клиентов указанных отраслей, обращений арендаторов за каникулами и закрытием части зон в торговых центрах, отменой бронирований по объектам, в рамках финансирования которых банк готов пойти на реструктуризацию. Каждый случай реструктуризации будет рассматриваться индивидуально исходя из влияния текущей ситуации на заемщика, например, приостановление или ограничение деятельности заемщиков или его ключевых контрагентов. Программа предусматривает перенос платежей как по основному долгу, так и по процентам по кредиту.
Олег Ганеев, заместитель председателя правления Сбербанка, прокомментировал: «Если ситуация у нашего клиента будет развиваться неблагоприятно, например, в связи с карантином на предприятии возникнут сложные финансовые обстоятельства, то мы всегда готовы рассмотреть возможность реструктуризации задолженности, либо в случае жилищных кредитов – предложить воспользоваться опцией ипотечных каникул, которая предусмотрена для заемщиков в соответствии с действующим законодательством. Нам крайне важно всегда поддержать своих клиентов и оказать им всю возможную помощь. Важно также и то, что сейчас есть возможность подать заявку на реструктуризацию онлайн, без посещения офиса банка: частным клиентам - на сайте банка, для малого и микробизнеса - в случае возникновения просроченной задолженности - в Сбербанк Бизнес Онлайн. Также 20 марта были опубликованы рекомендации Банка России. Мы их изучаем и, в случае необходимости, оперативно примем дополнительные меры».

Меры поддержки для клиентов Россельхозбанка

Россельхозбанк разработал необходимые меры поддержки клиентов – физических лиц, которые испытывают финансовые трудности в связи со сложившейся ситуацией с коронавирусом. Заемщики – физические лица, имеющие задолженность по кредиту, при предоставлении в РСХБ документов, подтверждающих наличие у одного из заемщиков коронавирусной инфекции или нахождение на карантине, смогут подать заявление в банк о предоставлении отсрочки на погашение основного долга (или основного долга и процентов) по кредиту, а также о неприменении к заемщику штрафов и пеней при нарушении условий кредитного договора. Отсрочка по погашению кредитных обязательств может быть предоставлена сроком до 3 месяцев.
Юлия Деменюк, руководитель блока развития розничного бизнеса и дистанционного обслуживания АО «Россельхозбанк», отметила: «Клиентам РСХБ, оказавшимся в непростой ситуации из-за коронавирусной инфекции, будут оказаны необходимые меры финансовой защиты. Поддержка населения и доступность финансовых услуг является одним из приоритетных направлений деятельности банка».

Инструменты для снижения финансовой нагрузки в Райффайзенбанке

Райффайзенбанк сейчас принимает решение об отсрочке или изменении платежа клиента в индивидуальном порядке. В пресс-службе Финансисту прокомментировали: «Клиентам, столкнувшимся с негативным влиянием коронавируса на платежеспособность, Райффайзенбанк предлагает гибкий набор инструментов для снижения финансовой нагрузки, включая отсрочку платежей и пролонгацию кредитного договора. Эти возможности доступны клиентам банка, которые подтвердят временное снижение платежеспособности, оставив заявление на сайте банка, либо по телефону».

МТС Банк: помощь клиентам, пострадавшим в период пандемии COVID-19

В настоящее время МТС Банк разрабатывает ряд организационных процедур для предоставления кредитных каникул по ипотечным и потребительским кредитам для всех клиентов с заболеванием, вызванным коронавирусной инфекцией (COVID-19), а также для тех клиентов, чей уровень дохода сократился более чем на 30%. Клиенты МТС Банка-держатели дебетовых и кредитных карт с кэшбэком получают повышенный кэшбэк на доставку еды. Подробная информация о порядке предоставления кредитных каникул по всем типам ситуаций будет размещена на официальном сайте банка до конца марта 2020 года. 
Кроме того, МТС Банк с 1 апреля 2020 года для действующих и новых клиентов-индивидуальных предпринимателей и для компаний малого бизнеса отменит комиссию за внешние переводы на расчетные счета юридических лиц по всем программам РКО, а также за перечисления денежных средств на счета физических лиц-участников зарплатного проекта, заключенного в МТС Банке. Для клиентов, подключенных к тарифам «Минимум», «Точный» и «Стабильный», банк установил нулевую комиссию за ежемесячное первое внесение на расчетный счет через кассу.

Кредитные каникулы в Почта Банке

Георгий Горшков, первый заместитель президента – председателя правления Почта Банка, рассказал: «Что касается кредитных каникул, здесь можно выделить 2 аспекта. Первый – когда человеку могут потребоваться кредитные каникулы в случае, если он потерял работу, и у него нет возможности обслуживать кредит. У наших клиентов и сейчас есть такая возможность благодаря услугам «Пропускаю платеж» или «Меняю дату платежа». Первая дает возможность заемщикам в случае непредвиденных обстоятельств 2 раза в год пропустить платеж по кредиту. На текущий момент мы пока не видим ухудшения платежеспособности заемщиков и экономики в целом. Второй аспект связан с мерами, обозначенными регулятором, которые мы, безусловно, будем выполнять. Если заемщик заболел, и у него есть справка, подтверждающая это, банк, безусловно, предоставит ему отсрочку и предложит индивидуальные условия. В любом случае вводить какие-то дополнительные меры будет целесообразно только в случае резкого ухудшения экономической ситуации при одновременном изменении правил ЦБ по резервированию таких кредитов, но это уже должно быть решение на государственном уровне».

Реструктуризация кредитов банка Уралсиб

В случае, если сложившаяся ситуация значительно ухудшила финансовое положение клиента, и этому имеется документальное подтверждение, банк Уралсиб готов в индивидуальном порядке рассмотреть различные способы реструктуризации кредитной задолженности, включая возможность временного снижения ежемесячных платежей или предоставления ипотечных каникул, осуществляемые в рамках установленной законодательством процедуры. 

Программа «Кредитные каникулы» в банке «Ренессанс Кредит»

Пресс-служба банка «Ренессанс Кредит» отметила: «В ближайшее время банк запустит программу «Кредитные каникулы» для всех, кто оказался в сложной финансовой ситуации. Сейчас мы прорабатываем детали и делаем соответствующие настройки. Как только все будет готово, разместим информацию на сайте банка, в мобильном приложении и соц.сетях. Надеемся, что сможем помочь всем, кто пострадал от коронавируса прямо или косвенно».

Реструктуризации ипотеки для клиентов Абсолют Банка

23 марта Абсолют Банк запустил специальную программу реструктуризации ипотеки для клиентов, оказавшихся в сложном финансовом положении из-за эпидемиологической обстановки с начала марта. Программа включает в себя ипотечные каникулы для оплаты основного долга и процентов на срок до 3 месяцев. Если заемщик потерял работу или его финансовое положение резко ухудшилось из-за ухода в неоплачиваемый отпуск, потери дохода из-за приостановления деятельности предприятия, а также при утрате трудоспособности из-за болезни или карантина, то он может оперативно оформить кредитные каникулы. Для этого следует иметь под рукой документы, подтверждающие временные проблемы: например, больничный, приказ о переводе сотрудников в неоплачиваемый отпуск и т.д. Также 23 марта заработал дистанционный сервис: ипотечные каникулы теперь можно оформить через интернет-банк «Абсолют Online» и мобильное приложение банка «Абсолют Mobile». Кроме того, в банке увеличена надбавка за открытие депозитов онлайн. Клиенты Абсолют Банка, открывающие вклад дистанционно, в интернет-банке или мобильном приложении, получают дополнительную надбавку к действующей ставке в размере 0.3% годовых. Данное условие распространяется на рублевые вклады «Абсолютный максимум+», «Абсолютный доход» и «Растивклад» сроком от 368 до 730 дней.Максимальная ставка по этим депозитам на сумму от 10 тысяч рублей, с учетом надбавки, теперь составляет 6.15% годовых.

Поддержка клиентов АК Барс банка

В АК Барс банке в рамках действующих программ уже рассматриваются заявки на реструктуризацию кредитов и предоставление ипотечных каникул. Разрабатываются условия специальной поддержки клиентов банка, столкнувшихся с негативным влиянием коронавируса на платежеспособность.

Помощь для клиентов Газпромбанка

В сложившейся обстановке повышенной эпидемиологической угрозы Газпромбанк принимает все возможные меры для обеспечения бесперебойной работы, качественного обслуживания своих клиентов, выполнения имеющихся обязательств. Для розничных клиентов – заемщиков Банка, доходы которых упали более чем на 30%, в ближайшее время будут введены кредитные каникулы. В индивидуальном порядке будет рассматриваться возможность отсрочки выплат задолженности по кредитам лицам, пострадавшим от коронавирусной инфекции, находящимся на больничном, в карантине или неоплачиваемом отпуске. Банк готов оказывать необходимую поддержку своим корпоративным клиентам в части осуществления текущего бизнеса, продолжения уже начатого финансирования и реализации инвестиционных проектов. 

Кредитные каникулы в Банк «Зенит»

Банк «Зенит» вводит кредитные каникулы для клиентов, которые потеряли возможность своевременно платить по кредитам из-за коронавирусной пандемии. Программа дает бесплатную отсрочку до шести месяцев на все программы потребительского кредитования, ипотеки и автокредитования. Воспользоваться каникулами смогут клиенты — физические лица, временно попавшие в сложную финансовую ситуацию по причинам, связанным с коронавирусной инфекцией, таким как заболевание COVID-19, уход в неоплачиваемый отпуск или карантин, поясняют в кредитной организации. Банк рассмотрит возможность отсрочки выплаты как процентов по кредиту, так и основной части долга, а также пересмотрит срок кредитования. Заявления будут обрабатываться в индивидуальном порядке.

Анастасия Потёкина, руководитель портала «Финансист»

Источник: Портал «Финансист»
Тэги:

Читайте также

ВТБ первым в России запустил фонды ответственного инвестирования
ВТБ Капитал Инвестиции запустил фонды ответственного инвестирования
Банк «Союз» снижает доходность сезонного вклада
С 23 мая текущего года банк Союз снизит ставку по сезонному вкладу «Весенний процент»
Private Banking ВТБ фиксирует значительный приток средств VIP-клиентов на рынки капитала
Private Banking ВТБ продолжает серию бизнес-диалогов для VIP-клиентов в формате закрытых онлайн-конференций
Банк «Открытие» предложил клиентам малого и среднего бизнеса пакет услуг «Большие планы»
Банк «Открытие» запустил пакет услуг «Большие планы» для клиентов малого и среднего бизнеса
Фестиваль Arkhangelsk Blues в первый день собрал 1000 любителей блюза
1000 человек посмотрели онлайн-трансляцию первого вечера фестиваля Arkhangelsk Blues, генеральным партнером которого стал банк «Открытие»
Тимер Банк запустил новые онлайн вклады
С 21 мая 2020 года АО «Тимер Банк» ввёл новые вклады - «Накопительный Онлайн» и «Сберегательный Онлайн
АКИБАНК участвует в Программе субсидирования процентной ставки для МСП
АКИБАНК является банком оператором Программы субсидирования части затрат, связанных с уплатой процентов по кредитам
На счета падают льготы
В Минфине задумались о расширенной поддержке ИИС
С падения взяли комиссию
Брокеры заработали на интересе частных клиентов к дешевым активам
Телефоны оформили наличными
МФО зарабатывают на невнимательности клиентов