Введите запрос для поиска

Скрыть поиск

Рейтинг по рефинансированию потребительских кредитов, июнь 2021

Специалисты информационного портала «Финансист» подготовили очередной рейтинг банковских продуктов для физических лиц. На этот раз базой для изучения стали рублевые программы рефинансирования потребительских кредитов, выданных сторонними банками.

В рейтинге рассматривались только программы, для оформления которых не требуется поручительство или предоставление залога, предназначенные для заемщика – физического лица, впервые обратившегося в банк, не имеющего в нем положительной кредитной истории и не являющегося зарплатным или корпоративным клиентом банка. Отметим, из рейтинга исключены программы для пенсионеров, бюджетников и прочих льготных категорий заемщиков, предложения, срок действия которых завершается до 1 июля текущего года, а также программы, оформляемые исключительно посредством онлайн–каналов.

Отметим, в рейтинге не были учтены частные скидки, например, предлагаемые при предоставлении справки о доходах через порталы госуслуг, оформлении кредитной заявки онлайн, рекомендации услуг банка знакомым, оплаты комиссии за снижение ставки и прочие.

По данным портала «Финансист», в Казани рефинансировать кредит наличными предлагают 26* банков.

Отметим, рейтинг составлен нашими специалистами на основе данных, представленных на официальных сайтах банков, а также посредством обзвона колл-центров.

Банки распределены по количеству набранных баллов. Баллы начислялись по предложенным ниже критериям. Интервалы оценочной шкалы варьировались от 0 (минимальное) до 4 (максимальное) количества баллов.

Размер процентной ставки является самым главным критерием при выборе кредитной организации. Так, по данным портала «Финансист», средняя процентная ставка по программам рефинансирования в Казани по состоянию на июнь 2021 года составляет 12,75% годовых (отметим, в конце прошлого года таковая находилась на отметке 12,91% годовых). Так, в 7 банках нашего города годовая процентная ставка ниже среднего значения, в 13 – приблизительно равна средней ставке, в оставшихся 6 кредитных организациях процентная ставка выше среднего показателя.

Виды рефинансируемых кредитов также немаловажный критерий для заемщика при выборе банковской программы. Помимо рефинансирования потребительского кредита, многие кредитные организации предлагают рефинансировать также автокредит или кредитную карту. Так, в 20 финансовых организациях предусмотрена возможность рефинансировать все три вида кредита. 5 банков могут рефинансировать только два из перечисленных видов кредита и один банк предоставляет возможность рефинансирования исключительно потребительского кредита.

Возможность получения дополнительных денежных средств сверх суммы погашаемого долга – еще одна удобная опция к рефинансированию кредитов. Подчеркнем, 24 из представленных в рейтинге кредитных организаций не откажут в возможности воспользоваться такой услугой.

Требование к количеству внесенных платежей по рефинансируемым кредитам не является обязательным условием при оформлении программы рефинансирования. Так, 4 банка Казани не предъявляют требований к сроку действующих кредитов. 8 кредитных организаций установили планку в 2-4 месяца. И в 14 банках из представленных в рейтинге обязательным условием является регулярное погашение задолженности по кредитам в течение как минимум 6 месяцев.

В век высоких технологий и бешенных скоростей полную, достоверную и актуальную информацию об условиях кредитования можно найти на официальном сайте лишь 16 финучреждений Казани. Информация, представленная на сайте еще 10 банков, является частичной и ее лучше уточнять у специалистов организации.

*Отметим, из рейтинга исключена программа рефинансирования потребительских кредитов от банка Зенит по причине отсутствия полной и актуальной информации на сайте банка и в колл-центре финансовой организации.

С результатами исследования вы можете ознакомиться в приведенной ниже таблице.

Место

Наименование банка и кредитной программы

Итог

Процентная ставка**

Виды рефинансируемых кредитов

Доп. денежные средства

Требование к сроку рефинансируемого  кредита

Сумма кредита

Максимальный  срок кредита

1

АЛЬФА-БАНК
«Рефинансирование кредитов»

8

7,5-13,99

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не предъявляется

50 тыс.- 1,5 млн.

До 5 лет

РАЙФФАЙЗЕНБАНК
«Рефинансирование кредитов»

8

5,49-15,99

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не предъявляется

90 тыс.- 2 млн.

До 5 лет

2

СМП БАНК
«Рефинансирование кредитов»

7,5

9,5-13,0

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
4 месяцев

100 тыс.- 1,2 млн.

До 7 лет

3

БАНК ДОМ.РФ
«Рефинансирование кредитов»

7

5,9-16,5

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
6 месяцев

300 тыс.- 3 млн.

До 7 лет

ВТБ
«Рефинансирование кредитов»

7

5,4-16,9

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
6 месяцев

50 тыс.- 5 млн.

До 5 лет

ЮНИКРЕДИТ БАНК
«Рефинансирование потребительского кредита»

7

7,9-11,9

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
6 месяцев

100 тыс.- 1,5 млн.

До 5 лет

4

ГАЗПРОМБАНК
«Рефинансирование кредитов»

6

5,9-13,9

Потребительский кредит, кредитная карта

Да

Не менее
6 месяцев

100 тыс.- 5 млн.

До 7 лет

ПРОМСВЯЗЬБАНК
«Рефинансирование кредитов»

6

5,5-18,5

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
1 месяца

50 тыс.- 3 млн.

До 7 лет

5

УРАЛСИБ
«Рефинансирование кредитов»

5,5

5,0-20,9

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
3 месяцев

100 тыс.- 2 млн.

До 7 лет

ФК ОТКРЫТИЕ
«Рефинансирование»

5,5

5,5-21,1

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
3 месяцев

50 тыс.- 5 млн.

До 5 лет

ЭНЕРГОБАНК
«Рефинансирование»

5,5

13,4

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
3 месяцев

100 тыс.- 1 млн.

До 5 лет

6

АК БАРС БАНК
«Рефинансирование потребительских кредитов»

5

8,0-15,0

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
6 месяцев

100 тыс.- 2 млн.

До 7 лет

БАНК ИНТЕЗА
«Рефинансирование кредитов в нескольких банках»

5

11,9

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
6 месяцев

100 тыс.- 3 млн.

До 5 лет

БАНК КАЗАНИ
«Рефинансирование кредитов»

9,7-16,7

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
6 месяцев

50 тыс.- 1,5 млн.

До 7 лет

МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК
«Рефинансирование»

8,8-16,8

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
6 месяцев

100 тыс.- 1,5 млн.

До 7 лет

РОССЕЛЬХОЗБАНК
«Рефинансирование кредитов»

5

11,0-17,2

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
6 месяцев

30 тыс.- 3 млн.

До 5 лет

СОЛИД БАНК
«Рефинансирование кредитов других банков»

5

9,9-16,3

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
6 месяцев

35 тыс.- 800 тыс.

До 5 лет

7

КАМКОМБАНК
«Перезагрузка»

4

11,0-14,0

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Нет

Не менее
6 месяцев

100 тыс.- 200 тыс.

До 5 лет

ПОЧТА БАНК
«Рефинансирование»

4

11,9-14,9

Потребительский кредит, автокредит

Да

Не менее
6 месяцев

50 тыс.- 4 млн.

До 5 лет

8

МТС-БАНК
«Рефинансирование кредитов»

 3,5

5,9-23,6

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
4 месяцев

20 тыс.- 5 млн.

До 5 лет

РОСБАНК
«Рефинансирование потребительских кредитов»

3,5

8,9-21,2

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
3 месяцев

50 тыс.- 3 млн.

До 5 лет

9

АВТОГРАДБАНК
«Перекредитование»

3

10,5-13,0

Потребительский кредит, автокредит

Нет

Не менее
6 месяцев

50 тыс.- 550 тыс.

До 5 лет

СБЕРБАНК
«Рефинансирование кредитов»

3

11,9-16,9

Потребительский кредит, автокредит, кредитная карта

Да

Не менее
6 месяцев

30 тыс.- 3 млн.

До 5 лет

10

РОССИЯ
«Рефинансирование»

2,5

14,5-16,5

Потребительский кредит, автокредит

Да

Не менее
3 месяцев

200 тыс.- 1 млн.

До 7 лет

УБРиР
«Рефинансирование»

2,5

9,7-20,2

Потребительский кредит, автокредит

Да

Не менее
2 месяцев

100 тыс.- 5 млн.

До 10 лет

11

МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК
«Рефинансирование кредитов»

2

7,9-23,6

Потребительский кредит

Да

Не предъявляется

50 тыс.- 3 млн.

До 15 лет

**Указанный диапазон ставок включает:  минимальный – с учетом страхования, максимальный – без учета страхования, при предоставлении справки о доходах по форме 2-НДФЛ, на момент подтверждения целевого использования средств (если таковые допустимы программой кредитования).
!!! Условия по рефинансированию потребительских кредитов в банках Казани представлены на 23 июня 2021 года.

Таблица рейтинга с указанием баллов


Критерии оценки рейтинга

1. Размер процентной ставки в рублях после погашения сторонних кредитов (средняя составляет 12,75% годовых):

  • 0 баллов - выше средней;
  • 2 балла - приблизительно равна средней (±1,5%);
  • 4 балла - ниже средней. 

2. Виды рефинансируемых кредитов (кредит наличными, автокредит, кредитная карта):

  • 0 баллов - рефинансированию подлежит только кредит наличными;
  • 1 балл - рефинансированию подлежат 2 вида кредита;
  • 2 балла - рефинансированию подлежат все 3 вида кредита. 

3. Возможность получения дополнительных денежных средств:

  • 0 баллов – возможность не предусмотрена;
  • 1 балл – возможность предусмотрена. 

4. Требования к сроку рефинансируемого кредита:

  • 0 баллов - кредит получен минимум 6 месяцев назад;
  • 0,5 балла - кредит получен не менее 2-4 месяцев назад;
  • 1 балл -  требования к сроку не предъявляются либо установлен срок в один месяц.

Напомним, рейтинги портала «Финансист» носят исключительно информационный характер. Результаты рейтинга не могут являться основанием для выбора конкретной кредитной организации, а служат лишь способом оценки актуальных рыночных предложений и действующей ситуации на рынке.

Более подробно с условиями рефинансирования потребительских кредитов в банках Казани можно ознакомиться в рубрике Калькулятор кредитов.

Регина Зиганшина, специалист по банковским продуктам портала «Финансист»

Источник: Портал «Финансист»
Тэги:

Читайте также

«ВТБ Кубок Кремля» стартовал в новом формате
В Москве стартовал XXXI Международный теннисный турнир «ВТБ Кубок Кремля»
Продукты УК «Открытие» станут доступны клиентам Уральского банка реконструкции и развития
С 18 октября клиенты Уральского банка реконструкции и развития смогут открывать стратегии доверительного управления УК «Открытие» на ИИС
ВТБ повышает доходность по вкладу «История успеха» до 8,5% годовых
ВТБ увеличивает ставку по вкладу «История успеха»
Банк «Открытие» запустил услугу отправки электронных счетов-фактур для корпоративных клиентов
В банке «Открытие» появилась возможность отправки электронных счетов-фактур в личный кабинет клиента в системе электронного документооборота «Диадок»
ВТБ застрахует сотрудников переписи населения от коронавируса
ВТБ обеспечит страхование от коронавирусной инфекции и несчастных случаев для сотрудников Всероссийской переписи населения
Российский рынок может продолжить рост на фоне дорожающей нефти и металлов
Обзор на неделю с 18 по 22 октября 2021 года от банка Открытие
Банки смогут подключать карты «Мир» к Google Pay с 26 октября
Платежная система «Мир» с 26 октября позволит банкам начать подключать карты к Google Pay
Пенсионерам добавят времени
Управляющие могут продлить облигационные портфели
Банкиры придержат соцвыплаты
Участники рынка предлагают сохранить автоматическое списание
Пайщики на арендном потоке
Какой доход принесли рентные фонды