Введите запрос для поиска

Скрыть поиск
Курсы валют

Рейтинг по ипотеке в Казани, май 2020

Информационный портал «Финансист» представляет очередной рейтинг банковских предложений, разработанный нашими специалистами.

Ставший уже традиционным рейтинг в этом месяце посвящен ипотечному кредитованию. В обзоре рассматривались программы по ипотеке в банках Казани только на приобретение квартир на вторичном рынке недвижимости для заемщиков - впервые обратившихся в банк и не являющихся его клиентом или сотрудником компаний-партнеров. Отметим, в обзоре не учтены акции, срок действия которых завершается до конца мая текущего года. Из рейтинга также исключены программы с переменной ставкой и совместные программы с партнерами банков.

Итак, на сегодняшний день в Казани ипотечный кредит, подходящий по заданным параметрам, предоставляют 39 банков.

 
В тех случаях, когда банк предлагает одновременно несколько вариантов ипотечного кредитования, подходящих по условиям обзора, для участия в рейтинге выбирался наиболее выгодный для заемщика вариант.

Банки распределены по местам в зависимости от количества баллов, начисленных по приведённым ниже критериям.

Величина процентной ставки, согласитесь, играет ключевую роль при выборе ипотечной программы. Согласно данным портала «Финансист», в мае нынешнего года в столице РТ размер процентной ставки по рассматриваемому типу кредита в среднем составляет 10,11% годовых (отметим, несколько месяцев назад, в сентябре 2019 года, этот показатель находился на уровне 10,56% годовых). Так, в 13 банках ставка ниже среднего показателя, в 19 кредитных организациях она приблизительно равна средней по Казани, тогда как у 7 банков процентная ставка остается выше показателя.

Сумма первоначального взноса – также существенный повод задуматься о выборе финансовой организации перед оформлением ипотеки на квартиру. Программы кредитования на приобретение квартир на вторичном рынке недвижимости с величиной первоначального взноса от 10% есть у трех банков Казани. Кредит с первоначальным взносом от 15% предлагает 19 банков. Собственных средств в размере 20% от стоимости жилья необходимо внести в 12 кредитных организациях. Еще в четырех банках при оформлении ипотеки потребуется внести не менее 25-30% от стоимости приобретаемого жилья. Представители одного банка затруднились ответить на вопрос о размере первоначального взноса уточнив, что внести можно менее 30% и более 30% собственных денежных средств.

Максимальный срок ипотеки в банках Казани – 20 лет и более - предлагают большинство банков. Срок 10 лет является максимальным для двух кредитных организаций. Еще в двух банках Казани предлагают оформить ипотеку на срок до 5 лет.

Опция по снижению ставки при покупке крупногабаритной или «дорогой» квартиры (банки на свое усмотрение устанавливают метраж и стоимость квартиры, для которой применима скидка, к примеру, квартира площадью от 70 кв.м. или стоимостью от 3 млн. рублей) появилась на рынке относительно недавно и уже активно используется жителями Казани. Так, чуть более половины из рассматриваемых в рейтинге финансовых учреждений нашего города, а именно 20 банков, предлагают данную опцию.

В современных реалиях жизни, которые мы наблюдаем с марта 2020 года, возможность подачи заявки на ипотечный кредит онлайн, без посещения офиса, да еще при этом получить приятный бонус – пониженную ставку, отметим, полезное и комфортное нововведение банков. Так уже 4 финансовые организации лояльны к заемщикам, предоставляющим документацию по digital каналам, и готовы предложить им скидку. 

Возможность снижения процентной ставки при оплате единовременной комиссии в пользу банка из собственных средств заемщика в день проведения сделки также не обделена вниманием казанцев. Так, 11 банков из 39 представленных в обзоре предлагают такую услугу в числе других.

Государственная льготная программа по ипотечному кредитованию семей, у которых появился второй и/или последующий малыш в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года, начала действовать, как известно, с начала 2018 года. Данная программа предусматривает пониженную процентную ставку на весь срок кредитования. На сегодняшний день 27 банков Казани готовы предложить оформить такую ипотеку.

Информация об условиях ипотечного кредитования представлена в полном объеме и всегда актуальна на сайтах большинства банков. Однако на интернет-страницах 7 банков информация представлена частично, и для уточнения данных по ипотечным программам необходимо будет обратиться либо в отделение соответствующего банка, либо получить консультацию у специалистов в телефонном режиме.

Место

Наименование банка
и  ипотечной программы

Итог

Ставка*,
% годовых   

Первоначальный
взнос

Максимальный срок
кредита

1

ВТБ
«Вторичное жилье»

7

7,9-9,9

От 10%

До 30 лет

2

ГАЗПРОМБАНК
«Новоселы»

6,5

9-9,5

От 15%

До 30 лет

МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК
Акция «Первоначальный взнос от 10%»

6,5

8,4-9,75

От 10%

До 30 лет

РОССЕЛЬХОЗБАНК
«Ипотечное жилищное кредитование»

6,5

8,75-9

От 15%

До 30 лет

СБЕРБАНК
«Ипотека на готовое жильё»

6,5

9,3-9,7

От 15%

До 30 лет

ФК ОТКРЫТИЕ
«Квартира»

6,5

9,2-9,5

От 20%

До 30 лет

3

АК БАРС
«Мегаполис»

6

8,9

От 20%

До 30 лет

ТАТСОЦБАНК
«КЛЮЧевой процент»

6

8,9-9,3

От 15%

До 25 лет

ЭНЕРГОБАНК
«Ипотека-Стандарт»

6

9,4

От 15%

До 20 лет

 

4

 

АВЕРС БАНК
«Квадраты счастья»

5,5

9,25-9,5

От 20%

До 20 лет

РОССИЯ
«Доступные метры»

5,5

8,2

От 20%

До 25 лет

ТИМЕР БАНК
«Экспресс ипотека»

5,5

8,99-9,2

От 15%

До 25 лет

5

АКИБАНК
«На готовое жилье»

5

9,39-9,89

От 15%

До 25 лет

АЛЬФА- БАНК
«Готовое жилье»

5

9,39

От 20%

До 30 лет

БАНК ДОМ.РФ
«Приобретение готового жилья»

5

9-10,5

От 15%

До 30 лет

РОСБАНК
«Квартира или доля»

5

9,39-9,89

От 15%

До 25 лет

6

АВТОГРАДБАНК
«АО «ДОМ.РФ»: Приобретение готового жилья»

4,5

9-10,5

От 15%

До 30 лет

КАМСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: «Готовое жилье»

4,5

9-10,5

От 15%

До 30 лет

КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: «Готовое жилье»

4,5

9-10,5

От 15%

До 30 лет

РУССКИЙ СТАНДАРТ
«Квартира или доля»

4,5

9,39-9,89

От 15%

До 25 лет

СОЛИД БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: «Готовое жилье»

4,5

9-10,5

От 15%

До 30 лет

ТРАНССТРОЙБАНК
«Готовое жилье»

4,5

9,39-9,89

От 15%

До 25 лет

7

ЗЕНИТ
«Жильё на вторичном рынке»

4

9,8

От 15%

До 25 лет

ИНВЕСТТОРГБАНК
«Приобретение недвижимости»

4

9,99-10,29

От 20%

До 25 лет

ПРОМСВЯЗЬБАНК
«Вторичное жилье»

4

10,2

От 15%

До 25 лет

РАЙФФАЙЗЕНБАНК
«Вторичный рынок»

4

9,79-10,79

От 20%

До 30 лет

СОВКОМБАНК
«Недвижимость на вторичном рынке»

4

9,39-9,89

От 20%

До 30 лет

УРАЛСИБ
«Готовое жилье»

4

9,79-10,79

От 15%

До 30 лет

ЮНИКРЕДИТ БАНК
«Кредит на квартиру»

4

10,4

От 30%

До 30 лет

БАНК ИНТЕЗА
«Ипотечное жилищное кредитование»

3,5

10,2-11

От 15%

До 20 лет

МТС-БАНК
«Готовое жилье»

3,5

9,4-9,8

От 20%

До 25 лет

СКБ-БАНК

«Вторичное жилье»

3,5

10,5

От 20%

До 30 лет

9

АБСОЛЮТ БАНК
«Стандарт»

2,5

10,75

От 20%

До 30 лет

10

УБРиР
«Приобретение готового жилья»

2

9,7-11,7

От 10%

До 25 лет

11

АВТОКРЕДИТБАНК
«Ипотека»

1

13,5-14

От 20%

До 10 лет

12

БАНК ЖИЛИЩНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
«Ипотека БЖФ. Приобретение недвижимости»

0,5

11,49

От 30%

До 20 лет

ЗАРЕЧЬЕ
«Ипотечное кредитование»

0,5

13-18

Нет данных

До 5 лет

ИШБАНК
«Кредит на приобретение готового жилья»

0,5

11,5-13,9

От 25%

До 10 лет

13

АЛТЫНБАНК
«Кредит на приобретение недвижимости»

0

12

От 30%

До 5 лет

*Для удобства сравнения банковских предложений по ипотеке, средняя ставка была рассчитана с учетом страхования (личного, титульного страхования, либо страхования предмета ипотеки от риска гибели и повреждения), а так же при предъявлении справки о доходах по форме 2-НДФЛ, для заемщиков с «улицы», без проведения сделки через партнера банка.

!!! Условия ипотечных кредитов в банках Казани представлены на 28 мая 2020 года. 

Таблица рейтинга с указанием баллов


Критерии оценки рейтинга:

1. Размер процентной ставки* (средняя составляет 10,11%): 

  • 0 баллов – выше средней;
  • 2 балла – приблизительно равна средней (+/- 0,5% годовых);
  • 4 балла – ниже средней ставки.

2. Минимальный размер первоначального взноса: 

  • 0 баллов –25% и выше; либо в случае, если у банка нет данных;
  • 0,5 балла – от 20%;
  • 1 балл – от 15%;
  • 1,5 балла – от 10%.

3. Возможность получения скидки при покупке крупногабаритной или «дорогой» квартиры:

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

4. Снижение годовой процентной ставки при оформлении заявки онлайн:

  • 0 баллов – не предусмотрено;
  • 0,5 балла – предусмотрено. 

5. Возможность снизить процентную ставку при оплате единовременной комиссии в пользу банка в день проведения сделки:

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

6. Возможность оформления ипотечного кредита по госпрограмме (для семей, у которых появился второй и/или последующий ребенок в период с 01 января 2018 года по 31 декабря 2022 года):

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

7. Доступность получения информации и актуальность тарифов: 

  • 0 баллов – для полной оценки условий кредитования информации на сайте недостаточно, необходимо уточнять у специалистов банка;
  • 0,5 балла – информацию легко найти на сайте банка, и она всегда актуальна. 

Напомним, наши рейтинги носят исключительно информационный характер. Результаты рейтинга не являются основанием для выбора конкретной финансовой структуры, а служат лишь средством оценки банковских продуктов и текущей ситуации на рынке.        

С условиями кредитов банков Казани Вы можете ознакомиться в рубрике «Калькулятор».

Регина Зиганшина, специалист по банковским продуктам портала «Финансист»

Источник: Портал «Финансист»
Тэги:

Читайте также

Новый ВТБ Онлайн стал доступен всем пользователям
Мобильное приложение ВТБ Онлайн теперь доступно для всех пользователей платформы iOS и Android, т.е. 9,5 млн активных клиентов
Банк «Открытие» запустил кобрендовые карты MasterCard «Аэрофлот» с повышенным начислением миль и привилегиями в «Шереметьево»
Банк «Открытие» запустил новый карточный продукт для путешественников – «Открытие Аэрофлот»
ВТБ запускает кобрендовую карту с розничной сетью «Магнит»
ВТБ с 26 ноября совместно с федеральным ретейлером «Магнит» и платежной системой Visa запускает кобрендовую дебетовую карту «ВТБ-Магнит»
Банк «Открытие» представляет бизнес-шоу «Цифровая эволюция бизнеса»
8 декабря в режиме онлайн состоится масштабное бизнес-шоу для предпринимателей «Цифровая эволюция бизнеса»
ВТБ запустил рекламную кампанию о приложении ВТБ Онлайн с участием Егора Крида
ВТБ запустил федеральную рекламную кампанию в поддержку нового мобильного приложения ВТБ Онлайн
ВТБ не прогнозирует возникновения «ипотечного пузыря» в России
Вероятность возникновения т.н. «ипотечного пузыря» в России сейчас находится на минимальном уровне, уровень просрочки по жилищным кредитам не превышает 1%, и признаков роста невозврата таких кредитов не наблюдается
Клиенты группы банка «Открытие» получили свыше 63 миллионов рублей дохода по стратегии доверительного управления «Купонная»
В октябре клиентам группы банка «Открытие» был выплачен годовой купонный доход по ставке 11% по стратегии доверительного управления (ДУ) с защитой капитала «Купонная»
Фондовые рынки переболели
Российские индексы сокращают отставание от зарубежных
Планы на пенсию оживились
Минфин разослал ведомствам новую версию ГПП
Банки сэкономили на вкладах
Уменьшенные отчисления в фонд страхования поддержали прибыль