Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Рейтинг выгодной ипотеки в банках Казани, январь 2019

Предоставляем очередной рейтинг банковских предложений, разработанный нашими специалистами. В январском обзоре мы решили изучить актуальные ставки и условия программ банков Казани по ипотеке на приобретение квартир на первичном рынке недвижимости. Рассмотрению подлежали программы для заемщиков впервые обратившихся в банк и не являющихся его вкладчиком, сотрудником компаний-партнеров, либо зарплатным клиентом. Также из рейтинга были исключены программы с переменной ставкой. На сегодняшний день кредит, соответствующий заданным параметрам предоставляют 39 банков Казани.

По условиям рейтинга, все банки были распределены по числу набранных баллов по каждому из оцениваемых критериев ипотечных программ конкретного банка.

Размер процентной ставки является ключевым фактором при выборе и оценке кредитной организации. Согласно данным портала «Финансист», величина процентной ставки по ипотечному кредитованию на первичное жилье в нашем городе в среднем составляет 10,97% годовых. В 19 банках ставка ниже среднего показателя, в 13 кредитных организациях она приблизительно равна средней по Казани, тогда как у 7 банков процентная ставка остается выше показателя.

Сумма первоначального взноса, заявленная финансовыми организациями, также является серьезным поводом для раздумий для потенциального заемщика. Ипотечные программы с величиной первоначального взноса от 10% предлагаются 5 банками Казани. Кредит с первоначальным взносом от 15% есть у 17 финансовых организаций. Собственных средств в размере 20% от стоимости жилья необходимо внести в 15 кредитных организациях. Еще в 2 банках при оформлении ипотеки потребуется внести не менее 25-30% от стоимости приобретаемого жилья.

Максимальный срок ипотеки в банках Казани – 20 лет и более - предлагают большинство банков. Срок 10 лет является максимальным для двух банков. Еще в двух банках Казани предлагают оформить ипотеку на срок 3-5 лет.

Опцию по снижению ставки при оплате единовременной комиссии из собственных средств заемщика в пользу банка в день проведения сделки кредитные организации начали предлагать относительно недавно, и уже сегодня эта услуга активно используется казанцами. Так, 9 банков из 39 представленных в рейтинге предлагают такую услугу в числе других.

Государственная льготная программа по ипотечному кредитованию семей, у которых появился второй либо третий (последующий) малыш в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года появилась в банках нашей страны в начале 2018 года. Данная программа предусматривает пониженную процентную ставку по ипотеке на льготный период действия. И 23 банка Казани готовы предложить оформить такую ипотеку.

Информация об ипотечных программах, представленная на сайтах большинства банков, всегда актуальна. Однако, в 9 банках информация на сайте представлена частично, для уточнения условий по ипотечному кредиту необходимо будет обратиться в отделение соответствующего банка или получить консультацию у специалистов в телефонном режиме.

Место

Наименование банка
и  программы

Итог

Ставка, 
% годовых

Первоначальный взнос   

Максимальный срок кредитования   

1

БАНК ДОМ.РФ
«Новостройка»

6,5

9,9-11

От 15%

До 30 лет

ГАЗПРОМБАНК
«Первичный рынок»

6,5

9,8

От 10%

До 30 лет

ПРОМСВЯЗЬБАНК
«Новостройка»

6,5

10,1-10,25

От 10%

До 25 лет

2

АКИБАНК
«Приобретение квартиры на этапе строительства»

6

9,9-11

От 15%

До 30 лет

КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК
«АО «ДОМ.РФ»
Приобретение строящейся недвижимости»

6

9,9-11

От 15%

До 30 лет

МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК
«АО «ДОМ.РФ»
 Приобретение новостроек»

6

9,9-11

От 15%

До 30 лет

РАДИОТЕХБАНК
«АО «ДОМ.РФ»
Первичный рынок недвижимости»

6

9,9-11

От 15%

До 30 лет

3

АВЕРС БАНК
«Квадраты счастья»

5,5

9,75

От 20%

До 20 лет

АВТОГРАДБАНК
«АО «ДОМ.РФ»
Приобретение квартиры на этапе строительства»

5,5

  9,9-11

От 15%

До 30 лет

БАНК ВОСТОЧНЫЙ
«АО «ДОМ.РФ»
Приобретение квартиры на этапе строительства»

5,5

9,9-11

От 15%

До 30 лет

БАНК РОССИЯ
«Новые метры»

5,5

9,3-9,7

От 15%

До 25 лет

СВЯЗЬ-БАНК
«АО «ДОМ.РФ»
Приобретение строящегося жилья»

5,5

9,9-11

 

От 15%

До 30 лет

ТАТСОЦБАНК
«КЛЮЧевой процент»

5,5

9,6-9,9

От 20%

До 25 лет

УРАЛСИБ
«Строящееся жилье»

5,5

10,3-10,5

От 15%

До 30 лет

ЮНИКРЕДИТБАНК
«Новостройка»

5,5

10,25-10,5

От 20%

До 30 лет

4

БАНК СОЮЗ
«АИЖК «Новостройка»

5

10,5-10,75

От 20%

До 25 лет

МТС БАНК
«Новостройка»

5

10,1

От 20%

До 25 лет

ФК «ОТКРЫТИЕ»
«Новостройка»

5

9,9

От 20%

До 30 лет

5

ВТБ
«Новостройка»

4,5

10,1-11,1

От 10%

До 30 лет

ДЕЛЬТАКРЕДИТ
«Новостройка»

4,5

10,25-10,75

От 15%

До 25 лет

СОВКОМБАНК
«Новостройка»

4,5

10,9

От 10%

До 30 лет

УБРиР
«Новостройка»

4,5

10,05

От 20%

До 25 лет

6

ИНВЕСТТОРГБАНК
«Приобретение недвижимости»

4

10,2-10,95

От 20%

До 25 лет

РАЙФФАЙЗЕНБАНК
«Квартира в новостройке»

4

10,49

От 15%

До 30 лет

РОССЕЛЬХОЗБАНК
«Ипотечное жилищное кредитование»

4

9,6-11,4

От 15%

До 30 лет

СБЕРБАНК
«Приобретение строящегося жилья»

4

10,9-11,1

От 15%

До 30 лет

ТРАНССТРОЙБАНК
«Строящееся жилье»

4

10,25-10,75   

От 15%

До 25 лет

ЭНЕРГОБАНК
«Новый Дом»

4

10,9

От 15%

До 20 лет

7

ЗАПСИБКОМБАНК
«Новостройка»

3,5

10,9

От 20%

До 30 лет

ТИМЕР БАНК
«Флагман – первичное жилье»

3,5

11-11,5

От 15%

До 25 лет

8

КАМСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
«Ипотека на покупку квартиры или доли»

3

11-11,25

От 20%

До 25 лет

9

АК БАРС
«Перспектива»

2,5

10,5-12,5

От 10%

До 25 лет

ЗЕНИТ
«Жилье на первичном рынке»

2,5

10,75

От 20%

До 30 лет

10

АБСОЛЮТ БАНК
«Первичный рынок»

2

12

От 20%

До 30 лет

11

СКБ-БАНК
«Новостройки

1,5

14-14,5

От 20%

До 30 лет

12

АВТОКРЕДИТБАНК
«Ипотека»

1

13,5-14

От 20%

До 10 лет

13

АЛТЫНБАНК
«Кредит на приобретение недвижимости»

0,5

14-16

От 20%

До 3 лет

ЗАРЕЧЬЕ
«Ипотечное кредитование»

0,5

13-18

От 30%

До 5 лет

14

ИШБАНК
«Кредит на приобретение строящегося жилья»

0

11,5-14,5

От 25%

До 10 лет

*В марте 2018 года АИЖК сменило название на ДОМ.РФ. Программы по стандартам организации в одних банках идут со старым названием, в других – под новым.
!!!Условия программ и процентные ставки действительны на 25 января 2019 года.
 Таблица рейтинга с указанием баллов
 

Критерии оценки рейтинга:

Шкала оценки каждого критерия включала от нуля (минимальное) до четырех (максимальное) количества баллов: 

1. Размер процентной ставки (средняя составляет 10,97%): 

  • 0 баллов – выше средней;
  • 2 балла – приблизительно равна средней (+/- 0,5% годовых);
  • 4 балла – ниже средней ставки. 

2. Размер первоначального взноса: 

  • 0 баллов – от 25% и выше;
  • 0,5 балла – от 20%;
  • 1 балл – от 15%;
  • 1,5 балла – от 10%. 

3. Возможность снизить ставку при оплате единовременной комиссии:

  •  0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да. 

4. Возможность оформления ипотечного кредита по госпрограмме (для семей, у которых появился второй или третий (последующий) ребенок в период с 01 января 2018 года по 31 декабря 2022 года): 

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да. 

5. Доступность получения информации и актуальность тарифов: 

  • 0 баллов – информация есть на сайте банка, но лучше уточнять у специалистов банка;
  • 0,5 балла – информацию легко найти на сайте банка, и она всегда актуальна. 

 
Напомним, наши рейтинги носят исключительно информационный характер. Результаты рейтинга не являются основанием для выбора конкретной финансовой структуры, а служат лишь средством оценки банковских продуктов и текущей ситуации на рынке. 


С условиями кредитов банков Казани Вы можете ознакомиться в рубрике «Калькулятор».

Регина Зиганшина

Источник: Портал «Финансист»
Тэги:

Читайте также

ВТБ расширит применение VR-консультанта в инвестициях
ВТБ Капитал Инвестиции подвел итоги пилотного проекта по использованию технологии VR-консультирования по инвестициям
Клиенты Репозитария НРД получили больше контроля за своими сделками
НРД запустил сервис по автоматическому формированию и получению клиентами напрямую выписки из реестра договоров Репозитария
ВТБ запустил оплату проезда на турникетах в метро картами UnionPay
ВТБ начал прием банковских карт платежной системы UnionPay на турникетах бесконтактной оплаты в Московском метрополитене
ВТБ стал победителем премии в области жилой недвижимости RREF AWARDS
ВТБ принял участие в X Российской премии в области достижений в жилищном строительстве RREF AWARDS 2019
Подход к инвесторам категорически смягчили
ЦБ готов на значительные уступки в вопросе квалификации
Снижение ставки увеличило накопления
ВЭБ.РФ и НПФ отыграли политику ЦБ
Банки подержат данные при себе
Они не готовы к обмену собственной и клиентской информацией
АСВ попрощается с долгами
Партнеров для работы с кредитами банков-банкротов станет больше
Золотой якорь
Центробанки развивающихся стран запасают драгоценный металл на фоне нестабильности
ЦБ: кредитор не вправе сразу договариваться с заемщиком об изменении порядка взыскания просрочки
Банк России обращает внимание кредиторов, что они не имеют права предлагать заемщику заключить соглашение об изменении способов и частоты взаимодействия при взыскании просроченной задолженности на этапе подписания договора  потребительского кредита (займа)