Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Рейтинг по ипотеке в Казани, февраль 2021

Информационный портал «Финансист» представляет очередной рейтинг банковских предложений, разработанный нашими специалистами.

Ставший уже традиционным рейтинг в этом месяце посвящен ипотечному кредитованию. В обзоре рассматривались программы по ипотеке в банках Казани только на приобретение квартир на вторичном рынке недвижимости для заемщиков - впервые обратившихся в банк и не являющихся его клиентом или сотрудником компаний-партнеров. Отметим, в обзоре не учтены акции, срок действия которых завершается до конца февраля текущего года. Кроме того, из рейтинга исключены программы с переменной ставкой и совместные программы с партнерами банков, а также программы с условием обязательного предоставления в залог имеющегося в собственности жилья.

Итак, на сегодняшний день в Казани ипотечный кредит, подходящий по заданным параметрам, предоставляют 38 банков.

Напомним, некоторые банки предлагают не только собственные программы, но и программы по стандартам банков ДОМ.РФ и Росбанк Дом. В тех случаях, когда банк предлагает одновременно несколько вариантов ипотечного кредитования, подходящих по условиям рейтинга, для участия выбирался наиболее выгодный для заемщика вариант.

Банки распределены по местам в зависимости от количества баллов, начисленных по приведённым ниже критериям.

Величина процентной ставки, согласитесь, играет ключевую роль при выборе ипотечной программы. Согласно данным портала «Финансист», в феврале нынешнего года в столице РТ размер процентной ставки по рассматриваемому типу кредита в среднем составляет 9,22% годовых (отметим, во 2 квартале 2020 года, этот показатель находился на уровне 10,11% годовых). Так, в 14 банках ставка ниже среднего показателя, в 20 кредитных организациях она приблизительно равна средней по Казани, тогда как у 4 банков процентная ставка все еще остается выше показателя.

Сумма первоначального взноса – также существенный повод задуматься о выборе финансовой организации перед оформлением ипотеки на квартиру. Программы кредитования на приобретение квартир на вторичном рынке недвижимости с величиной первоначального взноса от 10% есть у четырех банков Казани. Кредит с первоначальным взносом от 15% предлагает 19 банков. Собственных средств в размере 20% от стоимости жилья необходимо внести в 12 кредитных организациях. Еще в двух банках при оформлении ипотеки потребуется внести не менее 30% от стоимости приобретаемого жилья. Представители одного банка затруднились ответить на вопрос о размере первоначального взноса уточнив, что внести можно менее 30% и более 30% собственных денежных средств.

Максимальный срок ипотеки в банках Казани – 20 лет и более - предлагают большинство банков. Срок 10 лет является максимальным для одной кредитной организации. Еще в двух банках Казани предлагают оформить ипотеку на срок до 5 лет.

Опция по снижению ставки при покупке крупногабаритной или «дорогой» квартиры (банки на свое усмотрение устанавливают метраж и стоимость квартиры, для которой применима скидка, к примеру, квартира площадью от 60 кв.м. или стоимостью от 3 млн. рублей) появилась на рынке относительно недавно и уже активно используется жителями Казани. Так, чуть менее половины из рассматриваемых в рейтинге финансовых учреждений нашего города, а именно 16 банков, предлагают данную опцию.

Дополнительная скидка к базовой ставке при подаче заявки по digital каналам (онлайн и контакт-центр банка) либо при быстром выходе на сделку (подписание кредитной документации, как правило, в течение 30 дней после одобрения заявки) – полезное и комфортное нововведение банков. Порадовать своих ипотечных заемщиков приятным бонусом готовы 10 банков Казани.

Возможность снижения процентной ставки при оплате единовременной комиссии в пользу банка из собственных средств заемщика в день проведения сделки также не обделена вниманием казанцев. Так, 12 банков из 38 представленных в обзоре предлагают такую услугу в числе других.

Государственная льготная программа по ипотечному кредитованию семей, у которых появился второй и/или последующий малыш в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года, начала действовать, как известно, с начала 2018 года. Данная программа предусматривает пониженную процентную ставку на весь срок кредитования. На сегодняшний день 29 банков нашего города готовы предложить оформить такую ипотеку.

Информация об условиях ипотечного кредитования представлена в полном объеме и всегда актуальна на сайтах большинства банков. Однако на интернет-страницах 6 банков информация представлена частично, и для уточнения данных по ипотечным программам необходимо будет обратиться либо в отделение соответствующего банка, либо получить консультацию у специалистов в телефонном режиме.

Место

Наименование банка и 
ипотечной программы

Баллы

Ставка*,
% годовых

Первоначальный
взнос

Максимальный
срок кредита

Дополнительные скидки

Опция по снижению ставки

Льготная госпрограмма для семей с детьми

1

ВТБ
«Вторичное жилье»

7

7,4-8,9

от 10%

до 30 лет

площадь квартиры от 100 кв.м. / онлайн подача

нет

по ставке 5% годовых

2

МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК
«Ипотека на жилье»

6,5

7,7-9,0

от 10%

до 30 лет

онлайн подача / быстрый выход на сделку

нет

по ставке 4,8% годовых

3

АК БАРС
«Мегаполис»

6

7,99-8,99

от 10%

до 30 лет

не предусмотрены

нет

по ставке 4,6-4,9% годовых

РОССЕЛЬХОЗБАНК
«Ипотечное жилищное кредитование»

6

8,6-8,85

от 15%

до 30 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей

нет

по ставке 5,9% годовых

ТАТСОЦБАНК
«КЛЮЧевой процент»

6

8,4-8,8

от 15%

до 25 лет

не предусмотрены

да

по ставке 5,1-5,9% годовых

ЮНИКРЕДИТ БАНК
«Кредит на квартиру»

6

8,4

от 20%

до 30 лет

сумма кредита от 5 млн. рублей  / онлайн подача / быстрый выход на сделку

нет

по ставке 6% годовых

4

АКИБАНК
«Покупка готового жилья»

5,5

8,59

от 30%

до 25 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей

да

по ставке 5,1-5,3% годовых

АЛЬФА- БАНК
«Готовое жилье»

5,5

8,49

от 15%

до 30 лет

быстрый выход на сделку

нет

нет

ИНВЕСТТОРГБАНК
«Приобретение недвижимости»

5,5

7,99-8,29

от 20%

до 25 лет

не предусмотрены

да

по ставке 5,9% годовых

МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК
«Вторичный рынок»

5,5

8,1-8,6

от 15%

до 30 лет

не предусмотрены

нет

по ставке 6% годовых

ПРОМСВЯЗЬБАНК
«Вторичный рынок»

5,5

8,59

от 15%

до 25 лет

не предусмотрены

нет

по ставке 4,5% годовых

РОССИЯ
«Доступные метры»

5,5

7,75-7,95

от 20%

до 25 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей / площадь квартиры от 60 кв.м.

нет

по ставке 4,5% годовых

ФК ОТКРЫТИЕ
«Квартира»

5,5

8,1-8,5

от 20%

до 30 лет

онлайн подача

нет

по ставке 4,65% годовых

ЭНЕРГОБАНК
«Ипотека-Стандарт»

5,5

8,7

от 15%

до 20 лет

не предусмотрены

нет

по ставке 5% годовых

5

РОСБАНК
«Квартира или доля»

4,5

8,59-9,09

от 15%

до 25 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей

да

по ставке 5% годовых

РУССКИЙ СТАНДАРТ
«Квартира или доля»

4,5

8,59-9,09

от 15%

до 25 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей

да

по ставке 5% годовых

ТРАНССТРОЙБАНК
«Готовое жилье»

4,5

8,59-9,09

от 15%

до 25 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей

да

по ставке 5% годовых

6

АБСОЛЮТ БАНК
«Стандарт»

4

9,25

от 20%

до 30 лет

быстрый выход на сделку

да

по ставке 5,49% годовых

АВТОГРАДБАНК
«АО «ДОМ.РФ»: Приобретение готового жилья»

4

8,8-9,8

от 15%

до 30 лет

не предусмотрены

да

по ставке 5,1-5,9% годовых

БАНК ДОМ.РФ
«Готовое жилье»

4

8,8-9,8

от 15%

до 30 лет

не предусмотрены

да

по ставке 5,1-5,9% годовых

ЗЕНИТ
«Недвижимость на вторичном рынке»

4

8,79-9,29

от 15%

до 25 лет

сумма кредита от 5 млн. рублей

нет

по ставке 4,9% годовых

ГАЗПРОМБАНК
«Новоселы»

4

9,0-9,5

от 15%

до 30 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей

нет

по ставке 4,7% годовых

БАНК РЕАЛИСТ
«АО «ДОМ.РФ»: Готовое жилье»

4

8,8-9,8

от 15%

до 30 лет

не предусмотрены

да

по ставке 5,1-5,9% годовых

СБЕРБАНК
«На готовые квартиры»

4

8,8-9,2

от 15%

до 30 лет

онлайн подача

нет

по ставке 5% годовых

СОВКОМБАНК
«Недвижимость на вторичном рынке»

4

9,39-9,89

от 20%

до 30 лет

сумма кредита от 9 млн. рублей

да

по ставке 5,29% годовых

СОЛИД БАНК
«АО «ДОМ.РФ»: «Готовое жилье»

4

8,8-9,8

от 15%

до 30 лет

не предусмотрены

да

по ставке 5,1-5,9% годовых

УБРиР
«Готовое жилье»

4

8,1-9,6

от 10%

до 25 лет

сумма кредита от 5 млн. рублей

нет

нет

УРАЛСИБ
«Готовое жилье»

4

8,59-9,59

от 15%

до 30 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей

нет

по ставке 5,5% годовых

7

АВЕРС БАНК
«Квадраты счастья»

3,5

8,5-9,0

от 20%

до 20 лет

быстрый выход на сделку

нет

по ставке 5% годовых

МТС-БАНК
«Готовое жилье»

3,5

9,0-9,2

от 20%

до 25 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей / быстрый выход на сделку

нет

нет

РАЙФФАЙЗЕНБАНК
«Вторичный рынок»

3,5

8,39-9,39

от 20%

до 30 лет

сумма кредита от 7 млн. рублей

нет

по ставке 4,99% годовых

8

БАНК ИНТЕЗА
«Ипотечное жилищное кредитование»

3

9,0-9,5

от 15%

до 20 лет

не предусмотрены

нет

нет

КАМСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
«Легкая ипотека»

3

9,6-9,8

от 20%

до 25 лет

не предусмотрены

нет

по ставке 5,1-5,9% годовых

ТИМЕР БАНК
«Экспресс ипотека»

3

8,75-8,99

от 15%

до 25 лет

не предусмотрены

нет

нет

9

БАНК ЖИЛИЩНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
«Кредит на приобретение недвижимости»

1,5

9,49-9,99

от 20%

до 25 лет

сумма кредита от 3 млн. рублей / быстрый выход на сделку

нет

нет

10

АВТОКРЕДИТБАНК
«Ипотека»

0,5

13,5-14

от 20%

до 10 лет

не предусмотрены

нет

нет

11

АЛТЫНБАНК
«Кредит на приобретение недвижимости»

0

10-12

От 30%

до 5 лет

не предусмотрены

нет

нет

ЗАРЕЧЬЕ
«Ипотечное кредитование»

0

13-18

Нет данных

до 5 лет

не предусмотрены

нет

нет

*Для удобства сравнения банковских предложений по ипотеке, средняя ставка была рассчитана с учетом страхования (личного, титульного страхования, либо страхования предмета ипотеки от риска гибели и повреждения), а так же при предъявлении справки о доходах по форме 2-НДФЛ, для заемщиков с «улицы», без проведения сделки через партнера банка.

!!! Условия ипотечных кредитов в банках Казани представлены на 24 февраля 2021 года. 

Таблица рейтинга с указанием баллов


Критерии оценки рейтинга:

1. Размер процентной ставки* (средняя составляет 9,22%): 

  • 0 баллов – выше средней;
  • 2 балла – приблизительно равна средней (+/- 0,5% годовых);
  • 4 балла – ниже средней ставки.

2. Минимальный размер первоначального взноса

  • 0 баллов – от 30% либо в случае, если у банка нет данных;
  • 0,5 балла – от 20%;
  • 1 балл – от 15%;
  • 1,5 балла – от 10%.

3. Возможность получения скидки при покупке крупногабаритной или «дорогой» квартиры:

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

4. Снижение годовой процентной ставки при оформлении заявки онлайн либо быстром выходе на сделку:

  • 0 баллов – не предусмотрено;
  • 0,5 балла – предусмотрено. 

5. Возможность снизить процентную ставку при оплате единовременной комиссии в пользу банка в день проведения сделки:

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

6. Возможность оформления ипотечного кредита по госпрограмме (для семей, у которых появился второй и/или последующий ребенок в период с 01 января 2018 года по 31 декабря 2022 года):

  • 0 баллов – нет;
  • 0,5 балла – да.

Напомним, наши рейтинги носят исключительно информационный характер. Результаты рейтинга не являются основанием для выбора конкретной финансовой структуры, а служат лишь средством оценки банковских продуктов и текущей ситуации на рынке.        

С условиями кредитов банков Казани Вы можете ознакомиться в рубрике «Калькулятор».


Регина Зиганшина, специалист по банковским продуктам портала «Финансист»

Источник: Портал «Финансист»
Тэги:

Читайте также

По итогам 8 месяцев 2021 года банк «Открытие» заработал 65 миллиардов рублей чистой прибыли по РСБУ
Чистая прибыль банка «Открытие» за 8 месяцев 2021 года составила 64,9 млрд рублей против 24,8 млрд рублей за аналогичный период прошлого года
Банк России посчитал индекс поколения Z в Татарстане
Поколение Z – это люди, которые росли в период активного развития интернета, смартфонов, игровых устройств и социальных сетей
Росбанк выступил организатором размещения облигаций ПАО Банк «ФК Открытие» серии БО-П09 в объеме 15 млрд рублей
Размещение биржевых облигаций ПАО Банк «ФК Открытие» серии БО-П09 в объеме 15 млрд рублей состоится сегодня
ВТБ снизил ставки по ипотечным госпрограммам
С 24 сентября ВТБ улучшил условия по ипотеке с господдержкой, снижая ставку до 5,75% годовых, и семейной ипотеке, ставка по которой теперь составит от 4,7%
Сигналы на рост усилились, но стоит проявлять бдительность
Утренний обзор на 24.09.2021 от банка Открытие
Банк «Открытие» выступил организатором размещения выпуска биржевых облигаций «Росагролизинга» объемом 9 миллиардов рублей
22 сентября 2021 года состоялось размещение выпуска биржевых облигаций АО «Росагролизинг» серии 001Р-03 общей номинальной стоимостью 9 млрд рублей
Клиенты ВТБ смогут выиграть путешествия от Аэрофлота
ВТБ совместно с Аэрофлотом запустил акцию, которая позволит активным путешественникам выиграть билеты на рейсы авиакомпании
Росбанк улучшил процесс автоматизированного межбанковского обмена данными
Росбанк усовершенствовал процесс интеграции автоматизированных систем с банками автопроизводителей, что значительно увеличивает скорость обмена данными через core-системы банков
СберБанк запустил вклад «Промо Управляй»
23 сентября СберБанк запустил вклад «Промо Управляй»
Держатели биржевых инвестиционных облигаций банка «Открытие» получат купонный доход в размере 30% годовых
По итогам сентябрьского купонного наблюдения по биржевым инвестиционным облигациям банка «Открытие» БО-ИО02 выполнены условия выплаты дополнительного дохода