Введите запрос для поиска

Скрыть поиск
Курсы валют

Рейтинг по ипотеке в Казани, сентябрь 2019

Информационный портал «Финансист» представляет очередной рейтинг банковских предложений, разработанный нашими специалистами. Ставший уже традиционным рейтинг в этом месяце посвящен ипотечному кредитованию. В обзоре рассматривались программы по ипотеке в банках Казани только на приобретение квартир на вторичном рынке недвижимости для заемщиков впервые обратившихся в банк и не являющихся его клиентом или сотрудником компаний-партнеров. Из рейтинга исключены программы с переменной ставкой и совместные программы с партнерами банков. На сегодняшний день в столице РТ такой ипотечный кредит предоставляют 42 банка.

 
В тех случаях, когда банк предлагает одновременно несколько вариантов ипотечного кредитования, подходящих по заданным параметрам, для участия в рейтинге выбирался наиболее выгодный для заемщика вариант.

Банки распределены по местам в зависимости от количества баллов, начисленных по приведённым ниже критериям.

Величина процентной ставки играет ключевую роль при выборе ипотечной программы. Согласно данным портала «Финансист», в сентябре нынешнего года в столице РТ размер процентной ставки по рассматриваемому типу кредита в среднем составляет 10,56% годовых (отметим, ровно год назад, в сентябре 2018 года, этот показатель находился на уровне 10,3% годовых). В 12 банках ставка ниже среднего показателя, в 25 кредитных организациях она приблизительно равна средней по Казани, тогда как у 5 банков процентная ставка остается выше показателя.

Сумма первоначального взноса – также существенный повод задуматься о выборе финансовой организации перед оформлением ипотеки на квартиру. Программы кредитования на приобретение квартир на вторичном рынке недвижимости с величиной первоначального взноса от 10% есть у 5 банков Казани. Кредит с первоначальным взносом от 15% предлагает 21 банк. Собственных средств в размере 20% от стоимости жилья необходимо внести в 13 кредитных организациях. Еще в двух банках при оформлении ипотеки потребуется внести не менее 25-30% от стоимости приобретаемого жилья. Представители одного банка затруднились ответить на вопрос о размере первоначального взноса уточнив, что внести можно менее 30% и более 30% собственных денежных средств.

Максимальный срок ипотеки в банках Казани – 20 лет и более - предлагают большинство банков. Срок 10 лет является максимальным для двух кредитных организаций. Еще в двух банках Казани предлагают оформить ипотеку на срок 3-5 лет.

Опция по снижению ставки при покупке крупногабаритной или «дорогой» квартиры (банки на свое усмотрение устанавливают метраж и стоимость квартиры, для которой применима скидка, к примеру, квартира площадью от 70 кв.м. или стоимостью от 3 млн. рублей) появилась на рынке относительно недавно и уже активно используется жителями Казани. Так, 15 финансовых учреждений нашего города предлагают данную опцию.

Возможность снижения процентной ставки при оплате единовременной комиссии в пользу банка из собственных средств заемщика в день проведения сделки также не обделена вниманием казанцев. Так, 8 банков из 42 представленных в рейтинге предлагают такую услугу в числе других.

Государственная льготная программа по ипотечному кредитованию семей, у которых появился второй и/или последующий малыш в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года, начала действовать, как известно, с начала 2018 года. Данная программа предусматривает пониженную процентную ставку на весь срок кредитования. На сегодняшний день 25 банков Казани готовы предложить оформить такую ипотеку.

Информация об условиях ипотечного кредитования представлена в полном объеме и всегда актуальна на сайтах большинства банков. Однако на интернет-страницах 11 банков информация представлена частично, и для уточнения данных по ипотечным программам необходимо будет обратиться либо в отделение соответствующего банка, либо получить консультацию у специалистов в телефонном режиме.

Место

Наименование банка
и  ипотечной программы

Итог

Ставка*, %

Первоначальный
взнос

Максимальный срок
кредита   

1

АК БАРС
«Мегаполис»

6,5

9,2-10,2

От 10%

До 25 лет

ЮНИКРЕДИТ БАНК
«Ипотека зовет!»

6,5

9,95

От 15%

До 30 лет

2

ИНВЕСТТОРГБАНК
«Приобретение недвижимости»

6

9,65-10,2

От 20%

 До 25 лет

РОССЕЛЬХОЗБАНК
Акция «Мечты сбываются»

6

9,3

От 20%

До 30 лет

 

3

 

АВЕРС БАНК
«Квадраты счастья»

5,5

9,75

От 20%

До 20 лет

ЗЕНИТ
«Жильё на вторичном рынке»

5,5

9,9

От 15%

До 30 лет

МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК
«Ипотечный кредит на приобретение готового жилья»

5,5

9,2-9,5

От 20%

До 30 лет

ТАТСОЦБАНК
«КЛЮЧевой процент»

5,5

9,6-9,9

От 20%

До 25 лет

ФК ОТКРЫТИЕ
«Квартира»

5,5

9,6-10,1

От 20%

До 30 лет

4

АКИБАНК
«Приобретение готового жилья»

5

9,99-10,24

От 15%

До 25 лет

ВТБ
«Вторичное жилье»

5

9,8-10,5

От 10%

До 30 лет

ДЕВОН-КРЕДИТ
«На любую готовую недвижимость»

5

9,9

От 15%

До 30 лет

ЗАПСИБКОМБАНК
«Ипотека на готовое жилье»

5

9,8-10,5

От 10%

До 30 лет

СВЯЗЬ-БАНК
«Готовое жилье»

5

10,05

От 15%

До 30 лет

ТИМЕР БАНК
«Экспресс ипотека»

5

9,99

От 20%

До 25 лет

5

БАНК ДОМ.РФ
«Готовое жилье»

4,5

9,8-11

     От 15%

До 30 лет

БАНК ЖИЛФИНАНС
«Ипотека на вторичное жилье»

4,5

9,99-10,24

От 15%

До 25 лет

ГАЗПРОМБАНК
«Вторичный рынок»

4,5

10-10,3

От 15%

До 30 лет

ПРОМСВЯЗЬБАНК
«Вторичный рынок»

4,5

10,05-10,3

От 10%

До 25 лет

РАЙФФАЙЗЕНБАНК
«Квартира на вторичном рынке»

4,5

10,1-10,6

От 15%

До 30 лет

РОСБАНК
«Квартира или доля»

4,5

9,99-10,24

От 15%

До 25 лет

ТРАНССТРОЙБАНК
«Готовое жилье»

4,5

9,99-10,24

От 15%

До 25 лет

УРАЛСИБ
«Готовое жилье»

4,5

10,2-10,7

От 15%

До 30 лет

6

АВТОГРАДБАНК
«АО «ДОМ.РФ»: Приобретение готового жилья»

4

9,8-11

От 15%

До 30 лет

КАМСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: «Готовое жилье»

4

9,8-11

От 15%

До 30 лет

СБЕРБАНК
«Ипотека на готовое жильё»

4

10,3-10,5

От 15%

До 30 лет

СОВКОМБАНК
«Недвижимость на вторичном рынке»

4

9,89-11,4

От 10%

До 20 лет

СОЛИД БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: «Готовое жилье»

4

9,8-11

От 15%

До 30 лет

ЭНЕРГОБАНК
«Ипотека-Стандарт»

4

10,2

От 15%

До 20 лет

АЛЬФА- БАНК
«Готовое жилье»

3,5

9,99-10,49

От 15%

До 30 лет

БАНК ИНТЕЗА
«Ипотечное жилищное кредитование»

3,5

10,2-11

От 15%

До 20 лет

КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: «Приобретение готовой недвижимости»   

3,5

9,8-11

От 15%

До 30 лет

МТС-БАНК
«Квартира на вторичном рынке»

3,5

10,4

От 20%

До 25 лет

РОССИЯ
«Доступные метры»

3,5

10-10,2

От 20%

До 25 лет

РУССКИЙ СТАНДАРТ
«Квартира или доля»

3,5

9,99-10,24

От 15%

До 25 лет

8

БАНК СОЮЗ
«АИЖК. Классический»

2,5

10,5-10,9

От 20%

До 25 лет

УБРиР
«Готовое жилье»

2,5

10,75

От 20%

До 25 лет

9

АБСОЛЮТ БАНК
«Стандарт»

2

11,25

От 20%

До 30 лет

10

АВТОКРЕДИТБАНК
«Ипотека»

1

13,5-14

От 20%

До 10 лет

11

ЗАРЕЧЬЕ
«Ипотечное кредитование»

0,5

13-18

Нет данных

До 5 лет

ИШБАНК
«Кредит на приобретение готового жилья»

0,5

11,5-13,9

От 25%

До 10 лет

12

АЛТЫНБАНК
«Кредит на приобретение недвижимости»

0

13-14

От 30%

До 3 лет

*Для удобства сравнения банковских предложений по ипотеке, средняя ставка была рассчитана с учетом страхования (личного, титульного страхования, либо страхования предмета ипотеки от риска гибели и повреждения), а так же при предъявлении справки о доходах по форме 2-НДФЛ, для заемщиков с «улицы», без проведения сделки через партнера банка.

Напомним, в марте 2018 года АИЖК сменило название на ДОМ.РФ. Программы по стандартам организации в одних банках идут со старым названием, в других – под новым. И еще, с 1 июня 2019 года АО «КБ ДельтаКредит» реорганизован в форме присоединения к ПАО РОСБАНК и переименован в «Росбанк Дом».

!!! Условия по ипотечному кредитованию на вторичное жилье в банках Казани представлены на 19 сентября 2019 года.

Таблица рейтинга с указанием баллов


Критерии оценки рейтинга:

1. Размер процентной ставки* (средняя составляет 10,56%): 

  • 0 баллов – выше средней;
  • 2 балла – приблизительно равна средней (+/- 0,5% годовых);
  • 4 балла – ниже средней ставки.

2. Минимальный размер первоначального взноса: 

  • 0 баллов –25% и выше; либо в случае, если у банка нет данных;
  • 0,5 балла – от 20%;
  • 1 балл – от 15%;
  • 1,5 балла – от 10%.

3. Возможность получения скидки при покупке крупногабаритной или «дорогой» квартиры:

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

4. Возможность снизить процентную ставку при оплате единовременной комиссии в пользу банка в день проведения сделки:

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

5. Возможность оформления ипотечного кредита по госпрограмме (для семей, у которых появился второй и/или последующий ребенок в период с 01 января 2018 года по 31 декабря 2022 года):

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

6. Доступность получения информации и актуальность тарифов

  •  0 баллов – для полной оценки условий кредитования информации на сайте недостаточно, необходимо уточнять у специалистов банка;
  • 0,5 балла – информацию легко найти на сайте банка, и она всегда актуальна. 

Напомним, наши рейтинги носят исключительно информационный характер. Результаты рейтинга не являются основанием для выбора конкретной финансовой структуры, а служат лишь средством оценки банковских продуктов и текущей ситуации на рынке.  
   
     
С условиями кредитов банков Казани Вы можете ознакомиться в рубрике «Калькулятор».

Регина Зиганшина, специалист по банковским продуктам портала «Финансист»

Источник: Портал «Финансист»
Тэги:

Читайте также

Солид Банк изменил ставки по вкладам
29 мая текущего года Солид Банк скорректировал ставки по некоторым вкладам
БайкалИнвестБанк снизил ставку по вкладу «Выгодный»
БайкалИнвестБанк 27 мая снизил ставку по вкладу «Выгодный»
ВТБ выдает каждую вторую ипотеку в России под 6,5%
ВТБ выдает каждый второй кредит в России в рамках «Ипотеки с господдержкой 2020»
Банк ВТБ реализует амбициозный план найма персонала по Программе «600 дней»
Банк ВТБ продолжает активный набор сотрудников на вакансии в рамках Программы «600 дней»
Банк «Открытие» профинансировал проект ГК «Евростиль» в Набережных Челнах
Банк «Открытие» выделил 400 млн рублей на строительство еще одного блока жилого комплекса «Парус» по программе Минэкономразвития России
Квартира больше и район получше: Райффайзенбанк выяснил, как льготная ставка по ипотеке повлияла на выбор жилья
Райффайзенбанк и консалтинговая компания MACON выяснили, как изменились критерии выбора и причины покупки жилья с появлением новой ипотеки с господдержкой
АКИБАНК снижает ставки по ипотеке для медицинских работников
АКИБАНК снизил ставку по ряду ипотечных программ для медицинских работников
Средний размер потребительских кредитов в РТ в апреле снизился
В апреле 2020 года средний размер выданных потребительских кредитов (кредитов на покупку потребительских товаров) составил «рекордные» 236,3 тыс. руб.
Банк «Открытие»: на карантине россияне тратили больше на питание, образование и видеоигры для детей
Среднемесячные расходы россиян в апреле-мае снизились по сравнению с 1 первым кварталом 2020 года практически по всем товарным позициям
Клиенты ВТБ получат 200 миллионов рублей на погашение ипотеки в рамках электронного взаимодействия с ПФР
ВТБ направил более 430 заявлений на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала в рамках процесса электронного взаимодействия с Пенсионным фондом России