Рейтинг по ипотеке в Казани, май 2020

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Рейтинг по ипотеке в Казани, май 2020

Информационный портал «Финансист» представляет очередной рейтинг банковских предложений, разработанный нашими специалистами.

Ставший уже традиционным рейтинг в этом месяце посвящен ипотечному кредитованию. В обзоре рассматривались программы по ипотеке в банках Казани только на приобретение квартир на вторичном рынке недвижимости для заемщиков - впервые обратившихся в банк и не являющихся его клиентом или сотрудником компаний-партнеров. Отметим, в обзоре не учтены акции, срок действия которых завершается до конца мая текущего года. Из рейтинга также исключены программы с переменной ставкой и совместные программы с партнерами банков.

Итак, на сегодняшний день в Казани ипотечный кредит, подходящий по заданным параметрам, предоставляют 39 банков.

 
В тех случаях, когда банк предлагает одновременно несколько вариантов ипотечного кредитования, подходящих по условиям обзора, для участия в рейтинге выбирался наиболее выгодный для заемщика вариант.

Банки распределены по местам в зависимости от количества баллов, начисленных по приведённым ниже критериям.

Величина процентной ставки, согласитесь, играет ключевую роль при выборе ипотечной программы. Согласно данным портала «Финансист», в мае нынешнего года в столице РТ размер процентной ставки по рассматриваемому типу кредита в среднем составляет 10,11% годовых (отметим, несколько месяцев назад, в сентябре 2019 года, этот показатель находился на уровне 10,56% годовых). Так, в 13 банках ставка ниже среднего показателя, в 19 кредитных организациях она приблизительно равна средней по Казани, тогда как у 7 банков процентная ставка остается выше показателя.

Сумма первоначального взноса – также существенный повод задуматься о выборе финансовой организации перед оформлением ипотеки на квартиру. Программы кредитования на приобретение квартир на вторичном рынке недвижимости с величиной первоначального взноса от 10% есть у трех банков Казани. Кредит с первоначальным взносом от 15% предлагает 19 банков. Собственных средств в размере 20% от стоимости жилья необходимо внести в 12 кредитных организациях. Еще в четырех банках при оформлении ипотеки потребуется внести не менее 25-30% от стоимости приобретаемого жилья. Представители одного банка затруднились ответить на вопрос о размере первоначального взноса уточнив, что внести можно менее 30% и более 30% собственных денежных средств.

Максимальный срок ипотеки в банках Казани – 20 лет и более - предлагают большинство банков. Срок 10 лет является максимальным для двух кредитных организаций. Еще в двух банках Казани предлагают оформить ипотеку на срок до 5 лет.

Опция по снижению ставки при покупке крупногабаритной или «дорогой» квартиры (банки на свое усмотрение устанавливают метраж и стоимость квартиры, для которой применима скидка, к примеру, квартира площадью от 70 кв.м. или стоимостью от 3 млн. рублей) появилась на рынке относительно недавно и уже активно используется жителями Казани. Так, чуть более половины из рассматриваемых в рейтинге финансовых учреждений нашего города, а именно 20 банков, предлагают данную опцию.

В современных реалиях жизни, которые мы наблюдаем с марта 2020 года, возможность подачи заявки на ипотечный кредит онлайн, без посещения офиса, да еще при этом получить приятный бонус – пониженную ставку, отметим, полезное и комфортное нововведение банков. Так уже 4 финансовые организации лояльны к заемщикам, предоставляющим документацию по digital каналам, и готовы предложить им скидку. 

Возможность снижения процентной ставки при оплате единовременной комиссии в пользу банка из собственных средств заемщика в день проведения сделки также не обделена вниманием казанцев. Так, 11 банков из 39 представленных в обзоре предлагают такую услугу в числе других.

Государственная льготная программа по ипотечному кредитованию семей, у которых появился второй и/или последующий малыш в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года, начала действовать, как известно, с начала 2018 года. Данная программа предусматривает пониженную процентную ставку на весь срок кредитования. На сегодняшний день 27 банков Казани готовы предложить оформить такую ипотеку.

Информация об условиях ипотечного кредитования представлена в полном объеме и всегда актуальна на сайтах большинства банков. Однако на интернет-страницах 7 банков информация представлена частично, и для уточнения данных по ипотечным программам необходимо будет обратиться либо в отделение соответствующего банка, либо получить консультацию у специалистов в телефонном режиме.

Место

Наименование банка
и  ипотечной программы

Итог

Ставка*,
% годовых   

Первоначальный
взнос

Максимальный срок
кредита

1

ВТБ
«Вторичное жилье»

7

7,9-9,9

От 10%

До 30 лет

2

ГАЗПРОМБАНК
«Новоселы»

6,5

9-9,5

От 15%

До 30 лет

МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК
Акция «Первоначальный взнос от 10%»

6,5

8,4-9,75

От 10%

До 30 лет

РОССЕЛЬХОЗБАНК
«Ипотечное жилищное кредитование»

6,5

8,75-9

От 15%

До 30 лет

СБЕРБАНК
«Ипотека на готовое жильё»

6,5

9,3-9,7

От 15%

До 30 лет

ФК ОТКРЫТИЕ
«Квартира»

6,5

9,2-9,5

От 20%

До 30 лет

3

АК БАРС
«Мегаполис»

6

8,9

От 20%

До 30 лет

ТАТСОЦБАНК
«КЛЮЧевой процент»

6

8,9-9,3

От 15%

До 25 лет

ЭНЕРГОБАНК
«Ипотека-Стандарт»

6

9,4

От 15%

До 20 лет

 

4

 

АВЕРС БАНК
«Квадраты счастья»

5,5

9,25-9,5

От 20%

До 20 лет

РОССИЯ
«Доступные метры»

5,5

8,2

От 20%

До 25 лет

ТИМЕР БАНК
«Экспресс ипотека»

5,5

8,99-9,2

От 15%

До 25 лет

5

АКИБАНК
«На готовое жилье»

5

9,39-9,89

От 15%

До 25 лет

АЛЬФА- БАНК
«Готовое жилье»

5

9,39

От 20%

До 30 лет

БАНК ДОМ.РФ
«Приобретение готового жилья»

5

9-10,5

От 15%

До 30 лет

РОСБАНК
«Квартира или доля»

5

9,39-9,89

От 15%

До 25 лет

6

АВТОГРАДБАНК
«АО «ДОМ.РФ»: Приобретение готового жилья»

4,5

9-10,5

От 15%

До 30 лет

КАМСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: «Готовое жилье»

4,5

9-10,5

От 15%

До 30 лет

КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: «Готовое жилье»

4,5

9-10,5

От 15%

До 30 лет

РУССКИЙ СТАНДАРТ
«Квартира или доля»

4,5

9,39-9,89

От 15%

До 25 лет

СОЛИД БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: «Готовое жилье»

4,5

9-10,5

От 15%

До 30 лет

ТРАНССТРОЙБАНК
«Готовое жилье»

4,5

9,39-9,89

От 15%

До 25 лет

7

ЗЕНИТ
«Жильё на вторичном рынке»

4

9,8

От 15%

До 25 лет

ИНВЕСТТОРГБАНК
«Приобретение недвижимости»

4

9,99-10,29

От 20%

До 25 лет

ПРОМСВЯЗЬБАНК
«Вторичное жилье»

4

10,2

От 15%

До 25 лет

РАЙФФАЙЗЕНБАНК
«Вторичный рынок»

4

9,79-10,79

От 20%

До 30 лет

СОВКОМБАНК
«Недвижимость на вторичном рынке»

4

9,39-9,89

От 20%

До 30 лет

УРАЛСИБ
«Готовое жилье»

4

9,79-10,79

От 15%

До 30 лет

ЮНИКРЕДИТ БАНК
«Кредит на квартиру»

4

10,4

От 30%

До 30 лет

БАНК ИНТЕЗА
«Ипотечное жилищное кредитование»

3,5

10,2-11

От 15%

До 20 лет

МТС-БАНК
«Готовое жилье»

3,5

9,4-9,8

От 20%

До 25 лет

СКБ-БАНК

«Вторичное жилье»

3,5

10,5

От 20%

До 30 лет

9

АБСОЛЮТ БАНК
«Стандарт»

2,5

10,75

От 20%

До 30 лет

10

УБРиР
«Приобретение готового жилья»

2

9,7-11,7

От 10%

До 25 лет

11

АВТОКРЕДИТБАНК
«Ипотека»

1

13,5-14

От 20%

До 10 лет

12

БАНК ЖИЛИЩНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
«Ипотека БЖФ. Приобретение недвижимости»

0,5

11,49

От 30%

До 20 лет

ЗАРЕЧЬЕ
«Ипотечное кредитование»

0,5

13-18

Нет данных

До 5 лет

ИШБАНК
«Кредит на приобретение готового жилья»

0,5

11,5-13,9

От 25%

До 10 лет

13

АЛТЫНБАНК
«Кредит на приобретение недвижимости»

0

12

От 30%

До 5 лет

*Для удобства сравнения банковских предложений по ипотеке, средняя ставка была рассчитана с учетом страхования (личного, титульного страхования, либо страхования предмета ипотеки от риска гибели и повреждения), а так же при предъявлении справки о доходах по форме 2-НДФЛ, для заемщиков с «улицы», без проведения сделки через партнера банка.

!!! Условия ипотечных кредитов в банках Казани представлены на 28 мая 2020 года. 

Таблица рейтинга с указанием баллов


Критерии оценки рейтинга:

1. Размер процентной ставки* (средняя составляет 10,11%): 

  • 0 баллов – выше средней;
  • 2 балла – приблизительно равна средней (+/- 0,5% годовых);
  • 4 балла – ниже средней ставки.

2. Минимальный размер первоначального взноса: 

  • 0 баллов –25% и выше; либо в случае, если у банка нет данных;
  • 0,5 балла – от 20%;
  • 1 балл – от 15%;
  • 1,5 балла – от 10%.

3. Возможность получения скидки при покупке крупногабаритной или «дорогой» квартиры:

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

4. Снижение годовой процентной ставки при оформлении заявки онлайн:

  • 0 баллов – не предусмотрено;
  • 0,5 балла – предусмотрено. 

5. Возможность снизить процентную ставку при оплате единовременной комиссии в пользу банка в день проведения сделки:

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

6. Возможность оформления ипотечного кредита по госпрограмме (для семей, у которых появился второй и/или последующий ребенок в период с 01 января 2018 года по 31 декабря 2022 года):

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

7. Доступность получения информации и актуальность тарифов: 

  • 0 баллов – для полной оценки условий кредитования информации на сайте недостаточно, необходимо уточнять у специалистов банка;
  • 0,5 балла – информацию легко найти на сайте банка, и она всегда актуальна. 

Напомним, наши рейтинги носят исключительно информационный характер. Результаты рейтинга не являются основанием для выбора конкретной финансовой структуры, а служат лишь средством оценки банковских продуктов и текущей ситуации на рынке.        

С условиями кредитов банков Казани Вы можете ознакомиться в рубрике «Калькулятор».

Регина Зиганшина, специалист по банковским продуктам портала «Финансист»

Источник: Портал «Финансист»
Тэги:

Читайте также

ВТБ запустил выдачу электронных гарантий для крупного бизнеса
ВТБ начал выдавать электронные банковские гарантии клиентам из сегмента крупного бизнеса
Страховое возмещение по вкладам теперь можно получить дистанционно
С 19 марта 2024 года заявление на получение страхового возмещения по вкладу можно подать дистанционно
Клиентам Росбанк L'Hermitage Private Banking стала доступна эксклюзивная программа добровольного медицинского страхования
Клиентам Росбанк L'Hermitage Private Banking стала доступна уникальная программа добровольного медицинского страхования
Выгодная тройка: максимальные ставки по полугодовым вкладам в долларах США, март 2024
Выгодная тройка: максимальные ставки по полугодовым вкладам в долларах США, март 2024
Рассмотрим депозиты на сумму 10 тысяч долларов США при условии размещения на 6 месяцев в отделениях банков Казани
Эксперты предсказали неизменность ключевой ставки на уровне 16%
Надолго ли ЦБ возьмет паузу в изменении монетарной политики
ЕЦБ подталкивает UniCredit и Raiffeisenbank к уходу из России
Новая глава надзорного ведомства Европейского центрального банка заявила, что регулятор “продолжает оказывать давление на европейские банки”
«ВТБ Армения» анонсировал ограничения на прием карт «Мир» в банках страны
«ВТБ Армения»: Большинство банков Армении прекратит прием карт «Мир» с 30 марта
ЦБ запретил банкам ограничивать переводы граждан себе в пределах ₽30 млн в месяц
С 1 мая 2024 должен вступить в силу запрет на взятие комиссии за переводы самому себе
Банки раскрыли возможные условия жилищных вкладов
Российские банки готовы предложить жилищные вклады своим клиентам
Максимальная доходность вкладов в юанях выросла до 5% годовых
Банки за последний месяц повысили процентные ставки по депозитам в китайской валюте