Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Рейтинг вкладов для физических лиц в банках Казани, ноябрь 2020

Портал «Финансист» представляет вниманию читателей рейтинг месяца. На этот раз обзор посвящен депозитным программам банков Казани. Рассмотрению подлежали вклады для физических лиц с максимальной доходностью из действующей линейки каждого банка на сумму 1 000 000 рублей, сроком на один год с фиксированной процентной ставкой, открываемые в отделениях банка.

На сегодняшний день открыть рублевый вклад, отвечающий заданным параметрам, можно в 53 банках Казани.

Отметим, в рейтинге не учитывались вклады, прием которых завершается до 30 ноября 2020 года. Также рассмотрению не подлежали вклады, предназначенные для узкого специализированного круга вкладчиков, такие как пенсионные, инвестиционные, детские вклады и прочие.

Банки были упорядочены по количеству набранных баллов по каждому из оцениваемых специалистами портала критерию.

Годовая процентная ставка по вкладу, согласитесь, играет ключевую роль при выборе финансовой организации. По данным портала «Финансист» в Казани процентная ставка по срочным вкладам, открываемым на год, на сумму 1 000 000 рублей, в среднем составляет 4,23% годовых. Так, 10 банков предлагают депозиты по ставкам выше средневзвешенного показателя. 32 банка – по ставке примерно равной средней по городу. В оставшихся 11 кредитных организациях ставка по вкладам ниже среднего значения.

Капитализация процентов по вкладу представляет собой прибавление начисленных процентов к основной сумме вклада и последующее начисление дохода на сумму вклада и сумму прибавленных к нему процентов. Другими словами, капитализация процентов – это дополнительный доход по вкладу. Такая опция есть у 13 кредитных организаций из представленных в рейтинге.

Пополнение вклада играет важную роль для потенциальных вкладчиков. Дополнительные взносы с различными ограничениями по сроку предусмотрены в 20 банках города.

Расходные операции – это возможность снятия части суммы вклада без потери процентов. Лишь 4 финучреждения нашего города предусматривают данную опцию в числе других.

Возможность досрочного востребования депозита на льготных условиях (ставка выше 1% годовых) еще один существенный нюанс при выборе вклада. 12 банков предлагают льготную процентную ставку при досрочном расторжении договора вклада. В остальных кредитных организациях льготная процентная ставка при досрочном изъятии депозита не применяется.

Повышенная ставка при оформлении депозита посредством онлайн-каналов во времена цифровых технологий и вынужденных условий пандемии является еще одним существенным плюсом в выборе финансовой организации. Так надбавка к годовой процентной ставке предусмотрена в 13 банках нашего города.

Место

Название банка
и вклада

Ставка, % годовых

Выплата
 процентов

Капитализация процентов

Пополнение

Расходные операции

Досрочное изъятие на льготных условиях

Надбавка к ставке за онлайн размещение

1

БЫСТРОБАНК
«Доходный плюс»

4,75

по окончании срока

нет

да, без ограничения по сроку

нет

нет

нет

МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК
«Максимальный доход»

5,50

по окончании срока

нет

нет

нет

да

+0,10% годовых

СОВКОМБАНК
«Зимняя сказка с Халвой»

5,00

по окончании срока

нет

да, без ограничения по сроку

нет

нет

нет

2

АВТОГРАДБАНК
«Хит сезона»

5,00

ежеквартально

нет

нет

нет

да

нет

АВТОКРЕДИТБАНК
«Срочный-универсальный»

5,00

ежемесячно

нет

нет

нет

да

нет

МТС-БАНК
«Бери выше»

4,75

ежемесячно

да

нет

нет

нет

нет

3

АБСОЛЮТ БАНК
«Абсолютный доход»

4,50

ежемесячно

да

да, в течение первых 30 дней

нет

да

+0,15% годовых

ВОСТОЧНЫЙ БАНК
«Восточный»

4,90

по окончании срока

нет

нет

нет

нет

нет

ИШБАНК
«Срочный»

4,75

по окончании срока

нет

нет

нет

нет

нет

ЛОКО-БАНК
«Простое управление»

3,85

ежемесячно

нет

да, за исключением последних 30 дней

да

нет

+0,20% годовых

МЕГАПОЛИС
«Срочный»

5,00

по окончании срока

нет

нет

нет

нет

нет

РЕНЕССАНС КРЕДИТ
«Ренессанс Проценты Сразу»

5,25

на следующий день после оформления

нет

нет

нет

нет

нет

ТАТСОЦБАНК
«Капитальное вложение»

4,25

ежемесячно

да

да, без ограничения по сроку

нет

да

нет

4

АК БАРС
«Просто накопить»

4,30

ежемесячно либо по окончании срока

нет

да, без ограничения по сроку

нет

нет

+0,15% годовых

БАНК КАЗАНИ
«ВИП-Миллениум»

4,50

по окончании срока

нет

да, в течение первых 180 дней

да

нет

нет

ВТБ
«Надежная основа»

3,83

ежемесячно

да

нет

нет

да

+0,10% годовых

ТИМЕР БАНК
«Ваш накопительный»

4,35

ежемесячно

да

да, в течение первых 186 дней

нет

нет

нет

УРАЛСИБ
«Доход»

4,10

ежемесячно

да

нет

нет

да

+0,20% годовых

ЭНЕРГОБАНК
«Мудрое Решение»

3,90

ежемесячно

нет

да, за исключением последних 60 дней

нет

да

нет

5

БАНК ИНТЕЗА
«Классика»

3,75

по окончании срока

нет

да, в течение первых 3 дней

нет

нет

+0,10% годовых

НОВИКОМ
«Доходная осень»

4,55

по окончании срока

нет

да, до 31.12.2020 года

нет

да

нет

6

АЛТЫНБАНК
«Сбережение»

4,25

по окончании срока

нет

да, в течение первых 90 дней

нет

нет

нет

БАНК ДОМ.РФ
«Домашний»

4,25

по окончании срока

нет

да, в течение первых 15 дней

нет

нет

нет

БАНК СОЮЗ
«Надежный процент»

4,10

ежемесячно

нет

нет

нет

нет

+0,10% годовых

ИК БАНК
«Отличные новости»

4,70

ежеквартально

да

нет

нет

нет

нет

ИНВЕСТТОРГБАНК
«ИТБ. Постоянный доход»

4,55

ежемесячно

нет

нет

нет

нет

+0,10% годовых

ОТП БАНК
«Максимальный»

4,30

по окончании срока

нет

нет

нет

нет

+0,20% годовых

ПОЧТА БАНК
«Удачный сезон»

4,50

по окончании срока

нет

да, в течение первых 10 дней

нет

нет

нет

РЕАЛИСТ БАНК
«Оптимальный»

4,60

ежемесячно

нет

нет

нет

да

нет

РОСГОССТРАХ БАНК
«Дорога к цели»

4,60

ежемесячно либо по окончании срока

да

нет

нет

нет

нет

ХОУМ КРЕДИТ ЭНД ФИНАНС БАНК
«12 месяцев Плюс»

4,30

по окончании срока

нет

да, в течение первых 30 дней

нет

нет

нет

7

АВАНГАРД
«Базовый»

3,80

по окончании срока

нет

нет

нет

нет

нет

ГАЗПРОМБАНК
«Процент успеха»

4,50

по окончании срока

нет

нет

нет

нет

нет

КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК
«Оптимальный»

4,30

ежемесячно

нет

нет

нет

нет

нет

МКБ
«Все включено. Максимальный доход»

4,50

по окончании срока

нет

нет

нет

нет

нет

РОССЕЛЬХОЗБАНК
«Доходный»

4,10

по окончании срока

нет

нет

нет

нет

нет

РУССКИЙ СТАНДАРТ
«Русский Стандарт - Максимальный доход Плюс»

4,50

по окончании срока

нет

нет

нет

нет

нет

СОЛИД БАНК
«Столичный»

4,50

ежемесячно

нет

нет

нет

нет

нет

ТРАНССТРОЙБАНК
«Доходный»

4,30

по окончании срока

нет

нет

нет

нет

нет

ФИНАМ
«Лучший»

4,70

ежеквартально

нет

нет

нет

нет

нет

ФК ОТКРЫТИЕ
«Надежный»

4,00

по окончании срока

нет

нет

нет

нет

нет

ФРИДОМ ФИНАНС
«Срочный»

4,70

по окончании срока

нет

нет

нет

нет

нет

8

ПРОМСВЯЗЬБАНК
«Моя копилка»

3,25

ежемесячно

да

да, за исключением последних 30 дней

нет

нет

нет

РОССИЯ
«Универсальный»

3,10

по окончании срока

нет

да, без ограничения по сроку

да

нет

нет

СБЕР
«Сохраняй»

3,35

ежемесячно

да

нет

нет

да

+0,15% годовых

ЮНИКРЕДИТ БАНК
«Первоклассный»

3,35

ежемесячно

да

да, за исключением последних 15 дней

нет

нет

нет

9

БАНК АВЕРС
«Традиция»

3,55

по окончании срока

нет

да, в течение первых 90 дней

нет

да

нет

КАМСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
«Доступный»

2,75

ежемесячно

нет

да, в течение первых 60 дней

да

нет

нет

10

АЛЬФА-БАНК
«Альфа-Вклад»

3,70

по окончании срока

да

нет

нет

нет

нет

БАНК ЗЕНИТ
«Высокий доход»

3,60

по окончании срока

нет

нет

нет

нет

+0,15% годовых

БКС БАНК
«Доходный»

3,50

ежемесячно либо по окончании срока

нет

нет

нет

нет

+0,30% годовых

РАЙФФАЙЗЕНБАНК
«Стабильный рост»

2,81

ежемесячно

да

нет

нет

нет

нет

11

РОСБАНК
«150 лет надежности»

3,40

по окончании срока

нет

нет

нет

нет

нет

!!! Условия по вкладам в банках Казани представлены на 25 ноября 2020 года.
Таблица рейтинга выгодных вкладов с указанием баллов


Критерии оценки рейтинга:

Диапазон оценки критериев варьировался от нуля (минимальное значение) до четырех (максимальное значение) баллов. Оценке подлежали следующие характеристики депозитных программ:

1. Величина годовой процентной ставки (средняя ставка составляет 4,23% годовых):

  • 0 баллов — ниже среднего значения; 
  • 2 балла — приблизительно равна среднему значению (±0,5%);
  • 4 балла — выше среднего значения.  

2. Наличие опции капитализации процентов:

  • 0 баллов — капитализация процентов не предусмотрена;
  • 0,5 балла — предусмотрена капитализация процентов по вкладу. 

3. Возможность пополнения вклада:

  • 0 баллов — возможности нет;
  • 0,5 балла — пополнение в течение первых 3 месяцев после открытия вклада либо до конца 2020 года;
  • 1 балл — возможность пополнения сроком более 3 месяцев. 

4. Возможность совершения расходных операций по вкладу:

  • 0 баллов — возможность не предусмотрена;
  • 0,5 балла — предусмотрены расходные операции по вкладу. 

5. Право на досрочное изъятие вклада на льготных условиях:

  • 0 баллов — льготная процентная ставка при досрочном изъятии депозита не применяется;
  • 0,5 балла — при досрочном изъятии депозита применяется льготная ставка. 

6. Надбавка к процентной ставке за оформление вклада посредством онлайн-каналов:

  • 0 баллов — не предусмотрена;
  • 0,5 балла — предусмотрена.


Наши рейтинги носят сугубо осведомительный характер. Результаты рейтинга не могут считаться причиной для выбора конкретного финансового учреждения, а служат лишь средством оценки банковских предложений и текущей ситуации на рынке. 

С условиями вкладов банков Казани Вы можете ознакомиться в рубрике «Калькулятор».

Регина Зиганшина, специалист по банковским продуктам портала «Финансист»

Источник: Портал «Финансист»
Тэги:

Читайте также

По итогам 8 месяцев 2021 года банк «Открытие» заработал 65 миллиардов рублей чистой прибыли по РСБУ
Чистая прибыль банка «Открытие» за 8 месяцев 2021 года составила 64,9 млрд рублей против 24,8 млрд рублей за аналогичный период прошлого года
Банк России посчитал индекс поколения Z в Татарстане
Поколение Z – это люди, которые росли в период активного развития интернета, смартфонов, игровых устройств и социальных сетей
Росбанк выступил организатором размещения облигаций ПАО Банк «ФК Открытие» серии БО-П09 в объеме 15 млрд рублей
Размещение биржевых облигаций ПАО Банк «ФК Открытие» серии БО-П09 в объеме 15 млрд рублей состоится сегодня
ВТБ снизил ставки по ипотечным госпрограммам
С 24 сентября ВТБ улучшил условия по ипотеке с господдержкой, снижая ставку до 5,75% годовых, и семейной ипотеке, ставка по которой теперь составит от 4,7%
Сигналы на рост усилились, но стоит проявлять бдительность
Утренний обзор на 24.09.2021 от банка Открытие
Банк «Открытие» выступил организатором размещения выпуска биржевых облигаций «Росагролизинга» объемом 9 миллиардов рублей
22 сентября 2021 года состоялось размещение выпуска биржевых облигаций АО «Росагролизинг» серии 001Р-03 общей номинальной стоимостью 9 млрд рублей
Клиенты ВТБ смогут выиграть путешествия от Аэрофлота
ВТБ совместно с Аэрофлотом запустил акцию, которая позволит активным путешественникам выиграть билеты на рейсы авиакомпании
Росбанк улучшил процесс автоматизированного межбанковского обмена данными
Росбанк усовершенствовал процесс интеграции автоматизированных систем с банками автопроизводителей, что значительно увеличивает скорость обмена данными через core-системы банков
СберБанк запустил вклад «Промо Управляй»
23 сентября СберБанк запустил вклад «Промо Управляй»
Держатели биржевых инвестиционных облигаций банка «Открытие» получат купонный доход в размере 30% годовых
По итогам сентябрьского купонного наблюдения по биржевым инвестиционным облигациям банка «Открытие» БО-ИО02 выполнены условия выплаты дополнительного дохода