Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Рейтинг по ипотеке в Казани, сентябрь 2019

Информационный портал «Финансист» представляет очередной рейтинг банковских предложений, разработанный нашими специалистами. Ставший уже традиционным рейтинг в этом месяце посвящен ипотечному кредитованию. В обзоре рассматривались программы по ипотеке в банках Казани только на приобретение квартир на вторичном рынке недвижимости для заемщиков впервые обратившихся в банк и не являющихся его клиентом или сотрудником компаний-партнеров. Из рейтинга исключены программы с переменной ставкой и совместные программы с партнерами банков. На сегодняшний день в столице РТ такой ипотечный кредит предоставляют 42 банка.

 
В тех случаях, когда банк предлагает одновременно несколько вариантов ипотечного кредитования, подходящих по заданным параметрам, для участия в рейтинге выбирался наиболее выгодный для заемщика вариант.

Банки распределены по местам в зависимости от количества баллов, начисленных по приведённым ниже критериям.

Величина процентной ставки играет ключевую роль при выборе ипотечной программы. Согласно данным портала «Финансист», в сентябре нынешнего года в столице РТ размер процентной ставки по рассматриваемому типу кредита в среднем составляет 10,56% годовых (отметим, ровно год назад, в сентябре 2018 года, этот показатель находился на уровне 10,3% годовых). В 12 банках ставка ниже среднего показателя, в 25 кредитных организациях она приблизительно равна средней по Казани, тогда как у 5 банков процентная ставка остается выше показателя.

Сумма первоначального взноса – также существенный повод задуматься о выборе финансовой организации перед оформлением ипотеки на квартиру. Программы кредитования на приобретение квартир на вторичном рынке недвижимости с величиной первоначального взноса от 10% есть у 5 банков Казани. Кредит с первоначальным взносом от 15% предлагает 21 банк. Собственных средств в размере 20% от стоимости жилья необходимо внести в 13 кредитных организациях. Еще в двух банках при оформлении ипотеки потребуется внести не менее 25-30% от стоимости приобретаемого жилья. Представители одного банка затруднились ответить на вопрос о размере первоначального взноса уточнив, что внести можно менее 30% и более 30% собственных денежных средств.

Максимальный срок ипотеки в банках Казани – 20 лет и более - предлагают большинство банков. Срок 10 лет является максимальным для двух кредитных организаций. Еще в двух банках Казани предлагают оформить ипотеку на срок 3-5 лет.

Опция по снижению ставки при покупке крупногабаритной или «дорогой» квартиры (банки на свое усмотрение устанавливают метраж и стоимость квартиры, для которой применима скидка, к примеру, квартира площадью от 70 кв.м. или стоимостью от 3 млн. рублей) появилась на рынке относительно недавно и уже активно используется жителями Казани. Так, 15 финансовых учреждений нашего города предлагают данную опцию.

Возможность снижения процентной ставки при оплате единовременной комиссии в пользу банка из собственных средств заемщика в день проведения сделки также не обделена вниманием казанцев. Так, 8 банков из 42 представленных в рейтинге предлагают такую услугу в числе других.

Государственная льготная программа по ипотечному кредитованию семей, у которых появился второй и/или последующий малыш в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года, начала действовать, как известно, с начала 2018 года. Данная программа предусматривает пониженную процентную ставку на весь срок кредитования. На сегодняшний день 25 банков Казани готовы предложить оформить такую ипотеку.

Информация об условиях ипотечного кредитования представлена в полном объеме и всегда актуальна на сайтах большинства банков. Однако на интернет-страницах 11 банков информация представлена частично, и для уточнения данных по ипотечным программам необходимо будет обратиться либо в отделение соответствующего банка, либо получить консультацию у специалистов в телефонном режиме.

Место

Наименование банка
и  ипотечной программы

Итог

Ставка*, %

Первоначальный
взнос

Максимальный срок
кредита   

1

АК БАРС
«Мегаполис»

6,5

9,2-10,2

От 10%

До 25 лет

ЮНИКРЕДИТ БАНК
«Ипотека зовет!»

6,5

9,95

От 15%

До 30 лет

2

ИНВЕСТТОРГБАНК
«Приобретение недвижимости»

6

9,65-10,2

От 20%

 До 25 лет

РОССЕЛЬХОЗБАНК
Акция «Мечты сбываются»

6

9,3

От 20%

До 30 лет

 

3

 

АВЕРС БАНК
«Квадраты счастья»

5,5

9,75

От 20%

До 20 лет

ЗЕНИТ
«Жильё на вторичном рынке»

5,5

9,9

От 15%

До 30 лет

МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК
«Ипотечный кредит на приобретение готового жилья»

5,5

9,2-9,5

От 20%

До 30 лет

ТАТСОЦБАНК
«КЛЮЧевой процент»

5,5

9,6-9,9

От 20%

До 25 лет

ФК ОТКРЫТИЕ
«Квартира»

5,5

9,6-10,1

От 20%

До 30 лет

4

АКИБАНК
«Приобретение готового жилья»

5

9,99-10,24

От 15%

До 25 лет

ВТБ
«Вторичное жилье»

5

9,8-10,5

От 10%

До 30 лет

ДЕВОН-КРЕДИТ
«На любую готовую недвижимость»

5

9,9

От 15%

До 30 лет

ЗАПСИБКОМБАНК
«Ипотека на готовое жилье»

5

9,8-10,5

От 10%

До 30 лет

СВЯЗЬ-БАНК
«Готовое жилье»

5

10,05

От 15%

До 30 лет

ТИМЕР БАНК
«Экспресс ипотека»

5

9,99

От 20%

До 25 лет

5

БАНК ДОМ.РФ
«Готовое жилье»

4,5

9,8-11

     От 15%

До 30 лет

БАНК ЖИЛФИНАНС
«Ипотека на вторичное жилье»

4,5

9,99-10,24

От 15%

До 25 лет

ГАЗПРОМБАНК
«Вторичный рынок»

4,5

10-10,3

От 15%

До 30 лет

ПРОМСВЯЗЬБАНК
«Вторичный рынок»

4,5

10,05-10,3

От 10%

До 25 лет

РАЙФФАЙЗЕНБАНК
«Квартира на вторичном рынке»

4,5

10,1-10,6

От 15%

До 30 лет

РОСБАНК
«Квартира или доля»

4,5

9,99-10,24

От 15%

До 25 лет

ТРАНССТРОЙБАНК
«Готовое жилье»

4,5

9,99-10,24

От 15%

До 25 лет

УРАЛСИБ
«Готовое жилье»

4,5

10,2-10,7

От 15%

До 30 лет

6

АВТОГРАДБАНК
«АО «ДОМ.РФ»: Приобретение готового жилья»

4

9,8-11

От 15%

До 30 лет

КАМСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: «Готовое жилье»

4

9,8-11

От 15%

До 30 лет

СБЕРБАНК
«Ипотека на готовое жильё»

4

10,3-10,5

От 15%

До 30 лет

СОВКОМБАНК
«Недвижимость на вторичном рынке»

4

9,89-11,4

От 10%

До 20 лет

СОЛИД БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: «Готовое жилье»

4

9,8-11

От 15%

До 30 лет

ЭНЕРГОБАНК
«Ипотека-Стандарт»

4

10,2

От 15%

До 20 лет

АЛЬФА- БАНК
«Готовое жилье»

3,5

9,99-10,49

От 15%

До 30 лет

БАНК ИНТЕЗА
«Ипотечное жилищное кредитование»

3,5

10,2-11

От 15%

До 20 лет

КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: «Приобретение готовой недвижимости»   

3,5

9,8-11

От 15%

До 30 лет

МТС-БАНК
«Квартира на вторичном рынке»

3,5

10,4

От 20%

До 25 лет

РОССИЯ
«Доступные метры»

3,5

10-10,2

От 20%

До 25 лет

РУССКИЙ СТАНДАРТ
«Квартира или доля»

3,5

9,99-10,24

От 15%

До 25 лет

8

БАНК СОЮЗ
«АИЖК. Классический»

2,5

10,5-10,9

От 20%

До 25 лет

УБРиР
«Готовое жилье»

2,5

10,75

От 20%

До 25 лет

9

АБСОЛЮТ БАНК
«Стандарт»

2

11,25

От 20%

До 30 лет

10

АВТОКРЕДИТБАНК
«Ипотека»

1

13,5-14

От 20%

До 10 лет

11

ЗАРЕЧЬЕ
«Ипотечное кредитование»

0,5

13-18

Нет данных

До 5 лет

ИШБАНК
«Кредит на приобретение готового жилья»

0,5

11,5-13,9

От 25%

До 10 лет

12

АЛТЫНБАНК
«Кредит на приобретение недвижимости»

0

13-14

От 30%

До 3 лет

*Для удобства сравнения банковских предложений по ипотеке, средняя ставка была рассчитана с учетом страхования (личного, титульного страхования, либо страхования предмета ипотеки от риска гибели и повреждения), а так же при предъявлении справки о доходах по форме 2-НДФЛ, для заемщиков с «улицы», без проведения сделки через партнера банка.

Напомним, в марте 2018 года АИЖК сменило название на ДОМ.РФ. Программы по стандартам организации в одних банках идут со старым названием, в других – под новым. И еще, с 1 июня 2019 года АО «КБ ДельтаКредит» реорганизован в форме присоединения к ПАО РОСБАНК и переименован в «Росбанк Дом».

!!! Условия по ипотечному кредитованию на вторичное жилье в банках Казани представлены на 19 сентября 2019 года.

Таблица рейтинга с указанием баллов


Критерии оценки рейтинга:

1. Размер процентной ставки* (средняя составляет 10,56%): 

  • 0 баллов – выше средней;
  • 2 балла – приблизительно равна средней (+/- 0,5% годовых);
  • 4 балла – ниже средней ставки.

2. Минимальный размер первоначального взноса: 

  • 0 баллов –25% и выше; либо в случае, если у банка нет данных;
  • 0,5 балла – от 20%;
  • 1 балл – от 15%;
  • 1,5 балла – от 10%.

3. Возможность получения скидки при покупке крупногабаритной или «дорогой» квартиры:

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

4. Возможность снизить процентную ставку при оплате единовременной комиссии в пользу банка в день проведения сделки:

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

5. Возможность оформления ипотечного кредита по госпрограмме (для семей, у которых появился второй и/или последующий ребенок в период с 01 января 2018 года по 31 декабря 2022 года):

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

6. Доступность получения информации и актуальность тарифов

  •  0 баллов – для полной оценки условий кредитования информации на сайте недостаточно, необходимо уточнять у специалистов банка;
  • 0,5 балла – информацию легко найти на сайте банка, и она всегда актуальна. 

Напомним, наши рейтинги носят исключительно информационный характер. Результаты рейтинга не являются основанием для выбора конкретной финансовой структуры, а служат лишь средством оценки банковских продуктов и текущей ситуации на рынке.  
   
     
С условиями кредитов банков Казани Вы можете ознакомиться в рубрике «Калькулятор».

Регина Зиганшина, специалист по банковским продуктам портала «Финансист»

Источник: Портал «Финансист»
Тэги:

Читайте также

Клиенты Репозитария НРД получили больше контроля за своими сделками
НРД запустил сервис по автоматическому формированию и получению клиентами напрямую выписки из реестра договоров Репозитария
ВТБ запустил оплату проезда на турникетах в метро картами UnionPay
ВТБ начал прием банковских карт платежной системы UnionPay на турникетах бесконтактной оплаты в Московском метрополитене
ВТБ стал победителем премии в области жилой недвижимости RREF AWARDS
ВТБ принял участие в X Российской премии в области достижений в жилищном строительстве RREF AWARDS 2019
Подход к инвесторам категорически смягчили
ЦБ готов на значительные уступки в вопросе квалификации
Снижение ставки увеличило накопления
ВЭБ.РФ и НПФ отыграли политику ЦБ
Банки подержат данные при себе
Они не готовы к обмену собственной и клиентской информацией
АСВ попрощается с долгами
Партнеров для работы с кредитами банков-банкротов станет больше
Золотой якорь
Центробанки развивающихся стран запасают драгоценный металл на фоне нестабильности
ЦБ: кредитор не вправе сразу договариваться с заемщиком об изменении порядка взыскания просрочки
Банк России обращает внимание кредиторов, что они не имеют права предлагать заемщику заключить соглашение об изменении способов и частоты взаимодействия при взыскании просроченной задолженности на этапе подписания договора  потребительского кредита (займа)
В России могут появиться киберюристы, решающие проблемы с утечками данных
Принятие закона о компенсации ущерба людям, пострадавшим от утечек персональных данных, чревато появлением так называемых киберюристов