В ЦБ рассказали, когда привязка ИНН к счетам физлиц станет обязательной

Привязка идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) к банковским счетам физических лиц станет обязательной в первой половине 2027 года, эта мера необходима для борьбы с дропперством. Законопроект о ней появится в Государственной думе в ближайшие месяцы, рассказал РБК глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

Требование о предоставлении ИНН физлицами при заключении договора о создании счета нужно для того, чтобы платформа «Антидроп» смогла начать работу. «Все это уже согласовано с ФНС, и я думаю, что в ближайший месяц-два этот законопроект уже появится в Госдуме», — добавил Шабля.

Дроппер, или дроп (от англ. drop — «сбрасывать») — тот, чья банковская карта используется для транзита или обналичивания похищенных денег. С конца 2024 года Банк России разрабатывает платформу «Антидроп» — единый сервис, который позволит централизованно передавать в банки информацию о подозрительных операциях физических лиц для блокировки активности таких клиентов. Запуск платформы ожидается в 2027 году.

«Это достаточно сложная работа на стороне банков и на нашей тоже. Поэтому вступление в силу ожидается в 2027 году, в первой половине года, и еще будет переходный период. Сама платформа [«Антидроп»], по оптимистичным расчетам, заработает во второй половине 2027 года», — прокомментировал Шабля сроки запуска.

Сейчас, пояснил он, физические лица указывают ИНН при открытии счетов факультативно, для проведения идентификации (ИНН присваивается гражданину страны при рождении и не может быть изменен впоследствии).

Проблема обязательной привязки ИНН может возникнуть с физлицами, которые, не являясь гражданами России, захотят открыть счет впервые. Шабля уточнил, что с ФНС был согласован порядок, при котором такое физлицо будет обращаться в банк, где свяжутся с ФНС. После проверки та присвоит физлицу ИНН.

В декабре прошлого года зампред ЦБ Ольга Полякова уточнила, что подключение банков к платформе «Антидроп» будет обязательным, но кредитные организации смогут самостоятельно принимать решения об уровне риска клиентов, попавших в эту базу. Она также напомнила, что сейчас по такому принципу работает платформа для борьбы с отмыванием денежных средств «Знай своего клиента».

Источник: РБК