Рейтинг выгодной ипотеки в банках Казани, январь 2019

Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Рейтинг выгодной ипотеки в банках Казани, январь 2019

Предоставляем очередной рейтинг банковских предложений, разработанный нашими специалистами. В январском обзоре мы решили изучить актуальные ставки и условия программ банков Казани по ипотеке на приобретение квартир на первичном рынке недвижимости. Рассмотрению подлежали программы для заемщиков впервые обратившихся в банк и не являющихся его вкладчиком, сотрудником компаний-партнеров, либо зарплатным клиентом. Также из рейтинга были исключены программы с переменной ставкой. На сегодняшний день кредит, соответствующий заданным параметрам предоставляют 39 банков Казани.

По условиям рейтинга, все банки были распределены по числу набранных баллов по каждому из оцениваемых критериев ипотечных программ конкретного банка.

Размер процентной ставки является ключевым фактором при выборе и оценке кредитной организации. Согласно данным портала «Финансист», величина процентной ставки по ипотечному кредитованию на первичное жилье в нашем городе в среднем составляет 10,97% годовых. В 19 банках ставка ниже среднего показателя, в 13 кредитных организациях она приблизительно равна средней по Казани, тогда как у 7 банков процентная ставка остается выше показателя.

Сумма первоначального взноса, заявленная финансовыми организациями, также является серьезным поводом для раздумий для потенциального заемщика. Ипотечные программы с величиной первоначального взноса от 10% предлагаются 5 банками Казани. Кредит с первоначальным взносом от 15% есть у 17 финансовых организаций. Собственных средств в размере 20% от стоимости жилья необходимо внести в 15 кредитных организациях. Еще в 2 банках при оформлении ипотеки потребуется внести не менее 25-30% от стоимости приобретаемого жилья.

Максимальный срок ипотеки в банках Казани – 20 лет и более - предлагают большинство банков. Срок 10 лет является максимальным для двух банков. Еще в двух банках Казани предлагают оформить ипотеку на срок 3-5 лет.

Опцию по снижению ставки при оплате единовременной комиссии из собственных средств заемщика в пользу банка в день проведения сделки кредитные организации начали предлагать относительно недавно, и уже сегодня эта услуга активно используется казанцами. Так, 9 банков из 39 представленных в рейтинге предлагают такую услугу в числе других.

Государственная льготная программа по ипотечному кредитованию семей, у которых появился второй либо третий (последующий) малыш в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года появилась в банках нашей страны в начале 2018 года. Данная программа предусматривает пониженную процентную ставку по ипотеке на льготный период действия. И 23 банка Казани готовы предложить оформить такую ипотеку.

Информация об ипотечных программах, представленная на сайтах большинства банков, всегда актуальна. Однако, в 9 банках информация на сайте представлена частично, для уточнения условий по ипотечному кредиту необходимо будет обратиться в отделение соответствующего банка или получить консультацию у специалистов в телефонном режиме.

Место

Наименование банка
и  программы

Итог

Ставка, 
% годовых

Первоначальный взнос   

Максимальный срок кредитования   

1

БАНК ДОМ.РФ
«Новостройка»

6,5

9,9-11

От 15%

До 30 лет

ГАЗПРОМБАНК
«Первичный рынок»

6,5

9,8

От 10%

До 30 лет

ПРОМСВЯЗЬБАНК
«Новостройка»

6,5

10,1-10,25

От 10%

До 25 лет

2

АКИБАНК
«Приобретение квартиры на этапе строительства»

6

9,9-11

От 15%

До 30 лет

КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК
«АО «ДОМ.РФ»
Приобретение строящейся недвижимости»

6

9,9-11

От 15%

До 30 лет

МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК
«АО «ДОМ.РФ»
 Приобретение новостроек»

6

9,9-11

От 15%

До 30 лет

РАДИОТЕХБАНК
«АО «ДОМ.РФ»
Первичный рынок недвижимости»

6

9,9-11

От 15%

До 30 лет

3

АВЕРС БАНК
«Квадраты счастья»

5,5

9,75

От 20%

До 20 лет

АВТОГРАДБАНК
«АО «ДОМ.РФ»
Приобретение квартиры на этапе строительства»

5,5

  9,9-11

От 15%

До 30 лет

БАНК ВОСТОЧНЫЙ
«АО «ДОМ.РФ»
Приобретение квартиры на этапе строительства»

5,5

9,9-11

От 15%

До 30 лет

БАНК РОССИЯ
«Новые метры»

5,5

9,3-9,7

От 15%

До 25 лет

СВЯЗЬ-БАНК
«АО «ДОМ.РФ»
Приобретение строящегося жилья»

5,5

9,9-11

 

От 15%

До 30 лет

ТАТСОЦБАНК
«КЛЮЧевой процент»

5,5

9,6-9,9

От 20%

До 25 лет

УРАЛСИБ
«Строящееся жилье»

5,5

10,3-10,5

От 15%

До 30 лет

ЮНИКРЕДИТБАНК
«Новостройка»

5,5

10,25-10,5

От 20%

До 30 лет

4

БАНК СОЮЗ
«АИЖК «Новостройка»

5

10,5-10,75

От 20%

До 25 лет

МТС БАНК
«Новостройка»

5

10,1

От 20%

До 25 лет

ФК «ОТКРЫТИЕ»
«Новостройка»

5

9,9

От 20%

До 30 лет

5

ВТБ
«Новостройка»

4,5

10,1-11,1

От 10%

До 30 лет

ДЕЛЬТАКРЕДИТ
«Новостройка»

4,5

10,25-10,75

От 15%

До 25 лет

СОВКОМБАНК
«Новостройка»

4,5

10,9

От 10%

До 30 лет

УБРиР
«Новостройка»

4,5

10,05

От 20%

До 25 лет

6

ИНВЕСТТОРГБАНК
«Приобретение недвижимости»

4

10,2-10,95

От 20%

До 25 лет

РАЙФФАЙЗЕНБАНК
«Квартира в новостройке»

4

10,49

От 15%

До 30 лет

РОССЕЛЬХОЗБАНК
«Ипотечное жилищное кредитование»

4

9,6-11,4

От 15%

До 30 лет

СБЕРБАНК
«Приобретение строящегося жилья»

4

10,9-11,1

От 15%

До 30 лет

ТРАНССТРОЙБАНК
«Строящееся жилье»

4

10,25-10,75   

От 15%

До 25 лет

ЭНЕРГОБАНК
«Новый Дом»

4

10,9

От 15%

До 20 лет

7

ЗАПСИБКОМБАНК
«Новостройка»

3,5

10,9

От 20%

До 30 лет

ТИМЕР БАНК
«Флагман – первичное жилье»

3,5

11-11,5

От 15%

До 25 лет

8

КАМСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
«Ипотека на покупку квартиры или доли»

3

11-11,25

От 20%

До 25 лет

9

АК БАРС
«Перспектива»

2,5

10,5-12,5

От 10%

До 25 лет

ЗЕНИТ
«Жилье на первичном рынке»

2,5

10,75

От 20%

До 30 лет

10

АБСОЛЮТ БАНК
«Первичный рынок»

2

12

От 20%

До 30 лет

11

СКБ-БАНК
«Новостройки

1,5

14-14,5

От 20%

До 30 лет

12

АВТОКРЕДИТБАНК
«Ипотека»

1

13,5-14

От 20%

До 10 лет

13

АЛТЫНБАНК
«Кредит на приобретение недвижимости»

0,5

14-16

От 20%

До 3 лет

ЗАРЕЧЬЕ
«Ипотечное кредитование»

0,5

13-18

От 30%

До 5 лет

14

ИШБАНК
«Кредит на приобретение строящегося жилья»

0

11,5-14,5

От 25%

До 10 лет

*В марте 2018 года АИЖК сменило название на ДОМ.РФ. Программы по стандартам организации в одних банках идут со старым названием, в других – под новым.
!!!Условия программ и процентные ставки действительны на 25 января 2019 года.
 Таблица рейтинга с указанием баллов
 

Критерии оценки рейтинга:

Шкала оценки каждого критерия включала от нуля (минимальное) до четырех (максимальное) количества баллов: 

1. Размер процентной ставки (средняя составляет 10,97%): 

  • 0 баллов – выше средней;
  • 2 балла – приблизительно равна средней (+/- 0,5% годовых);
  • 4 балла – ниже средней ставки. 

2. Размер первоначального взноса: 

  • 0 баллов – от 25% и выше;
  • 0,5 балла – от 20%;
  • 1 балл – от 15%;
  • 1,5 балла – от 10%. 

3. Возможность снизить ставку при оплате единовременной комиссии:

  •  0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да. 

4. Возможность оформления ипотечного кредита по госпрограмме (для семей, у которых появился второй или третий (последующий) ребенок в период с 01 января 2018 года по 31 декабря 2022 года): 

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да. 

5. Доступность получения информации и актуальность тарифов: 

  • 0 баллов – информация есть на сайте банка, но лучше уточнять у специалистов банка;
  • 0,5 балла – информацию легко найти на сайте банка, и она всегда актуальна. 

 
Напомним, наши рейтинги носят исключительно информационный характер. Результаты рейтинга не являются основанием для выбора конкретной финансовой структуры, а служат лишь средством оценки банковских продуктов и текущей ситуации на рынке. 


С условиями кредитов банков Казани Вы можете ознакомиться в рубрике «Калькулятор».

Регина Зиганшина

Источник: Портал «Финансист»
Тэги:

Читайте также

Госдума одобрила допуск банков с базовой лицензией к сделкам с драгметаллами
Госдума во вторник, 8 июля, одобрила в третьем чтении внесение поправки в закон о банковской деятельности
В ВТБ Авто доступны автомобили LADA
ВТБ Авто заключил партнерство с брендом LADA
В июне банки выдали гражданам кредиты на 745 миллиардов рублей
При этом в трех из четырех сегментов объем выдач стал наибольшим за весь год
Госдума отклонила законопроект о легализации «белых» хакеров
Он не учитывает нормы о гостайне и безопасности критических систем
Совокупный факторинговый портфель во втором квартале снизился на 57 миллиардов
Динамику хуже рынка в частности показали «ВТБ факторинг», «РСХБ Факторинг», МКБ и «Сбербанк Факторинг»
В ГД разработали проект о выплате россиянам надбавки к пенсии с 70 лет
Документ направили на заключение в правительство
АСВ го­то­вит­ся вы­пла­чи­вать стра­хо­вое воз­ме­ще­ние вклад­чи­кам че­рез СБП и в циф­ро­вых руб­лях
Агентство по страхованию вкладов планирует обеспечить выплаты страхового возмещения вкладчикам через Систему быстрых платежей, а также цифровыми рублями
Депутаты предлагают перенести на сентябрь 2026 года запуск универсального QR-кода
Соответствующие поправки они отправили на согласование
Наследников на полгода освободят от штрафных санкций за просрочку по кредитам их родственников
Банки и микрофинансовые организации с 1 сентября 2025 года не смогут начислять неустойку, пени и штрафы на долги умершего заемщика
Пособие по беременности для студенток увеличено в четыре раза
Госдума утвердила во втором и третьем чтениях закон об увеличении размера пособий по беременности и родам женщинам, обучающимся в вузах